Initiation à l'ingénierie patrimoniale

Formations courtes
Initiation
3 jours (21 heures)
Paris
Classe virtuelle
Intégrer les bases de la fiscalité du patrimoine
L’optimisation fiscale tient une place très importante dans la gestion de patrimoine. Afin de maîtriser les bases de la fiscalité patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine doivent impérativement savoir limiter l’impact de l’imposition, réduire les bases d’imposition ou encore différer le paiement de l’impôt.

Objectifs

Maîtriser les savoirs techniques, juridiques et fiscaux nécessaires à l'appréhension de la fiscalité patrimoniale
Proposer des stratégies fiscales patrimoniales adaptées à la situation du client
Identifier les risques fiscaux

Pour qui ?

Conseillers en gestion de patrimoine et CIF Ingénieurs patrimoniaux Chargés de clientèle particuliers


Code dokélio : 53346

Prérequis

Vouloir développer ses connaissances en ingénierie patrimoniale



Compétences acquises:
Analyser la situation fiscale du client afin de limiter au maximum son imposition.

Programme

MOD - Initiation à l'ingénierie patrimoniale

Quiz amont : pour tester son niveau de connaissances
Établir un bilan patrimonial

Repérer les attentes du client
Recueillir les informations pertinentes à l'établissement d'un bilan

• Poser les bonnes questions
• Aborder la situation familiale, le statut professionnel, le niveau et la nature des revenus
Conduire un entretien découverte
Dresser un bilan patrimonial et l'analyser

• Analyser la situation
• Établir un diagnostic patrimonial
Exercice d'application : rédaction d'un diagnostic patrimonial à partir d'une situation donnée

Maîtriser les différents mécanismes de base de la fiscalité du patrimoine

Maîtriser l'impôt sur le revenu et la fiscalité catégorielle
• Gérer les revenus professionnels
• Traiter fiscalement les stock-options, les jetons de présence et les comptes courants d'associés
• Maîtriser les règles des revenus fonciers
Appliquer le régime de la fiscalité des revenus de capitaux mobiliers
• Modalités de calcul de l'impôt
• Identifier les abattements, les crédits d'impôt et les déductions possibles
• Opter, ou non, pour le prélèvement forfaitaire libératoire
• Gérer les revenus tirés des PEA, des FCPR, des FCPI, des PEL et des CEL
Exercice d'application : détermination et calcul de l'imposition des revenus de capitaux mobiliers
Intégrer le régime fiscal des plus-values
• Distinguer les plus-values mobilières des plus-values immobilières
• Calculer le montant de la plus-value
• Déterminer le prix de revient
• Traiter fiscalement une moins-value
Exercice d'application : calcul du montant de la plus-value réalisée par un chef d'entreprise

Appliquer des stratégies patrimoniales adaptées à l'interlocuteur

Identifier les évolutions en matière de fiscalité du patrimoine
• Prendre en compte la réforme de la fiscalité du patrimoine
• Faire le point sur le régime Dutreil
• Appliquer les nouvelles modalités en droit de la famille
Préconiser et mettre en œuvre des solutions patrimoniales
• Recourir à l'assurance vie
• Restructurer le patrimoine
• Recourir à une holding patrimoniale
• Créer une SCI
Optimiser fiscalement la situation
• Limiter ou réduire les frottements fiscaux
• Minorer l'assiette d'imposition
Étude de cas : mise en place d'une stratégie d'optimisation fiscale patrimoniale


Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression
Option Classe Virtuelle - Retours d'expérience post-formation
Tarif HT : 125€
Durée : 90 mn, de 11h à 12h30
Pour échanger avec l'animateur et vos pairs sur la mise en pratique des nouvelles compétences acquises

S'inscrire en ligne

Initiation à l'ingénierie patrimoniale
Ref
8992310
Tarif
2050€ HT

Prochaines sessions

Le choix de la session vous sera demandé lors de votre inscription.

Paris
Prochaines sessions
01 au 03 avr. 2019
01-04-2019
03-04-2019
27 au 29 nov. 2019
27-11-2019
29-11-2019
Classe virtuelle
Prochaines sessions
27 juin 2019
27-06-2019
27-06-2019
26 févr. 2020
26-02-2020
26-02-2020