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Formation - Initiation aux techniques actuarielles

Cycle long pour en mesurer l'impact sur les assurances dommages, vie et collectives

Initiation
6 jours - 42 heures
Paris

L’actuariat est au cœur des activités des entreprises d’assurances. Pour décrypter les mécanismes de tarification, le provisionnement et dialoguer efficacement avec les actuaires, il est indispensable de maîtriser les méthodes et les outils actuariels.

Choisissez votre parcours selon vos besoins :
- Module de 2 jours : 1620 € HT
- Module de 4 jours : 2640 € HT
- Module de 6 jours : 3790 € HT

Objectifs

Maîtriser les principes de l’actuariat des contrats d’assurance vie, dommages et collectives de prévoyance
Découvrir comment l’actuaire évalue les risques, calculer les tarifs et les provisions
Analyser les composantes de la rentabilité des différents contrats et l’impact des techniques actuarielles

Compétences acquises
Mesurer les implications des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance dommages, vie, prévoyance et santé
Public
Toute personne intégrant ou travaillant dans une compagnie d’assurances, mutuelle ou institution de prévoyance qui souhaite connaître les méthodes de détermination des tarifs et des provisions

Prérequis

Pour suivre la formation dans de bonnes conditions, il est nécessaire de posséder des bases en mathématiques financières

Programme
MODULE 1 - Décrypter les mécanismes de l'actuariat en assurances dommages

Découvrir le domaine d’activité de l’actuaire

  • Le marché de l’assurance non-vie
  • La vérification des données

Réaliser une analyse de la sinistralité

  • L’analyse par l'exercice de survenance
  • Les méthodes de prévision et de provisionnement déterministes
  • Les méthodes probabilistes

Exercice d'application : exemple de mise en œuvre d’un Chain-Ladder

Mesurer l’impact de la coassurance et de la réassurance

  • Du point de vue de la cédante
  • Du point de vue du réassureur

Maîtriser la logique de la tarification

  • L’approche a priori et la modélisation de la prime
  • Le traitement statistique des données de portefeuille
  • La segmentation sur population assurable

Exercice d’application : exemple de calcul de la prime selon le profil des assurés

Définir les provisions réglementaires et leur évolution

  • Le contrôle prudentiel actuel et les provisions réglementaires en vigueur
  • Identifier les cas particuliers : rentes indemnitaires, invalidité, incapacité

Cerner l'environnement Solvabilité 2

  • Les exigences quantitatives (pilier 1)
  • Les provisions techniques
  • Le capital exigible selon le niveau de risque assumé
  • La formule standard et le SCR
  • Les risques de marché et de souscription

Intégrer la gestion des risques

  • Le concept ORSA "Own Risk Solvency Assessment "
  • Le concept ERM "Enterprise Risk Management "

Test de connaissances : quiz sur le cadre prudentiel Solvabilité 2

MODULE 2 - Mesurer l'impact des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance vie et capitalisation

Maîtriser les techniques actuarielles appliquées aux assurances vie et capitalisation

  • Intégrer les notions fondamentales de l'actuariat en assurance vie
  • Appliquer les techniques aux assurances en cas de vie

Exercice d'application : exemple de calcul d'une table de mortalité

  • Appliquer aux assurances en cas de vie ou de décès
  • Appliquer aux assurances en toutes circonstances

Analyser la rentabilité d'un contrat d'assurance sur la vie

  • Déterminer le résultat d’un contrat d’assurance sur la vie
  • Formuler le résultat viager, financier et de gestion
  • Analyser le compte de résultat, de trésorerie et de participation aux bénéfices
  • Décrypter le bilan
  • Mesurer les incidences des variations des paramètres sur la rentabilité

Exercice d'application : calcul du montant de la prime mensuelle viagère du contrat obsèques d'un assuré âgé de 55 ans à la souscription

Déterminer les tarifs et les provisions

  • Calculer les tarifs
  • Analyser le risque
  • Analyser l’environnement
  • Les contraintes liées à la commercialisation
  • Les contraintes économiques
  • Les contraintes réglementaires et structurelles

Mettre en place des outils de pilotage

  • Élaborer et suivre les comptes techniques, les états réglementaires et les provisions mathématiques

Exercice d'application : simulations illustratives grâce à un logiciel de tarification simplifiée

MODULE 3 - Maîtriser l'environnement des assurances collectives

Distinguer les différents régimes

  • Le régime obligatoire de la Sécurité Sociale
  • Les régimes complémentaires obligatoires
  • Les régimes complémentaires
  • Les grandes réformes de la protection sociale

Maîtriser les principes de la tarification

  • Les critères
  • Le calcul des cotisations
  • Les protections en réassurance
    Exercice d'application : exemple de calcul des cotisations

Assurer le suivi des régimes
Le suivi des régimes
Les comptes de résultat

  • Les comptes par exercice comptable / par exercice de survenance
  • Les fonds de revalorisation

Les différentes provisions

  • Les provisions mathématiques
  • Les provisions pour sinistres à payer
  • Les provisions pour risques croissants
  • La provision d’égalisation

Étude de cas : analyse d’un compte de résultat

Maîtriser le calcul technique des différentes garanties

La méthode de tarification

  • La description des différentes garanties
  • Le calcul
  • L’impact des correctifs

L’arrêt de travail

  • Les différentes franchises
  • Les barèmes et les correctifs

Exercice d'application : calcul d'un arrêt de travail

Les frais de santé

  • L’expression des garanties
  • La portabilité
Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus

Points forts
Nos intervenants
Jean-françois Decroocq
Partner
VACOR
ERIC YONTA
Actuaire
YRVAC
Modalités pédagogiques
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.

Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4/5
(2 avis)
MELANIE C.
publié le 12/07/2022
4/5
J'ai suivi les deux premiers modules avec Mr YONTA et le troisième module avec Mr DECRROCQ. Le troisième module dispensé par Mr DECROOCQ a été très compréhensible contrairement aux deux autres modules. Il ne s'agit pas de la nature du sujet mais de l'approche utilisée pour dispenser la formation. Mr DECROOCQ a utilisé des exemples concrets et des exercices pratiques pour faciliter l'apprentissage du sujet. J'a demandé à Mr DECROOCQ de revenir sur les points des modules 1 et 2 pour avoir une meilleure compréhension des sujets précédemment suivis. Il a pris le temps de revenir sur ces deux modules et je le remercie grandement. Mon commentaire ne vise aucunement les compétences de Mr YONTA.
PHILIPPE S.
publié le 06/07/2021
4/5
Bonne pédagogie du formateur, les supports gagneraient à être actualisés des évolutions récentes