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Les fondamentaux de l'assurance

Découvrir le marché, les acteurs et assimiler les mécanismes

Initiation
2 jours - 15 heures
Paris
À distance
assurance
Connaître le marché de l’assurance, c’est d’abord recenser les forces en présence et appréhender les différentes activités pratiquées. Pour avoir une vision claire du secteur, il convient en outre de décrypter les principes juridiques et de maîtriser les principaux mécanismes d’assurance, de la souscription d’un contrat à sa résiliation, en passant par les règles applicables au paiement de la cotisation.
Objectifs

Décrypter le marché
Maîtriser les bases du droit des assurances
Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes



Compétences acquises
Intégrer les dimensions juridique et technique d'une opération d'assurance
Public
Responsables juridiques et leurs collaborateurs
Collaborateurs au sein du service assurance
Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise d'assurances, un cabinet de courtage ou une agence d'assurances, qui souhaite comprendre l'activité d'assurance

Prérequis

Évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance

Programme
Pendant
Les fondamentaux de l'assurance

Étudier l'organisation de l'activité d'assurance en France

Cerner le marché de l'assurance

  • Définition et rôle économique de l'assurance
  • Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
  • Positionnement du marché français et comparaison avec le marché européen et le marché mondial

Distinguer les acteurs du secteur

  • Les différentes structures d'entreprises d'assurances et leurs caractéristiques : sociétés d'assurances, mutuelles et institutions de prévoyance
  • Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques…
  • Le contrôle de la solvabilité des entreprises d'assurances
  • Les modes de distribution des produits d'assurance : agents généraux d'assurance, courtiers, producteurs salariés…
  • Les intermédiaires d'assurance et leurs obligations

Maîtriser les grands principes juridiques

Examiner les différentes catégories d'assurances

  • Distinction et incidences de la gestion en répartition et en capitalisation
  • Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l'assureur

Définir et différencier l'opération d'assurance, de réassurance et de coassurance

Analyser la typologie des contrats

Identifier les assurances de biens et de responsabilités

  • Notions de responsabilité : ce qu'elles recouvrent
  • Les assurances de responsabilités
  • L'assurance automobile
  • Les assurances incendie et la Multirisque Habitation (MRH)
  • Les assurances risques divers

Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d'assurance

Distinguer les types de contrats en assurances de personnes

  • Les contrats d'assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
  • L'assurance vie individuelle
  • Les assurances collectives vie et santé

Découvrir les mécanismes d'assurance

Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance

  • Formation, contenu, durée, modification et résiliation

Exercice d'application : à partir d'exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée

Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance

  • Risques garantis et exclusions
  • Conditions de validité

Exercice d'application : rédaction d'une clause d'exclusion respectant les obligations réglementaires

Maîtriser le mécanisme des primes

  • Calculer les primes
  • Procéder au paiement

Formaliser les obligations de l'assuré et de l'assureur

Le + de la formation
Un module e-learning d’1h30 sur les « Les fondamentaux du droit des assurances, ça s'apprend ! » disponible en amont et en aval de votre formation

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus

Points forts
Nos intervenants
Franck Domenech
Expert en assurances
Indépendant
Olivier Jean BANETTE
Expert en assurances
NA EXPERTISES
Modalités pédagogiques
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.

Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4.3529/5
(34 avis)
BRIGITTE G.
publié le 14/02/2024
4/5
Le formateur est très pédagogue et très disponible
ANNE LAURE C.
publié le 07/02/2024
4/5
Très complète mais peu d'applications pratiques.
ISABELLE C.
publié le 27/01/2024
4/5
le Formateur Franck DOMENECH était très pédagogue, agréable et clair. Même si la matière ne me passionne pas, il a su m'intéresser pendant 2 jours
ANAIS L.
publié le 27/01/2024
5/5
formation très utile et très intéressante
anonymous anonymous.
publié le 27/01/2024
5/5
Contenu intense et le formateur, en l'occurrence Franck DOMENECH, qui était très clair dans ses explications accompagnées d'exemples concrets et intéressants. Merci encore à Franck !
SOPHIE A.
publié le 27/12/2023
4/5
Professeur disponible, intéressant et avec beaucoup de savoirs.
RICHARD C.
publié le 27/12/2023
5/5
Formateur très actif, à l'écoute et parvient à rendre intéressant l'apprentissage d'un nouveau domaine
anonymous anonymous.
publié le 16/12/2023
5/5
Très bonne formation, le formateur est passionné et compétent
JEAN FABIEN C.
publié le 16/12/2023
5/5
Tres bon formateur maitrisant son sujet, tres pedagogue
IBTISSEM A.
publié le 29/11/2023
5/5
Très bonne formation pour une première formation dans l'assurance
anonymous anonymous.
publié le 17/11/2023
5/5
Très bonne formation
anonymous anonymous.
publié le 17/10/2023
4/5
Très inintéressante
SOPHIE B.
publié le 02/09/2023
4/5
Formation très vivante, la formatrice a su répondre aux questions et présenter la matière de manière intéressante
Sébastien B.
publié le 05/07/2023
3/5
trop orienté sinistre. Le 1er jour est assez confu, manque de cohérence de l'agenda.
CHRISTEL C.
publié le 21/03/2023
5/5
très bonne intervenante, pédagogue et a su adapter son intervention aux différents profils
anonymous a.
publié le 26/10/2022
5/5
Formation complète qui permet de bien appréhender le secteur de l'assurance
anonymous a.
publié le 25/10/2022
4/5
J'aurais aimé que l'on rentre un peu plus dans le détail des différentes polices plus accès pro que perso ...
anonymous a.
publié le 21/06/2022
5/5
La qualité de l'intervenante constitue un très gros atout pour le contenu de la formation
anonymous a.
publié le 26/03/2022
5/5
Parfaitement en adéquation par rapport à mes besoins
anonymous a.
publié le 26/03/2022
4/5
Contenu et approche intéressante. Peut être qu'un cas pratique ou des questions sous forme de quizz en fin de journée apporterait une dynamique à l'ensemble
anonymous a.
publié le 26/03/2022
3/5
J’espérais que ces fondamentaux soient un peu plus solides, notamment sur les aspects fiscaux
anonymous a.
publié le 14/12/2021
5/5
La formatrice à notre écoute et le support intéressant.
anonymous a.
publié le 14/12/2021
5/5
Formation faite en petit groupe donc tres pratique et complet
anonymous a.
publié le 07/12/2021
4/5
Très instructif. Néanmoins, de nombreux sigles sont utilisés et certains auraient eu le mérite d'être explicités avec à minima par une définition/rôle (ex. CTIP) et les données datant de 2018 ou 2019 devraient être actualisées. Par contre, l'approche du monde de l'assurance par le formateur est très complet. Il a répondu à toutes mes attentes.
anonymous a.
publié le 04/12/2021
5/5
Formateur très professionnel, beaucoup d'experience pour illustrer par des exemples
anonymous anonymous.
publié le 04/12/2021
5/5
Formateur pédagogue et à l'écoute. Contenu de la formation très instructive et très riche. Je recommande!
anonymous a.
publié le 01/07/2021
4/5
bon programme mais j'aurai voulu que çà dure 2 jours de plus pour voir certains détails de manière plus approfondie .
anonymous a.
publié le 22/03/2021
5/5
Formation complète, dynamique, ludique
anonymous anonymous.
publié le 19/12/2020
5/5
Formation à distance suite au 2nd confinement. L'expérience de la formatrice est un atout majeur dans le bon déroulé de la formation. Formatrice à l'écoute et disponible. Merci
anonymous anonymous.
publié le 15/12/2020
4/5
Dans l'ensemble, très bonne formation qui prodigue effectivement une vue d'ensemble sur le monde l'assurance et avec une immersion assez fortement orientée sur les aspects légaux et contractuels. Très bonne formatrice, claire dans son approche et sa technique pédagogique qui, malgré le distanciel à 100%, a su rendre intéressante et intelligible pour tous les niveaux une matière peu passionnante sur le papier et assez jargonneuse apriori. Effet immédiat: Impression d'avoir non seulement appris différentes choses à titre professionnel; effet secondaire: utile à titre personnel également Suggestion: - slides assez verbeux (utile comme support à garder - faire des slides en bullet points?) - pour mon besoin, j'aurais été intéressé d'avoir un peu plus de matière sur l'industrie elle même, le paysage concurrentiel, les acteurs et leur rôles (sous formes de tableaux de classification?), leurs tailles/ leur poids/ leur importance économique, une revue des activités liées à l'assurance / les interactions specifiques sur le marché français eut pu être utile (entre les généralistes, les spécialistes, les mutuelles,...). NB: je ne dis pas que cela n'a pas été traité du tout, juste que cela aurait encore mieux répondu à mes attentes - Fourniture d'un glossaire (pour les définitions principales), la terminologie et les acronymes? - produire en fin de cours un email (soit en direct / soit via l'organisme de formation) avec des liens vers de sites internet - dans le mm esprit proposer une liste d'ouvrages de références - finir la formation par une vraie conclusion et un récap des points majeurs vus Mais encore une fois, bravo et super boulot! - Ne pas dire qu'en présentiel on peut tracer des shémas: cela peut aussi se faire en live en distanciel (soit traçage en direct soit simplement shéma prétracés et animés dans des outils tels que outlook et dans ce cas en partage d'écran on peut "switcher" entre la présentation d'un coté et le document principal.
anonymous a.
publié le 03/11/2020
2/5
décevant
anonymous anonymous.
publié le 27/10/2020
4/5
Grand gap entre le contenu de la formation et le quizz de l'EFE, par exemple. Alors, qu'est-ce que ça devrait être le contenu attendu pour la formation?
anonymous anonymous.
publié le 27/10/2020
3/5
Public disparate donc propos difficile à harmoniser.
anonymous a.
publié le 10/12/2019
4/5
Contenu intéressant
Date de mise à jour : 28/05/2024