Asset management immobilier
Suivre et optimiser la gestion du portefeuille immobilier de ses clients
Distinguer les classes d’actifs, les acteurs et les attentes des investisseurs
Identifier les différents types d’opérations immobilières
Utiliser les outils de l’asset management immobilier
Directeurs immobiliers
Asset managers en immobilier, gérants d'actifs immobiliers
Investisseurs en immobilier et chargés d’affaires en immobilier
Avoir une bonne connaissance des techniques financières ou avoir suivi " Financement des actifs immobiliers " (code 91127)
Recenser et positionner les métiers, les acteurs et les classes d’actifs
Différencier les métiers liés à l’immobilier
- Property manager, facility manager, investment manager, fund manager et asset manager : rôles respectifs et interactions
- Lister les différents secteurs
- Bureau, commercial, industriel, résidentiel, hôtellerie...
- Les cycles de l’immobilier
Relier le profil des investisseurs avec les stratégies d’investissement
- La typologie des investisseurs : investisseurs institutionnels, sociétés foncières, clientèle privée, fonds d’investissement...
- Stratégie d’investissement : évolutions récentes et risques liés
- Acquisition d’un actif ou d’un portefeuille d’actifs, acquisition de titres de sociétés, fonds d’investissement... : avantages et inconvénients des investissements directs ou indirects, les critères de choix et la fiscalité applicable
- Focus sur les perspectives offertes par les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI)
Exercice d'application : élaboration d’un tableau récapitulatif des différentes stratégies d’investissement
Définir les outils à disposition de l’asset manager
Valoriser l’immobilier
- Les différentes méthodes d’évaluation : méthode par comparaison, méthode par le revenu et méthode des Discounted Cash Flows (DCF)
- L’impact de la liquidité et des risques sur la valorisation des immeubles
- Les stratégies de valorisation d’immeuble
- Les due diligences nécessaires à l’opération
Mise en situation : évaluation d'un immeuble commercial par la méthode DCF et identification des facteurs faisant varier la valeur de l’immeuble
Calculer la performance et la rentabilité de l’opération
- Identifier les indicateurs de rentabilité : Taux de Rentabilité Interne (TRI), Valeur Actuelle Nette (VAN)...
- Maîtriser les techniques de mesure et d’optimisation de la performance
- Prendre en compte le couple risque/rentabilité
- Déterminer la prime de risque liée à l’opération : facteurs de risque et valorisation de leurs impacts
Exercice d’application : élaboration d’une grille de comparaison des primes de risque de différents immeubles
Financer l’opération
- Financement en fonds propres, financement bancaire classique, crédit-bail, financement avec effet de levier...
- Les choix à opérer et le cumul possible
Étude de cas : analyse des différentes structures financières mises en place pour l’achat d’un ensemble de bureaux
Connaître les outils d’analyse et de suivi
- Suivre les indices de performance
- Gérer les informations issues des bases de données existantes (IPD, IEIF, Crédit Foncier...)
- Utiliser les outils de reporting et de décision
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l’exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Qu'est-ce que l'asset management ?
Cette activité financière vise à créer et gérer des placements financiers dans le but de les faire fructifier et de multiplier les bénéfices. Pilotés par un asset manager, ces placements sont initiés par des investisseurs immobiliers et des entreprises.
Les grands principes de l'asset management
Directement lié aux fluctuations financières, l'asset management est un marché financier particulièrement lucratif. Les opportunités varient en fonction des mouvements des taux d'intérêt et de la valeur des actions. Ainsi, les risques sont également fluctuants.
L'objectif de l'asset management, c'est de réaliser des placements rentables. Pour ce faire, cette activité se base sur des principes essentiels.
La garantie
Dans ce domaine, la garantie est essentielle car elle s'applique tout au long du processus de gestion des portefeuilles financiers.
L'alignement
Aligner un portefeuille financier consiste à convertir les objectifs en choix organisationnels dans le but de générer des profits.
Le leadership
Le leadership garantit l'engagement de l'entreprise pour développer une stratégie de gestion d'actifs réellement efficace et durable.
La valeur
Étroitement liée à l'actif, la valeur est déterminante en termes d'évaluation des bénéfices générés par l'investissement.
Quels sont les métiers de l'asset management ?
Ce domaine d'activité particulièrement vaste s'avère très prometteur. En termes d'évolution de carrière, l'asset management est intéressant car il offre une multitude d'opportunités.
Vous aimeriez gérer un portefeuille d'actifs pour le compte d'une entreprise ou d'investisseurs ? Voici les différents métiers qui pourraient vous intéresser.
- L'asset manager construit un business plan pour valoriser des actifs
- Le commercial en asset management valorise les compétences de son entreprise auprès des investisseurs
- Le chargé de middle office contrôle le passage d'ordres et le dénouement des flux
- L'allocataire d'actifs détermine les outils financiers qui permettent de constituer un portefeuille d'actions tout en participant à l'élaboration de la stratégie financière
- L'économiste en gestion d'actifs prépare des scénarios pour guider les investisseurs
- Le responsable gestion allocation élabore et pilote des plans d'allocation pour des entreprises
- Le juriste en gestion d'actifs définit la réglementation liée aux placements de manière à limiter les risques
- Le stratégiste analyse les marchés financiers pour anticiper les évolutions des flux financiers
- Le valorisateur prend en charge la stratégie de valorisation des portefeuilles d'actions
Qu'est-ce qu'un asset manager ?
Également appelé gestionnaire d'actifs, l'asset manager assure la gestion d'un portefeuille d'actifs pour le compte de ses clients. Concrètement, il s'applique à optimiser et valoriser les placements immobiliers ou financiers de ces derniers. C'est lui qui détermine les meilleurs choix de produits. Ainsi, il élabore des stratégies d'investissement efficaces.
Quelles sont ses principales missions ?
Les attributions de l'asset manager englobent toutes les actions de gestion liées au patrimoine de ses clients. Il assure également les tâches comptables et fiscales qui s'imposent pour gérer les produits d'investissements.
Concrètement, l'asset manager se charge de :
- La mise en œuvre des stratégies d'investissements et de vente d'actifs
- L'analyse des performances de ses investissements
- La rédaction de reportings pour rendre compte à ses clients
- La création de schémas d'investissements
- Les déclarations fiscales
- Le suivi juridique des investissements
- La gestion de la trésorerie liée au patrimoine de ses clients
- La rédaction de rapports annuels
Quelles sont les qualités requises pour exercer le métier d'asset manager ?
Exceller en tant qu'asset manager impose de détenir de bonnes connaissances en finance, mais aussi en économie. Doté d'une parfaite maîtrise de l'anglais, cet expert en investissement possède des compétences managériales. Doté d'une bonne aisance relationnelle, il est très bon négociateur. Réactif et rigoureux, l'asset manager sait adapter sa communication en fonction de ses interlocuteurs. Disponible pour ses clients, il possède un très bon esprit d'analyse et d'excellentes capacités de synthèse.
Comment devenir Asset manager ?
Exercer le métier d'asset manager implique de suivre 5 années d'études après le Bac. Plusieurs parcours sont possibles. Les étudiants passionnés par la finance et l'immobilier peuvent viser des diplômes dans des écoles de commerce et gestion avec une spécialité finance de marché. Les écoles d'ingénieurs offrent une autre alternative avec une spécialité similaire.
Prépare également au métier d'asset manager, le master universitaire spécialisé dans la finance et la gestion de portefeuilles. Le master banque et ingénierie financière ainsi qu'un diplôme des IEP avec une spécialité finance mènent également à ce métier.
Qu'est-ce que le management immobilier ?
Également appelé property management, le management immobilier désigne la gestion d'un parc immobilier par un conseiller spécialisé ou une entreprise. Lié à l'asset management, il coordonne la gestion des biens immobiliers aux niveaux juridique, comptable et administratif. En reliant ces différents services, le management immobilier s'impose comme un service de gestion globale.
Qu'est-ce qu'un investisseur immobilier ?
Comme son nom l'indique, un investisseur immobilier investit ses propres fonds dans l'immobilier. Il peut s'agir d'une personne morale ou physique. Par ailleurs, particuliers et professionnels peuvent devenir investisseurs immobiliers. On parle d'investissement collectif lorsque plusieurs personnes investissent dans un seul et même projet.
Quelles sont les principales stratégies d'investissement immobilier ?
Les investisseurs immobiliers ont le choix entre trois grandes stratégies d'investissement.
L'investissement de rendement
Avec cette formule, les profits sont offerts par des loyers. En effet, les biens immobiliers sont mis en location pour garantir une rentabilité immédiate et conséquente. Pour ce faire, les investisseurs peuvent proposer des locations annuelles ou saisonnières.
Pour espérer dégager un maximum de profits, ils privilégient les villes attractives en termes d'immobilier. S'agissant de locations, il faut réaliser ses investissements dans des régions où le marché locatif possède un gros potentiel.
La défiscalisation immobilière
Avec des dispositifs de défiscalisation immobilière, les investisseurs peuvent réduire leurs impôts sur le revenu. Pour cela, ils achètent des biens immobiliers, éligibles à une loi de défiscalisation, qu'ils proposent à la location. Les revenus issus de ces investissements immobiliers sont, en partie, exonérés d'impôts pendant une période déterminée.
Dans le cadre d'une défiscalisation immobilière, les loyers sont encadrés. Cette réglementation impacte la rentabilité de ces investissements qui s'avèrent moins intéressants que les précédents en termes de profits. Avec la loi Pinel, par exemple, les locations sont destinées aux revenus modestes. Les loyers sont donc soumis à un plafond.
L'investissement patrimonial
Les investisseurs optent pour cette stratégie lorsqu'ils souhaitent se constituer un patrimoine immobilier et le valoriser au fil du temps. Dans la plupart des cas, ces investissements seront transmis à la famille. Dans les villes où la demande est forte sur le marché locatif, les risques sont réduits.
Les différents types d'investissements immobiliers
L'investissement immobilier se présente sous plusieurs formes.
L'investissement locatif
Il s'agit du type d'investissement le plus courant. Les investisseurs achètent un bien immobilier pour le mettre en location. Ils ont le choix entre des biens meublés ou non meublés, des appartements, des maisons, des immeubles...
La rentabilité des investissements locatifs varie d'une région à l'autre. Ce qui est sûr, c'est que leur gestion demande du temps. C'est pourquoi de nombreux investisseurs font appel à des professionnels de la gestion locative.
Le financement participatif immobilier
En plein essor, ce type d'investissement consiste à financer des programmes immobiliers neufs pour tirer le maximum de profits de leur vente. Très accessible, le financement participatif immobilier se révèle particulièrement intéressant en termes de rentabilité.
La pierre-papier
Ce terme désigne un investissement immobilier via une Société Civile de Placement Immobilier. En tant qu'investisseur, vous n'achetez pas un bien, mais des parts d'une société. Par la suite, vous percevrez des revenus calculés en fonction du montant investi.
Avec ce type de financement, vous vous débarrassez des contraintes liées à la gestion d'immobiliers locatifs. De plus, vous investissez à hauteur de vos moyens.
L'achat-revente
Ce type d'investissement consiste à acheter un bien immobilier pour le revendre après y avoir effectué des travaux, si nécessaire. L'objectif est, bien sûr, de réaliser une plus-value.
Dans la plupart des cas, les investisseurs achètent un bien relativement ancien qu'ils rénovent. Mais il peut aussi s'agir d'une maison divisée en plusieurs appartements. En termes de rentabilité, ce type d'investissement est souvent très intéressant.
Renforcer ses connaissances avec une formation en management immobilier
Dispensée par l'EFE, la formation "Asset management immobilier" vous enseigne les meilleurs outils et méthodes pour suivre et optimiser la gestion de portefeuilles immobiliers. Durant ces 14 heures de cours réparties sur 2 jours, vous apprendrez à différencier les classes d'actifs et les attentes des investisseurs. Guidé par une équipe pédagogique experte en asset management, vous apprendrez à maîtriser tous les outils utiles à l'élaboration d'une stratégie de gestion d'un portefeuille client.
Accessible en présentiel ou à distance, cette formation s'adresse aux directeurs immobiliers, aux chargés d'affaires, aux investisseurs, aux asset managers et aux gérants d'actifs immobiliers. Elle impose un prérequis : détenir une bonne connaissance des techniques financières ou avoir bénéficié de la formation "Financement des actifs immobiliers".
Plusieurs sessions sont organisées en fin d'année : deux en présentiel, à Paris, et une à distance.
Si vous remplissez les conditions imposées, vous pouvez procéder à votre inscription en ligne dès aujourd'hui. Pour obtenir des aides au financement, prenez contact avec votre CPF.
Forts de vos nouvelles compétences, vous pourrez enrichir votre CV de manière à booster votre carrière !