Pratiquer la gestion de patrimoine

Organiser un patrimoine en fonction des situations familiales et des régimes matrimoniaux

Exercice d'application : choix d'un régime matrimonial

De l'optimisation de la situation familiale à l'optimisation successorale

• Transmettre au conjoint, au partenaire pacsé et au concubin
• Améliorer les droits des bénéficiaires : donation entre époux, changement de régime matrimonial...

• Transmettre aux descendants
Exercice d'application : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Optimiser la fiscalité du patrimoine

• Accompagner le client dans ses déclarations

• Maîtriser la nouvelle législation applicable à l'impôt sur la fortune immobilière (IFI)
Exercice d'application : sur la base de données fournies, calcul de l'impôt, identification des charges déductibles, des réductions et calcul de l'ISF
• Maîtriser la fiscalité des plus-values mobilières et immobilières

Évaluer la part des valeurs mobilières dans la composition et le développement du patrimoine

• Différencier les valeurs mobilières selon les besoins et les attentes du client
• Distinguer les modes de gestion
• Acquérir les bases de l'analyse et du calcul de la rentabilité
Mise en situation : choisir la part des valeurs mobilières dans un patrimoine donné

Rechercher l'optimisation fiscale de l'épargne

• Identifier les différentes enveloppes fiscales : PERP, PEA, FCPR et FCPI

• Maîtriser les aspects techniques et fiscaux de l'assurance vie
• Proposer une solution retraite et prévoyance adaptée
Mise en situation : calcul et conseil d'une sortie en capital ou d'une rente viagère pour un client prenant sa retraite

Mener un diagnostic immobilier
• Identifier les produits et les techniques de défiscalisation
Mise en situation : calcul de l'optimisation fiscale de l'investissement retenu
Exercice d'application : formuler différents conseils pour un patrimoine donné

Optimiser l'approche et la découverte de la clientèle

• Reconnaître les clients " haut de gamme "
• Repérer les attentes du client
• Organiser le recueil d'informations
• Conduire l'entretien découverte
Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d'un client fictif et au recueil des informations essentielles

Optimiser la communication

• Dresser un bilan et une analyse patrimoniaux
• Élaborer des solutions : formulation écrite et orale
Étude de cas : analyse du fond et de la forme de différents rapports de diagnostics patrimoniaux
• Mettre en œuvre les solutions et le suivi
• Maîtriser les techniques de négociation
Mise en situation : les participants s'approprient l'argumentation client et apprennent à traiter les questions et les objections

Maîtriser les risques et les responsabilités

• Respecter le devoir d'information et de conseil ainsi que le secret professionnel
• Connaître la démarche Know Your Client (KYC)
• Mesurer la responsabilité du Conseil en Gestion de Patrimoine

• Cerner la notion d'abus de droit : les contours de l'abus de droit, les montages à haut risque fiscal, l'étude du rapport du comité de l'abus de droit fiscal
Étude de cas : tirer les enseignements de la jurisprudence
Exercice d'application : préparation du diagnostic global d'un client