Formations courtes

Maîtriser les techniques de gestion de patrimoine

Perfectionnement
2 jours (14 heures)
Paris
Classe virtuelle
Nantes
Lille
Lyon
Bordeaux
De l'audit patrimonial à l'optimisation fiscale
À l'heure où la concurrence prime, il est primordial de pouvoir appréhender et gérer en toute autonomie la situation d'un client. Un conseil éclairé passe par la maîtrise de bases incontournables permettant une gestion globale efficace de situations complexes.

Objectifs

Pour qui ?

Prérequis

Objectifs

Acquérir une méthodologie pratique de l'audit patrimonial
Maîtriser les règles fondamentales de détention, de gestion et de transmission patrimoniales
Préconiser le montage adapté au profil et aux besoins du client

Pour qui ?

Gestionnaires de patrimoine, chargés de clientèle particuliers Clercs de notaire Toute personne souhaitant maîtriser les techniques juridiques et fiscales de gestion patrimoniale


Code dokélio : 53312

Prérequis

Avoir des connaissances générales en droit civil et une maîtrise de la fiscalité des particuliers



Compétences acquises:
Mettre en pratique les bases tant fiscales que civiles de l'ingénierie patrimoniale.

Programme

Maîtriser les techniques de gestion de patrimoine

Mener à bien un audit patrimonial

Collecter les informations relatives au client
• Situation personnelle, familiale et professionnelle
• Définition du profil de risque du client
Diagnostic économique et juridique du patrimoine
• Repérer les points à analyser
• Déterminer les objectifs poursuivis
• Formuler des préconisations en fonction des résultats du diagnostic
Exercice d'application : simulations d'audit et de diagnostic

Optimiser la fiscalité du patrimoine

Détention et gestion de patrimoine
• Fiscalité du capital et de ses revenus
• Impôt sur la fortune immobilière (IFI) : la gestion de la base imposable, les investissements pour le réduire, l'optimisation par le démembrement de propriété...
• Impôt sur le revenu (IR) : utiliser les charges, les réductions et crédits d'impôt ainsi que l'imputation des déficits
• Les supports de défiscalisation mobiliers et immobiliers
• Plus-values sur cessions mobilières ou immobilières
• Assurance vie : la fiscalité appliquée lors de la transmission
Transmission de patrimoine et optimisation fiscale
• Transmission à destination du conjoint
• Les droits légaux du conjoint
• Liquider le régime matrimonial
• Donation entre époux, avantages matrimoniaux : utilité après la loi TEPA
• La place du conjoint survivant dans les familles recomposées
• Concubins, partenaires pacsés : leurs droits, la fiscalité applicable...
• Transmission à destination des descendants
• Succession : l'ordre des héritiers, les modalités d'acceptation...
• Passif successoral : la protection des héritiers, renonciation à succession et renonciation anticipée à l'action en réduction
• Donation, donation-partage : donner une liberté encadrée - la situation à l'ouverture de la succession : réserve/quotité disponible, rapport/réduction
Exercice d'application : recherche des meilleures solutions d'optimisation fiscale à partir d'une situation patrimoniale donnée

Maîtriser les risques et les responsabilités

Abus de droit dans la gestion patrimoniale
• Les montages à haut risque fiscal : le démembrement de propriété et les SCI - les limites
• Les moyens de prévention
Les montages suscitant des difficultés de gestion : les solutions
Devoir d'information et de conseil, secret professionnel : identifier leur portée et les précautions à prendre

Jeu de rôles : élaboration d'un plan de bonne conduite gestionnaire de patrimoine / client


Option Classe Virtuelle - Retours d'expérience post-formation

Tarif HT : 125€
Durée : 90 mn, de 11h à 12h30


Nos intervenants
Francine Tortiget
Consultante en gestion du patrimoine
Maîtriser les techniques de gestion de patrimoine
Ref
8992313
Tarif
1595€ HT

Prochaines sessions

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Paris
Prochaines sessions
25 et 26 nov. 2019
25-11-2019
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23 mars au 27 mai 2020
23-03-2020
27-05-2020
23 nov. 2020 au 29 janv. 2021
23-11-2020
29-01-2021
Lyon
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23 et 24 mars 2020
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23 et 24 nov. 2020
23-11-2020
24-11-2020
Nantes
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11 et 12 févr. 2020
11-02-2020
12-02-2020
21 et 22 sept. 2020
21-09-2020
22-09-2020
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23 et 24 nov. 2020
23-11-2020
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Lille
Prochaines sessions
11 et 12 févr. 2020
11-02-2020
12-02-2020
21 et 22 sept. 2020
21-09-2020
22-09-2020
Classe virtuelle
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10 janv. 2020
10-01-2020
10-01-2020
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