Formation - Comprendre l'assurance vie
Choisir un support d’investissement
Identifier les différents instruments financiers
Apprécier leur risque et rentabilité
Cerner leur fiscalité
Avoir des connaissances générales sur les produits financiers
60 minutes pour découvrir les différents supports d’investissement de l’assurance vie et évaluer le risque et la rentabilité associés
Autodiagnostic : recensement des différents types d’investissement en matière d’assurance vie
- Le choix du monosupport ou du multisupport
- Le fonds euros
- Les contrats en unités de comptes adossés à des valeurs mobilières : OPCVM, actions, obligations
- Les contrats en unités de comptes adossés à des valeurs immobilières : parts des sociétés immobilières
- Le contrat "Vie-génération"
- Le contrat "Euro croissance"
15 minutes pour réaliser des exercices pratiques
Les participants analysent les caractéristiques propres à certains supports d'investissement au travers d'une étude de cas
Étude de cas : analyse de différents contrats et identification des contraintes associées
45 minutes pour échanger sur l’adéquation entre le support d’investissement choisi et sa situation patrimoniale
- Évaluer les différents types de risque du support d’investissement choisi
- Cerner la fiscalité associée
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
