Finance d'entreprise

La finance d'entreprise est au cœur de la stratégie de toute organisation. Elle a pour mission de sécuriser la pérennité financière et de soutenir le développement des entreprises. Le financier confirmé est à la manœuvre sur de nombreuses missions : analyse financière, évaluation d'investissements, prise en compte des montages de financement... Mais par où commencer pour acquérir ces compétences pointues ? La formation “Finance d'entreprise” d'EFE est une solution pertinente pour tous ceux qui souhaitent maîtriser les rouages de cette fonction et donner une nouvelle impulsion à leur carrière professionnelle.

Pourquoi se former aux fondamentaux de la finance d'entreprise aujourd'hui ?

Le monde de la finance change vite. Comprendre la finance d'entreprise vous donne un avantage réel. Voici trois bonnes raisons de vous y mettre dès maintenant :

Prenez part aux décisions importantes de votre entreprise

La finance guide les choix majeurs d'une entreprise. En comprenant la finance, vous pourrez :

• Juger si un projet vaut le coup : vous saurez calculer si un nouvel investissement rapportera plus qu'il ne coûte. 
• Trouver le bon équilibre entre emprunts et fonds propres : vous comprendrez comment votre entreprise peut se financer au meilleur coût. Cela peut faire économiser beaucoup d'argent à long terme.
• Repérer les problèmes avant qu'ils ne deviennent graves : vous saurez lire les signes qui montrent si une partie de l'entreprise est en difficulté. Vous pourrez proposer des solutions avant que la situation ne s'aggrave.

La formation “Finance d'entreprise” d'EFE vous apprendra tout cela ! Contrôleur de gestion, directeur, analyste financier ou encore manager opérationnel, cette formation répondra à coup sûr à vos besoins. 

Boostez votre carrière

• Accédez à des métiers qualifiés de la finance : même si vous ne travaillez pas dans le secteur financier, comprendre les chiffres vous démarquera. Un chef de produit qui sait calculer la rentabilité de ses actions et maîtrise la mise en place d'une politique pertinente aura plus de chances d'être promu !
• Visez les postes de direction : pour devenir directeur financier un jour, il faut parler le langage de la finance. Vous saurez discuter avec les actionnaires et les banquiers ;
• Devenez un profil recherché : un profil qui maîtrise la finance est précieux.

Naviguez dans une économie incertaine

Le monde économique est plein de surprises. La finance vous aide à y faire face :

• Gérez les risques financiers : vous apprendrez à prévoir et à vous protéger contre les problèmes financiers. Par exemple, vous saurez comment vous prémunir contre les variations des taux de change si vous faites des affaires à l'étranger tout en réalisant un diagnostic financier ;
• Gardez un œil sur la trésorerie : vous saurez prévoir les entrées et sorties d'argent de toute structure financière et analyser la provenance du flux net de trésorerie. C'est important pour éviter les problèmes de paiement, surtout en temps de crise ;
• Saisissez les bonnes opportunités : même quand l'avenir est incertain, vous saurez évaluer si une nouvelle opportunité (comme racheter un concurrent) est une bonne idée ou non.

La formation “Finance d'entreprise” d'EFE vous donnera ces outils précieux. Vous serez capable d'aider votre entreprise à traverser les périodes difficiles et à saisir les bonnes opportunités. Pour mettre en œuvre les différentes connaissances acquises, vous serez accompagnée par des équipes pédagogiques compétentes. 

Choisir une formation en finance, c'est investir dans votre avenir professionnel. Vous comprendrez mieux comment fonctionne le domaine de la finance. Vous bénéficierez aussi de différents cas pratiques et participerez à des travaux d’équipe. La formation EFE est un bon moyen de commencer cette aventure passionnante.

Vous saurez comment mettre en œuvre les techniques d’évaluation d’entreprises. Vous pourrez également rejoindre une large communauté de participants et bénéficierez de leurs expériences variées pour élargir votre réseau professionnel.

Les 4 missions clés du financier d'entreprise

Au cœur de la stratégie de l'entreprise, le financier endosse plusieurs casquettes pour sécuriser la performance et le développement. Zoom sur ses quatre grandes missions, de la plus simple à la plus complexe.

Gérer la trésorerie

C'est le nerf de la guerre pour toute PME ou grand groupe : s'assurer à tout moment qu'il y a suffisamment d'argent en caisse pour honorer ses engagements. 

Pour y voir clair, le financier s'appuie d'abord sur une vision complète des encaissements et décaissements à venir. Tous les flux prévisionnels sont répertoriés pour identifier les éventuelles périodes de tension : les paiements des fournisseurs, le versement des salaires, le remboursement des emprunts ainsi que le règlement des impôts. 

Mais le suivi ne s'arrête pas là. Le financier traque les dysfonctionnements susceptibles de créer des trous dans la caisse. À savoir, des retards de paiement clients, un allongement des délais fournisseurs ou un gonflement des stocks. 

Piloter la performance au quotidien

Le financier suit la performance de l'entreprise à travers des indicateurs clés. Réalisés chaque mois ou chaque trimestre, les reportings lui permettent d'identifier les points de vigilance.

Suivre l'évolution du chiffre d'affaires et de la marge par rapport au budget, analyser la consommation de trésorerie, contrôler le niveau des stocks... Ce sont les principaux points de contrôle pour garder le cap. En cas d'écart significatif, le financier va alerter la direction financière et proposer des mesures correctrices.

Renégocier les délais de paiement des fournisseurs pour soulager la trésorerie, réajuster les prix de vente pour préserver les marges, renforcer le recouvrement clients pour éviter les impayés... Son rôle est d'actionner les bons leviers au bon moment pour redresser la barre.

Évaluer des projets d'investissement

Parce que les ressources financières sont par essence limitées, tous les projets d'investissement ne peuvent être menés de front. Des arbitrages s'imposent pour retenir ceux qui sont les plus créateurs de valeur. C'est au financier de mener cette évaluation, en collaboration étroite avec les opérationnels.

L'exercice démarre par un cadrage du projet et de ses objectifs. S'agit-il de gagner des parts de marché, de réduire les coûts, d'améliorer la qualité ou de se diversifier ? Les enjeux doivent être clairement explicités et chiffrés. Place ensuite aux projections financières : estimation du coût total de l'investissement (CAPEX), des économies ou revenus additionnels attendus, des éventuels surcoûts d'exploitation (OPEX).

Toutes ces données vont permettre de calculer des indicateurs clés comme le délai de retour sur investissement (payback), la valeur actuelle nette (VAN) ou le taux de rentabilité interne (TRI). Ceux-ci servent de feux verts - ou rouges - pour juger de l'opportunité de lancer vos projets.

Monter les dossiers de financement

Trouver des financements pour concrétiser un projet est une autre mission phare du financier d'entreprise. Mais dans un environnement économique concurrentiel et incertain, cela peut vite s'apparenter à un parcours du combattant. D'où l'importance de bien définir ses besoins et le mode de financement le plus adapté à l’entreprise, avec ses risques et ses ambitions.

Concrètement, le financier commence par chiffrer les besoins à court et moyen terme, qu'il s'agisse de financements ponctuels (nouveau site de production, croissance externe...) ou récurrents (saisonnalité de l'activité, financement des stocks...). Il regarde aussi la situation financière de départ de l'entreprise. A-t-elle des fonds propres suffisants pour respecter ses engagements ? Dégage-t-elle une trésorerie en surplus susceptible d'être mobilisée ? Son niveau d'endettement est-il soutenable ?

Sur cette base, il analyse l'ensemble des solutions de financement envisageables. Emprunts bancaires classiques, crédit-bail... À chaque besoin son outil ! Le financier évalue le coût, la disponibilité et la flexibilité de chacune de ces options.

Piloter des opérations de restructuration

Les opérations dites “de haut de bilan” sont des temps forts de la vie d'une entreprise. Ici, on parle de l’entrée de nouveaux investisseurs au capital, d’une introduction en Bourse, d’un rapprochement avec un concurrent... Souvent complexes et chronophages, elles constituent un véritable projet qu'il faut piloter au cordeau.

Le premier rôle du financier d’entreprise est de préparer un argumentaire béton sur le bien-fondé de l'opération. Il doit donc fournir un business plan étayé, une valorisation financière ainsi qu'une analyse des risques.

Les compétences du financier d'entreprise

Le financier d'entreprise doit maîtriser un large spectre de compétences techniques et humaines pour mener à bien ses missions. Décryptage des compétences incontournables pour réussir dans cette fonction stratégique.

Une expertise financière solide pour asseoir sa crédibilité

La maîtrise des fondamentaux comptables et financiers (analyse des états financiers, calcul de ratios...) est la pierre angulaire de la finance d’entreprise. Dans les groupes côtés, la connaissance des normes comptables IFRS est incontournable pour dialoguer avec les investisseurs très souvent situés dans d’autres pays.

Le contrôle de gestion est une autre corde indispensable à l'arc du financier. Il doit être capable de calculer les coûts et d'élaborer les budgets prévisionnels. Enfin, des notions de droit des sociétés et de fiscalité sont précieuses pour sécuriser les montages financiers et optimiser la situation fiscale de l’entreprise.

Rigueur et esprit de synthèse

Le financier doit passer au crible les données chiffrées et les analyser. Ce travail d'investigation exige rigueur et sens du détail pour débusquer les petites erreurs qui faussent tout.

Mais le financier doit aussi savoir prendre de la hauteur pour extraire l'essentiel. Synthétiser les messages clés dans un reporting, vulgariser les enjeux dans une note au conseil d'administration, dégager une vision prospective dans un business plan : c'est tout l'art du financier : transformer une masse de données brutes en informations intelligibles.

Pédagogie et sens relationnel pour convaincre

Le financier est amené à communiquer avec de multiples interlocuteurs en interne et à l’extérieur de l’entreprise. Pour faire passer ses messages techniques, avoir le sens de pédagogie est incontournable.

Exemple du renouvellement d'un crédit bancaire : plutôt que d'asséner des ratios abscons, mieux vaut expliquer en termes simples la capacité de l'entreprise à générer du cash dans la durée. C'est à ce prix que le financier obtiendra la confiance de ses partenaires.

Le financier est aussi un médiateur pour trouver des solutions aux conflits d'intérêts inévitables. En prenant le temps d'écouter ses interlocuteurs, en faisant preuve d'empathie, en recherchant des solutions constructives, il apaise les tensions. Un vrai rôle de diplomate au service de la cohésion et de la performance collectives !

Ces compétences techniques et humaines sont la clé pour réussir dans le métier exigeant de financier d'entreprise. C'est tout l'enjeu de la formation “Finance d'entreprise” d'EFE : vous transmettre les principes fondamentaux, tout en vous aidant à affiner vos qualités personnelles. L'assurance de gagner en impact auprès de vos interlocuteurs !