Pratiquer la réassurance
Cycle long pour maîtriser les principes, la tarification et la gestion technique
Gestion des opérations, tarification, clauses de traités : la réassurance fonctionne en application de règles qui lui sont propres. Les maîtriser, c’est devenir un interlocuteur averti des réassureurs en ayant une vision claire et synthétique des mécanismes régissant la réassurance.
Chacun des 3 modules du cycle peut également être suivi individuellement :
- Module 1 - Maîtriser les bases de la réassurance
- Module 2 - Les clauses de réassurance
- Module 3 - Maîtriser les techniques de tarification en réassurance
Choisissez votre parcours selon vos besoins :
- Module de 2 jours : 1645 € HT
- Module de 4 jours : 2755 € HT
- Module de 6 jours : 3895 € HT
Maîtriser les mécanismes de base et le fonctionnement de la réassurance
Identifier les différents types de clauses des contrats de réassurance
Intégrer les principes utilisés pour effectuer une tarification en réassurance
Toute personne intégrant ou travaillant dans une mutuelle, une compagnie d’assurances et de réassurance, un cabinet de courtage qui souhaite comprendre l’activité de réassurance
Définir la réassurance
Distinguer la réassurance de l’assurance
- Découvrir le marché de la réassurance avec ses intermédiaires et ses cycles
- Cerner l'utilité de la réassurance et analyser les sinistres cédés aux réassureurs
Identifier les différentes branches de réassurance
- La réassurance vie et non-vie
Intégrer les fondements juridiques et techniques de la réassurance
- Maîtriser la réglementation des conventions de réassurance
- Évaluer l’impact de la réassurance sur la politique de souscription d’un assureur
Identifier la notion de plein
- Maîtriser la notion de plein de rétention
- Protéger sa souscription et son plein de souscription
Test de connaissances : validation des acquis au travers d’un QCM
Maîtriser les techniques de réassurance
Identifier les trois modes de réassurance
- Analyser les caractéristiques de la réassurance obligatoire : les traités
- Étudier les principes de la réassurance facultative
Différencier les deux types de réassurance
- La réassurance proportionnelle et non proportionnelle
Pratiquer la réassurance proportionnelle et mesurer ses avantages et inconvénients
- Le traité en participation ou quote-part
- Le traité en excédent de pleins ou surplus
Maîtriser les particularités de la réassurance non proportionnelle
- L’engagement du réassureur et le risque
- La prime de réassurance, mise en place et forme
Étude de cas : analyse des diverses techniques proportionnelles et non proportionnelles
Maîtriser le fonctionnement d’un plan de réassurance
- Construire un programme de réassurance
- Découvrir le plan de réassurance d’un assureur
Étude de cas : analyse du fonctionnement d’un programme de réassurance
Analyser les clauses d’un contrat de réassurance
Définir la nature juridique et la structure du contrat
- Identifier les conditions générales et les conditions particulières
- Reconnaître les clauses communes à tous les types de contrats
Intégrer les problématiques de cohérence des clauses dans le cadre d’un programme de réassurance
- Cerner les spécificités liées au proportionnel et au non-proportionnel
- Découvrir les différents types de clauses
Étude de cas : étude de contrats de réassurance
Délimiter la couverture de réassurance : les clauses de définition
- Apprécier les clauses de définition du risque et du sinistre
- Analyser les clauses d’exclusion
Test de connaissances : validation des acquis au travers d’un QCM
Étudier les principales clauses spécifiques des traités
Cerner les clauses communes aux différents traités de réassurance
- Les clauses régissant la gestion comptable et financière des contrats
- Les clauses régissant les problèmes de conflit, les erreurs et les omissions
Analyser les principales clauses des traités proportionnels
- Négocier une commission fixe ou variable
- Cerner l’impact d’une clause de participation aux bénéfices
Analyser les principales clauses des traités non proportionnels
- Comprendre ce que l’on qualifie " d’aggregate " : franchise et limite du contrat
- Utiliser la clause de reconstitution de garantie
Délimiter les clauses spécifiques aux XS à développement long
- Reconnaître et appliquer la clause de stabilisation
- Comprendre le besoin de clause de rente
Identifier le besoin de clauses spécifiques à certaines branches ou problématiques
Étude de cas : analyse des différentes clauses présentées
Intégrer la méthode statistique ou Burning Cost
La tarification d’un excédent de sinistre (XS) pour une branche à développement court
- Le redressement de la statistique : inflation, évolution du portefeuille, couverture sur rétention
- Le Burning CostLes chargements, marge bénéficiaire et retour sur capital
- Les clauses de reconstitution de garantie : approche simplifiée
Exercice d'application : tarification d’un traité XS incendie par risque
La tarification d’un XS pour une branche à développement long
- L'actualisation et l'extrapolation des sinistres
- La méthode Chain Ladder
- La clause de stabilité
- Le calcul des produits financiers
Exercice d'application : tarification d’un traité XS RC automobile
Les limites de l’approche statistique
Utiliser les méthodes probabilistes
- L'intérêt de la méthode : tranches non travaillantes
- La tarification selon le modèle Pareto / Poisson
Exercice d'application : tarification d’un traité XS incendie par risque (suite)
- La tarification selon la loi log-normale
- La modélisation de la charge de sinistre annuelle et la tarification de clauses spécifiques
- La tarification marché : prix par véhicule pour les XS RC automobile
Exercice d'application : tarification d’un traité XS RC automobile
- La tarification selon le profil de portefeuille
Exercice d'application : tarification d’un traité XS incendie par risque
- La synthèse du cas sur la tarification d’un traité XS incendie par risque : choix des modèles
Maîtriser la tarification des événements naturels
- La tarification sur la base de l’expérience sinistre
- La tarification sur la base des expositions
Évaluer la qualité d’une tarification
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
