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Formations courtes

Formation - Assurance vie et gestion de patrimoine

★★★★★
★★★★★
4.5/5
(6 avis)
Initiation
2 jours - 14 heures
À distance
Paris
Nantes
Bordeaux
Lyon

Élaborer une stratégie de placement

Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.
Objectifs
Pour qui ?
Compétences acquises
Objectifs
Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie

Pour qui ?
Conseillers en gestion de patrimoine
Chargés de clientèle particuliers ou professionnels
Intermédiaires des réseaux d'assurances

Élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.
Parcours pédagogique
  • E-quiz amont
  • Présentiel
  • E-quiz aval
Programme
Assurance vie et gestion de patrimoine

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements

  • Les différences majeurs liées aux produits : contrats de capitalisation, PER, PEA, PME
  • Les incidences sur les régimes matrimoniaux
  • Le cadre fiscal : ses évolutions et ses enjeux

Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation

  • Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
  • Les contrats "vie universelle"
  • Les contrats "multisupports"
  • Les contrats Fourgous, euro-croissance, euro-diversifié, vie génération
  • Les contrats retraite : PER, PERP, PEA

Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie

Veiller à la rédaction des clauses juridiques

  • Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur
  • L'acceptation de la clause bénéficiaire et ses avantages
  • La clause bénéficiaire démembrée
  • L'assurance vie comme instrument de garantie : les impacts patrimoniaux du nouveau droit de saisie des contrats d'assurance vie
  • Sélectionner l'assurance vie en fonction du régime matrimonial

Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter

Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie

  • Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
  • Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
  • Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie

Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

  • Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
  • Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
  • Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
  • Mesurer les effets de la loi TEPA sur le contrat d'assurance
  • Identifier les solutions d'optimisation au delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré
  • Cerner les avantages fiscaux du nouveau contrat vie génération
  • Mesurer les intérêts de la transformation Fourgous ou en euro-croissance

Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

Nos intervenants
Isabelle Pace-dodero
Consultant
MADAME ISABELLE PACE
Laetitia Llaurens
Avocat associé
LEX PATRIMONIS
Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4.5/5
(6 avis)
CHRISTELE L.
publié le 17/02/2022
3/5
j'aurai pensé que cette formation était plus poussée dans la gestion de patrimoine : une étude patrimoniale par exemple aurait pu être faite
YANNICK C.
publié le 12/10/2021
5/5
Formation très complète
anonymous a.
publié le 13/10/2020
5/5
Vraiment très satisfaite. Intervenante très compétente et accessible, qui approfondit bien les sujets et répond volontiers aux très nombreuses questions posées.
anonymous a.
publié le 13/10/2020
5/5
Formation d'une grande qualité professionnelle animée par une avocate experte
anonymous a.
publié le 13/11/2019
4/5
Formation complète
anonymous a.
publié le 13/11/2019
5/5
Formation enrichissante et de très bonne qualité. L'intervenante maîtrise parfaitement son sujet.
Informations complémentaires
Moyens Humains, Techniques et Pédagogiques
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l’intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l’atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelle
Inter
Intra
Sur mesure

en présentiel ou à distance

Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8992314
Tarif
1620€ HT
Repas inclus
Prochaines sessions

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Prochaines sessions
03 et 04 oct. 2022
03-10-2022
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