Montage financier d'une opération immobilière
Le lancement d’une opération immobilière entraîne impérativement l’établissement d’un budget prévisionnel. Il implique la connaissance des spécificités liées au statut de chaque acteur, la détermination des concours financiers et leur gestion.
Objectifs
- Identifier la méthodologie et élaborer de façon pertinente un budget, un plan de trésorerie et un plan de financement d'une opération immobilière.
- Estimer et hiérarchiser les risques et leurs conséquences financières.
- Concevoir une demande de crédit bancaire efficace.
Pour qui ?
- Promoteurs immobiliers
- Marchands de biens
- Lotisseurs et aménageurs privés
- Toute personne chargée du financement de la promotion immobilière.
Code DOKELIO : 50984
Prérequis
Avoir des connaissances générales en droit immobilier et en droit de l'urbanisme et de la construction ou avoir suivi " Montage d'opérations immobilières " (code 73046).
Option classe virtuelle
merci d'indiquer cette option sur votre formulaire d’inscription.
Programme
Programme de la formation
Définir les structures juridiques des opérations immobilières
Maîtriser les points essentiels du droit des sociétés et des engagements des associés
• La responsabilité des associés vis-à-vis des dettes sociales (solidarité, étendue)
• L'intuitu personae
• La cessibilité des droits sociaux
• Le régime fiscal (transparence ou opacité)
Décrire les différentes structures juridiques utilisées et leurs caractéristiques
• Les intérêts de création d'une structure pour chaque opération immobilière
• La société civile de construction-vente
• La SARL
Appréhender les budgets, évaluer et hiérarchiser les risques
Définir la notion de budgets glissants
• Les budgets de faisabilité
• Les budgets d'engagement : outils de communication et de contractualisation
• Les budgets de contrôle et de clôture
Définir les outils budgétaires
• Le budget prévisionnel
• Le plan de trésorerie
• Le plan de financement
Maîtriser les principales définitions financières
• La marge
• La rentabilité des fonds propres
• Le cash flow
• Le point mort
• L'impasse
• Le risque à terminaison
Évaluer et hiérarchiser les risques
• Identifier les risques techniques, commerciaux et administratifs
• Mesurer les impacts financiers des risques
Exercice d'application : calcul du prix de revient et du chiffre d'affaire, définition du plan de trésorerie, élaboration du plan de financement (fonds propres, fonds acquéreurs, crédit bancaires)
Formaliser et sécuriser la demande de financement
Maîtriser les critères d'appréciation du banquier
• Les notations bancaires
• Le support juridique de la société maître d'ouvrage (SCI, SNC, SARL...)
• La connaissance du client
• Les encours clients
• La quotité de fonds propres
• La pré-commercialisation
• La pertinence du projet
Identifier les caractéristiques d'un crédit
• Le principe du compte centralisateur
• Les commissions d'engagement
• Le taux des agios
• Les conditions de mise en place
• La garantie financière d'achèvement : garantie extrinsèque ou intrinsèque
• Les garanties : sûretés, hypothèques, privilèges de préteurs de deniers, cautions...
• Les crédits par caisse et enagements par signatures
Appréhender les nouveaux modes alternatifs de financement : crowdfunding
Exercice d'application : montage du plan de financement d’une opération de construction
Vidéo : Quel mode de financement de l'opération retenir ?
vidéo : Comment recourir au CPI, un des modes de commercialisation ?
Vidéo : Identifier les éléments phares du contrat de promotion immobilière
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