Maîtriser les bases de la gestion de trésorerie
Élaborer un budget de trésorerie, sélectionner les financements les plus adaptés, choisir les placements les plus rémunérateurs… la gestion de trésorerie recouvre de multiples missions. Il convient dès lors d’en maîtriser les mécanismes pour gérer au mieux la trésorerie de l’entreprise.
Objectifs
• Maîtriser le processus de prévision de trésorerie.
• Utiliser les techniques de suivi, de maîtrise et d'optimisation des besoins en trésorerie.
• Minimiser le coût du service bancaire ou réduire ses frais financiers.
Pour qui ?
- Collaborateurs du service trésorerie
- Assistants trésoriers
- Collaborateurs du service comptable
Code DOKELIO : 53804
Prérequis
Connaître le fonctionnement des opérations bancaires et des logiciels de gestion de trésorerie.
Programme
Programme de la formation
Identifier la place de la trésorerie dans la structure financière de l'entreprise
• Approche par le bilan / les flux
• Analyser les causes de la dégradation de trésorerie
• Repérer les sources d'économies possibles
Établir les besoins de trésorerie
• Identifier les trois niveaux de prévision de trésorerie
• Évaluer la visibilité de liquidité
• Élaborer un budget de trésorerie
Exercice d'application : élaboration des prévisions de trésorerie en date de valeur sur la base d'un cas concret
Sélectionner les financements les plus adaptés et/ou les placements les plus rémunérateurs
Optimiser les relations bancaires
• Dresser l'inventaire des conditions bancaires
• Évaluer les possibilités de négociation
• Choisir entre les commissions ou le forfait
• Bien appréhender les différents types de financements
• Les contrôles à opérer sur les documents bancaires
Mise en situation : entraînement à la négociation
• Contrôler la facturation bancaire et la tarification des moyens de règlement
• Calculer le coût réel d'un emprunt et contrôler l'échelle d'intérêt
Choisir ses placements à court terme
Autodiagnostic : chaque participant évalue sa pratique et identifie ainsi les points forts et les améliorations à apporter
• Arbitrer entre rentabilité, sécurité et liquidité
• Mesurer la performance d'un placement
• Identifier les principaux financements à court terme : découvert, crédit fournisseur, crédit spot, escompte commercial, Dailly, affacturage, avance en devises...
Mise en situation : choix de ses placements
Suivre l'évolution de ses besoins en trésorerie
La gestion au quotidien
• Analyser les écarts entre prévisions et réalisations
• Procéder aux ajustements périodiques, la réactualisation
• Répartir les mouvements entre les banques
• Identifier et gérer les mouvements aléatoires
Maîtriser les risques
• Mesurer son exposition au risque de change
• Volatilité et diversification
• Les méthodes de gestion du risque de change
• Les autres risques financiers : fraude...
Sécuriser les transactions
• Dématérialisation des chèques et des factures
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