Les bases de l'assurance entreprise
L’activité de l’entreprise expose nécessairement son patrimoine humain, matériel et intellectuel au risque aléatoire. La survenance d’un sinistre peut avoir de lourdes conséquences sur sa survie et entraîne souvent sa fermeture de façon temporaire ou définitive. C’est pourquoi il est primordial de savoir identifier les risques inhérents, pour mettre en place, gérer et optimiser un contrat risque d’entreprise.
Objectifs
• Apprécier les principes fondamentaux de cette branche de risque.
• Identifier les événements assurables de la protection des biens et responsabilité civile.
• Analyser les garanties offertes dans un contrat d’assurance entreprise.
Pour qui ?
• Rédacteurs et gestionnaires de contrats d’entreprises
• Commerciaux, conseillers clientèle et intermédiaires d’assurances
• Chefs de produit marché des professionnels et entreprises
Code DOKELIO : 53479
Prérequis
Évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance.
Option classe virtuelle
merci d'indiquer cette option sur votre formulaire d’inscription.
Programme
Programme de la formation
Cerner l’environnement d’une entreprise
• Le marché de l’assurance entreprise en France
• L'état des lieux de la sinistralité selon le Bureau d'Analyse des Risques et des Pollutions Industrielles (BARPI)
• La présentation du schéma des risques de l’entreprise
• Identifier les différentes branches en assurances dommages
Souscrire un risque entreprise
Définir le cadre légal
• L'obligation d’information et de conseil
Maîtriser les principes de la formalisation contractuelle
• Le principe indemnitaire, la détermination des capitaux et les règles Plan de Conservation et Règles de Souscription (PCRS)
Identifier les biens assurables
Maîtriser les principes de fonctionnement du contrat entreprise
Analyser les conditions de résiliation
Assimiler le principe de la réassurance et de la coassurance
• Définir le contexte et le champ d’intervention
• Analyser les droits et obligations de l’assureur et de l’assuré
• Repérer la notion de grands risques
Exercice d’application : indication conjointe des droits et des obligations de l’assuré et de l’assureur à partir d’exemples
Recenser les garanties dommages d’un contrat d’assurance entreprise
Les assurances de responsabilités
Définir le droit de la responsabilité civile
• Les conditions et les conséquences de la responsabilité
Identifier les différentes natures de responsabilités
Étudier les nouvelles responsabilités pour les entreprises
• La responsabilité civile du mandataire social
• La responsabilité environnementale
• La faute inexcusable
Les assurances de biens
Acquérir les notions fondamentales de l’assurance en juste valeur
• Assurer le bâtiment : surface développée des murs extérieurs
• Assurer le contenu : seuil et limite fixés selon le Traité des Risques d'Entreprises (TRE)
Identifier les garanties de base
• Incendie, explosion et risques annexes
Cerner les garanties légales et obligatoires
Analyser les extensions de garanties
Les assurances de personnes
Définir le marché de l’assurance collective en France
Identifier les personnes liées au contrat
• Souscripteur, assuré et bénéficiaire
Mettre en place une police d’assurance collective dans l’entreprise
Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d’assurance dommages entreprise
S'inscrire en ligne
