Assurance vie et gestion de patrimoine

Formations courtes
Initiation
2 jours - 14 heures
Paris
Élaborer une stratégie de placement

Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Objectifs

  • Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements.
  • Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.
  • Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.

Pour qui ?

• Conseillers en gestion de patrimoine

• Chargés de clientèle particuliers ou professionnels

• Intermédiaires des réseaux d'assurances

Code DOKELIO : 53314

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Impôt sur le revenu " (code 30072).

Homologations

Option classe virtuelle

Retours d'expérience post-formation
Pour échanger avec l’animateur et vos pairs sur la mise en pratique des nouvelles compétences acquises.
Tarif HT
120 €
Durée
1h30 de 11h00 à 12h30
Dates
13 avr. 2018 ou 04 avr. 2019
Si vous souhaitez profiter de l'option Classe Virtuelle,
merci d'indiquer cette option sur votre formulaire d’inscription.

Programme

Programme de la formation

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements
• Déterminer les conséquences patrimoniales de la propriété des sommes versées sur le contrat d'assurance
• Maîtriser les prérogatives des intervenants au contrat d'assurance vie
• Connaître le traitement successoral de l'assurance vie

• Savoir combiner les règles du droit des régimes matrimoniaux et du droit des assurances
• Maîtriser le régime fiscal de l'assurance vie en vue de son optimisation
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Construire une stratégie patrimoniale grâce au régime de l'assurance vie

Utiliser l'assurance vie comme un instrument de réorganisation de la succession
• Savoir rédiger des clauses bénéficiaires de qualité
• Mettre en place des clauses bénéficiaires démembrées
• Déterminer l'intérêt des clauses bénéficiaires avec charges et conditions
• Savoir rédiger une clause bénéficiaire à option

• Associer assurance vie et fiducie
Exercice d'application : rédaction d'un modèle type de clause bénéficiaire
Utiliser l'assurance vie comme un instrument de garantie
• Bénéficier des avantages patrimoniaux du nantissement ou de la délégation
• Appréhender l'intérêt du démembrement en assurance vie
Connaître l'intérêt patrimonial du choix d'un type d'assurance vie

• Cosouscriptions, fonds dédiés, contrats en euros, contrats en unités de compte ou euro-croissance

Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

• Savoir optimiser l'abattement fiscal de 4600 ou 9200 €

• Déterminer les possibilités offertes à l'assuré de plus de 70 ans

• Maîtriser les impacts de la loi TEPA

• Connaître les impacts patrimoniaux de la fiscalité des non-résidents

Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

S'inscrire en ligne

Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8892314
Tarif
1480€ HT

Prochaines sessions

Le choix de la session vous sera demandé lors de votre inscription.

Paris
Prochaines sessions
04 et 05 févr. 2019
04-02-2019
05-02-2019