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Formation - Cash management

Optimiser l'organisation de la trésorerie

Perfectionnement
2 jours - 14 heures
Paris
Cash management

Le cash management est une technique de gestion financière visant à optimiser et valoriser les flux financiers et bancaires de l’entreprise. Aujourd’hui, l’intégration de technologies telles que l’intelligence artificielle et la blockchain ouvre de nouvelles perspectives en matière de sécurisation, d’automatisation et de prévision des flux. Pour en tirer pleinement parti tout en limitant les risques, le trésorier doit maîtriser l’ensemble des leviers du cash management : de la définition d’une stratégie de trésorerie de groupe au choix des outils technologiques, en passant par la centralisation et la traçabilité des flux.

Objectifs

Identifier les enjeux juridiques, fiscaux et bancaires
Mettre en place une stratégie de trésorerie groupe
Choisir des outils de gestion et de centralisation des flux

Compétences acquises

Choisir des solutions de gestion permettant à votre entreprise d’optimiser la gestion de sa trésorerie

Public

Directeurs financiers
Trésoriers
Contrôleurs de gestion

Prérequis

Avoir suivi " Maîtriser les bases de la gestion de trésorerie " (code 91014)

Programme
Pendant
Cash management

Mesurer les enjeux d'une trésorerie de groupe

Identifier l'intérêt et les objectifs du cash management

  • Introduction: notion de groupe

Définir les objectifs et les tâches confiés à la trésorerie centrale

  • Les prorités du service trésorerie
  • Les activités indissociables de la trésorerie
  • Les missions élargies / les activités partagées de la trésorerie selon les groupes
  • Les facteurs juridiques structurant une fonction trésorerie

Exercice : rédaction d'un livre blanc sur ce que sera la trésorerie de demain, première partie

  • Cerner les enjeux de la trésorerie de demain : le besoin de vitesse

Évaluation des gains réalisables grâce à la mise en place d'une trésorerie groupe

  • Cerner le rôle du trésorier
  • Établir des prévisions de trésorerie
  • Distinguer les trois niveaux de prévisions
  • Établir un plan de financement
  • Construire le budget de trésorerie : schéma de son organisation
  • Contrôler les conditions bancaires
  • Tenir à jour les informations indispensables aux prévisions
  • Négocier avec les banques

Mettre en place des prévisions de trésorerie gérées par l'IA : les étapes clés

  • Collecte et préparation des données
  • Sélection et développement du modèle IA
  • Intégration technique avec l’écosystème existant
  • Phase de tests rigoureux et de validation
  • Déploiement opérationnel et mise en production
  • Suivi, maintenance et amélioration continue

Définir la stratégie de trésorerie de groupe

  • Cerner les questions clés et les éléments à cartographier
  • Connaître les différents niveaux de centralisation
  • Faire une revue des activités centralisées
  • Distinguer les modèles de centralisation par type d'organisation
  • Identifier les meilleures pratiques organisationnelles actuelles

Maîtriser la réglementation applicable et les contraintes juridiques et fiscales

  • Les contraintes réglementaires
  • Les contraintes liées au droit des sociétés et au droit fiscal

Exercice d'application : analyse des conséquences d'opérations à taux négatif

Préparer l'appel d'offres : préalable et objectifs

  • Les différents modèles de banques
  • Choix de clientèles
  • Sélection des prestataires

Mettre en place la centralisation et optimiser les flux

Centraliser la gestion des besoins et des excédents de trésorerie

  • L’intégration du client dans la chaîne financière
  • Les types d’outils par objectifs
  • Le SEPA et ses implications concrètes d’aujourd’hui et de demain
  • SEPA en cinq avantages
  • Le paiement instantané
  • Le client est intégré dans la chaîne financière de l’entreprise
  • Comment fonctionne le réseau Swift classique ?
  • ISO 20022 : la transformation des formats de messages
  • L’émule du virement instantané pour les transactions mondiales : Swift Global Payment Initiative (GPI)

Exercice d'application : aide à la gestion de la complexité des paiements internationaux des routes de paiement grâce à l’IA

  • Règlements internationaux : de Swift à la Blockchain
  • Prélèvements SEPA " core" : schéma et caractéristiques essentielles
  • Prélèvements SEPA interentreprises : schéma et caractéristiques essentielles

Centraliser les paiements
Metre en place un dispositif de neting des factures intragroupes

Évaluer les apports et facteurs clés de succès
Piloter sa trésorerie via une banque interne
Mettre en œuvre une lock-box
Arbitrer pour les deux solutions de gestion ultime : IBAN virtuels et des comptes virtuels
Faire un transfert physique/ virtuel des fonds

Exercice d'application : calcul de la redistribution d'un avantage cash pool sur les filiales

  • Fusionner les échelles d’intérêts (cash pool notionnel)
  • Opter pour une solution monobanque ou banque "overlay"
  • Estimer le coût de fonctionnement d’une centralisation
  • Comptabiliser les écritures

Exercices d'application : définition de la structure idéale de centralisation des soldes bancaires

Choisir les outils de gestion adéquats

Déterminer un court budget pour le change

  • Gérer le risque de change : seuil de tolérance

Exercice d'application : opportunité d’une couverture
Gérer la couverture des risques
Gérer le risque de change : approche externe

  • Swaps, change à terme, options
  • Risque de taux : swap de taux d'intérêt
  • Les FRA,options Cap et floor
  • Options Collar

Organiser les circuits d'information via les systèmes de gestion de trésorerie

  • Sécuriser les activités
  • Identifier les fonctionnalités et le taux de satisfaction des logiciels de niche

Renégocier sa relation bancaire : comprendre le raisonnement des banques

  • L’impact des accords de Bâle I, II et III
  • Les ratios bancaires, de trésorerie, d'endettement
  • L'évaluations externe : Banque de France
  • Préparation et techniques de négociation

Exercice de synthèse : dénition de ce qu'est un bon banquier

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus

Points forts
Nos intervenants
Jean Dupont
Consultant en trésorerie d'entreprise
JEAN DUPONT
Modalités pédagogiques

Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Cette formation, en plusieurs modules, alterne théorie et pratique et met l’accent sur les échanges et le mode collaboratif. Les exercices en salle et d’intersessions permettent d'évaluer la prise en main des outils, concepts et méthodologies vus en formation.
Parallèlement, chaque participant travaille sur un sujet personnel, choisi en lien avec l'équipe pédagogique. L'ensemble du parcours permet d’appréhender et de valider les différentes connaissances et compétences nécessaires à la réalisation de ce sujet/projet. Grâce à leur expertise, les intervenants conseillent et accompagnent les apprenants jusqu’à la présentation de leur travail.
En fin de formation, un retour d'expériences à distance est organisé, via un dispositif de classe virtuelle, pour un feedback à froid et des échanges sur les pratiques depuis la fin du présentiel.

Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Contexte

Depuis quelques années, le cash management a pris de l’ampleur. Afin d'assurer l'équilibre des finances de son entreprise et ne pas subir les aléas financiers, le cash manager, en relation étroite avec la direction générale, assure la gestion des risques. 

Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
5/5
(2 avis)
OLIVIER B.
publié le 04/06/2024
5/5
Très bien
anonymous a.
publié le 20/10/2023
5/5
Très bien, conforme à mes attentes, je recommande !
Date de mise à jour : 17/07/2025