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Formations courtes

Assurance vie et gestion de patrimoine

★★★★★
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4.5/5
(2 avis)
Initiation
2 jours - 14 heures
Paris
A distance
Bordeaux
Nantes
Lille
Lyon
Code Dokelio
53314
Élaborer une stratégie de placement
Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Objectifs

Pour qui ?

Prérequis

Compétences acquises

Objectifs

Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie

Pour qui ?

Conseillers en gestion de patrimoine
Chargés de clientèle particuliers ou professionnels
Intermédiaires des réseaux d'assurances

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Impôt sur le revenu " (code 30072)

Élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.
Parcours pédagogique
  • QUIZ AMONT
  • PRESENTIEL
  • QUIZ AVAL

Programme

Assurance vie et gestion de patrimoine

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements

  • Les différences majeurs liées aux produits: PEA assurance, PEA bancaire et PEA PME
  • Les incidences sur les régimes matrimoniaux
  • Le cadre fiscal : ses évolutions et ses enjeux

Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation

  • Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
  • Les contrats "vie universelle"
  • Les contrats "multisupports"
  • Les contrats Fourgous, euro-croissance, euro-diversifié, vie génération

Partage d'expériences: les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant surl'assurance vie

Veiller à la rédaction des clauses juridiques

  • Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur
  • L'acceptation de la clause bénéficiaire et ses avantages

Éviter les conséquences de la réponse ministérielle CIOT

  • Réussir la souscription démembrée
  • La clause bénéficiairedémembrée
  • L'assurance vie comme instrument de garantie

Exercice d'application: rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter

Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie

  • Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
  • Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
  • Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie

Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

  • Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
  • Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
  • Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
  • Mesurer leseffetsde la loi TEPA sur le contrat d'assurance
  • Identifier les solutions d'optimisation au delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré
  • Cerner les avantages fiscaux du nouveau contrat vie génération
  • Mesurer les intérêts de la transformation Fourgous ou en euro-croissance

Partage d'expériences: construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

Nos intervenants
Laetitia Llaurens
Avocat à la Cour
LEX PATRIMONIS
Isabelle Pace-dodero
Experte en Assurance vie
Avis sur cette formation
★★★★★
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4.5/5
(2 avis)
THIERRY L.
publié le 13/11/2019
4/5
Formation complète
EMILIE T.
publié le 13/11/2019
5/5
Formation enrichissante et de très bonne qualité. L'intervenante maîtrise parfaitement son sujet.
Informations complémentaires
Moyens Humains et techniques
Équipe pédagogique : 
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l’exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.

Ressources pédagogiques : 
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8992314
Tarif
1590€ HT

Prochaines sessions

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