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Formations courtes

Assurance vie et gestion de patrimoine

Initiation
2 jours (14 heures)
Paris
Nantes
Lille
Lyon
Bordeaux
Classe virtuelle
Élaborer une stratégie de placement
Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l'assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l'ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Objectifs

Pour qui ?

Prérequis

Objectifs

Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie

Pour qui ?

Conseillers en gestion de patrimoine Chargés de clientèle particuliers ou professionnels Intermédiaires des réseaux d'assurances


Code dokélio : 53314

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Impôt sur le revenu " (code 30072).



Compétences acquises:
Élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.

Programme

Assurance vie et gestion de patrimoine

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements
• Déterminer les conséquences patrimoniales de la propriété des sommes versées sur le contrat d'assurance
• Maîtriser les prérogatives des intervenants au contrat d'assurance vie
• Connaître le traitement successoral de l'assurance vie
• Savoir combiner les règles du droit des régimes matrimoniaux et du droit des assurances
• Maîtriser le régime fiscal de l'assurance vie en vue de son optimisation
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Construire une stratégie patrimoniale grâce au régime de l'assurance vie

Utiliser l'assurance vie comme un instrument de réorganisation de la succession
• Savoir rédiger des clauses bénéficiaires de qualité
• Mettre en place des clauses bénéficiaires démembrées
• Déterminer l'intérêt des clauses bénéficiaires avec charges et conditions
• Savoir rédiger une clause bénéficiaire à option
• Associer assurance vie et fiducie
Exercice d'application : rédaction d'un modèle type de clause bénéficiaire
Utiliser l'assurance vie comme un instrument de garantie
• Bénéficier des avantages patrimoniaux du nantissement ou de la délégation
• Appréhender l'intérêt du démembrement en assurance vie
Connaître l'intérêt patrimonial du choix d'un type d'assurance vie
• Cosouscriptions, fonds dédiés, contrats en euros, contrats en unités de compte ou euro-croissance

Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

• Savoir optimiser l'abattement fiscal de 4600 ou 9200 €
• Déterminer les possibilités offertes à l'assuré de plus de 70 ans
• Maîtriser les impacts de la loi TEPA
• Connaître les impacts patrimoniaux de la fiscalité des non-résidents
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie


Option Classe Virtuelle - Retours d'expérience post-formation

Tarif HT : 125€
Durée : 90 mn, de 11h à 12h30


Nos intervenants
Laetitia Llaurens
Avocat à la Cour
LEX PATRIMONIS
Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8992314
Tarif
1580€ HT

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