Statistiques en assurance dommages
Les statistiques sont à l’origine de tout mécanisme d’assurance puisqu’elles permettent de déterminer la probabilité de réalisation d’un risque et, par là même, de juger de son assurabilité. Établir une base de données fiable exige des précautions à chaque étape de sa constitution et optimiser les fonctionnalités d’un tableau de bord implique un savoir-faire quant à l’interprétation des données.
Objectifs
- Suivre les risques et les portefeuilles.
- Développer une approche formalisée et critique des données.
- Déterminer les profils des portefeuilles par marché et par segment de souscription.
Pour qui ?
- Gestionnaires souscripteurs
- Comptables
- Toute personne amenée à traiter et à analyser des données production ou sinistre en IARD
Code DOKELIO : 53688
Prérequis
Il est recommandé de maîtriser les fonctions de base du tableur Excel.
Programme
Programme de la formation
Optimiser l'utilisation des données
Définir et collecter les données
Vérifier et repérer les anomalies
• Tests et contrôles
• Pièges à éviter et facteurs de corruption de l'information
Effectuer des traitements et corrections
Exercice d'application : identification et correction d'anomalies dans une base de données
Définir un protocole pour valider les données et assurer la régularité du suivi
Constituer une base de données
• Choix des variables et de l'échantillon et conservation
Exercice d'application : sur une base de données type d'assurance, application des différentes étapes du protocole de validation
Présenter et interpréter les données
Élaborer et présenter des tableaux de bord
• Caractéristiques d'un bon tableau de bord
• Axes d'analyse : commercial / opérationnel / financier
• Définir des indicateurs
• Choisir les règles de décision : seuil critique / actions
• Assurer la cohérence entre les tableaux
Les graphiques et les commentaires de tableaux
Exercice d'application : analyse de statistiques, présentation des points clés tels que les tableaux croisés dynamiques, les graphiques…
Appliquer la statistique descriptive à une variable
• Variables aléatoires
• Distributions statistiques
• Indicateurs de tendance centrale et de dispersion
• Estimation et intervalles de confiance
• Homogénéité / hétérogénéité des populations
• Caractéristiques d'une série chronologique
Exercice d'application : représentation des distributions, calcul et analyse des tendances centrales, des dispersions et des intervalles de confiance, analyse de séries de données et conclusions
Appliquer la statistique descriptive à plusieurs variables
• Tableaux croisés dynamiques
• Dépendance entre variables : repérage et mesure
• Corrélations et interactions entre variables
• Statistique univariée versus statistique multivariée
• Représentations graphiques
Exercice d'application : repérage graphique des dépendances, mesures et études croisées de différentes variables
Mesurer les implications des écarts : segmenter, définir des marges de sécurité
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