Formation - Comprendre l'assurance vie

60 minutes pour découvrir les différents supports d’investissement de l’assurance vie et évaluer le risque et la rentabilité associés

Autodiagnostic : recensement des différents types d’investissement en matière d’assurance vie

• Le choix du monosupport ou du multisupport
• Le fonds euros
• Les contrats en unités de comptes adossés à des valeurs mobilières : OPCVM, actions, obligations
• Les contrats en unités de comptes adossés à des valeurs immobilières : parts des sociétés immobilières
• Le contrat "Vie-génération"
• Le contrat "Euro croissance"

15 minutes pour réaliser des exercices pratiques

Les participants analysent les caractéristiques propres à certains supports d'investissement au travers d'une étude de cas

Étude de cas : analyse de différents contrats et identification des contraintes associées

45 minutes pour échanger sur l’adéquation entre le support d’investissement choisi et sa situation patrimoniale

• Évaluer les différents types de risque du support d’investissement choisi
• Cerner la fiscalité associée