Initiation aux techniques actuarielles
Cycle long pour en mesurer l'impact sur les assurances dommages, vie et collectives
L’actuariat est au cœur des activités des entreprises d’assurances. Pour décrypter les mécanismes de tarification, le provisionnement et dialoguer efficacement avec les actuaires, il est indispensable de maîtriser les méthodes et les outils actuariels.
Chacun des 3 modules du cycle peut également être suivi individuellement :
- Module 1 - Décrypter les mécanismes de l'actuariat en assurances dommages
- Module 2 - Mesurer l'impact des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance vie et capitalisation
- Module 3 - Maîtriser l'environnement des assurances collectives
Choisissez votre parcours selon vos besoins :
- Module de 2 jours : 1795 € HT
- Module de 4 jours : 2875 € HT
- Module de 6 jours : 3895 € HT
Maîtriser les principes de l’actuariat des contrats d’assurance vie, dommages et collectives de prévoyance
Découvrir comment l’actuaire évalue les risques, calculer les tarifs et les provisions
Analyser les composantes de la rentabilité des différents contrats et l’impact des techniques actuarielles
Mesurer les implications des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance dommages, vie, prévoyance et santé
Toute personne intégrant ou travaillant dans une compagnie d’assurances, mutuelle ou institution de prévoyance qui souhaite connaître les méthodes de détermination des tarifs et des provisions
Pour suivre la formation dans de bonnes conditions, il est nécessaire de posséder des bases en mathématiques financières
Découvrir le domaine d’activité de l’actuaire
- Le marché de l’assurance non-vie
- La vérification des données
Réaliser une analyse de la sinistralité
- L’analyse par l'exercice de survenance
- Les méthodes de prévision et de provisionnement déterministes
- Les méthodes probabilistes
Exercice d'application : exemple de mise en œuvre d’un Chain-Ladder
Mesurer l’impact de la coassurance et de la réassurance
- Du point de vue de la cédante
- Du point de vue du réassureur
Maîtriser la logique de la tarification
- L’approche a priori et la modélisation de la prime
- Le traitement statistique des données de portefeuille
- La segmentation sur population assurable
Exercice d’application : exemple de calcul de la prime selon le profil des assurés
Définir les provisions réglementaires et leur évolution
- Le contrôle prudentiel actuel et les provisions réglementaires en vigueur
- Identifier les cas particuliers : rentes indemnitaires, invalidité, incapacité
Cerner l'environnement Solvabilité 2
- Les exigences quantitatives (pilier 1)
- Les provisions techniques
- Le capital exigible selon le niveau de risque assumé
- La formule standard et le SCR
- Les risques de marché et de souscription
Intégrer la gestion des risques
- Le concept ORSA "Own Risk Solvency Assessment "
- Le concept ERM "Enterprise Risk Management "
Test de connaissances : quiz sur le cadre prudentiel Solvabilité 2
Maîtriser les techniques actuarielles appliquées aux assurances vie et capitalisation
- Intégrer les notions fondamentales de l'actuariat en assurance vie
- Appliquer les techniques aux assurances en cas de vie
Exercice d'application : exemple de calcul d'une table de mortalité
- Appliquer aux assurances en cas de vie ou de décès
- Appliquer aux assurances en toutes circonstances
Analyser la rentabilité d'un contrat d'assurance sur la vie
- Déterminer le résultat d’un contrat d’assurance sur la vie
- Formuler le résultat viager, financier et de gestion
- Analyser le compte de résultat, de trésorerie et de participation aux bénéfices
- Décrypter le bilan
- Mesurer les incidences des variations des paramètres sur la rentabilité
Exercice d'application : calcul du montant de la prime mensuelle viagère du contrat obsèques d'un assuré âgé de 55 ans à la souscription
Déterminer les tarifs et les provisions
- Calculer les tarifs
- Analyser le risque
- Analyser l’environnement
- Les contraintes liées à la commercialisation
- Les contraintes économiques
- Les contraintes réglementaires et structurelles
Mettre en place des outils de pilotage
- Élaborer et suivre les comptes techniques, les états réglementaires et les provisions mathématiques
Exercice d'application : simulations illustratives grâce à un logiciel de tarification simplifiée
Distinguer les différents régimes
- Le régime obligatoire de la Sécurité Sociale
- Les régimes complémentaires obligatoires
- Les régimes complémentaires
- Les grandes réformes de la protection sociale
Maîtriser les principes de la tarification
- Les critères
- Le calcul des cotisations
- Les protections en réassurance
Exercice d'application : exemple de calcul des cotisations
Assurer le suivi des régimes
Le suivi des régimes
Les comptes de résultat
- Les comptes par exercice comptable / par exercice de survenance
- Les fonds de revalorisation
Les différentes provisions
- Les provisions mathématiques
- Les provisions pour sinistres à payer
- Les provisions pour risques croissants
- La provision d’égalisation
Étude de cas : analyse d’un compte de résultat
Maîtriser le calcul technique des différentes garanties
La méthode de tarification
- La description des différentes garanties
- Le calcul
- L’impact des correctifs
L’arrêt de travail
- Les différentes franchises
- Les barèmes et les correctifs
Exercice d'application : calcul d'un arrêt de travail
Les frais de santé
- L’expression des garanties
- La portabilité
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Découvrez notre parcours métier pour vous former à l’actuariat, une discipline essentielle au cœur des industries de l'assurance, de la finance et de la gestion des risques. Cette formation est spécialement conçue pour les professionnels désireux de développer une expertise approfondie dans l'analyse et la gestion des risques financiers et actuariels. Que vous soyez un manager, un employé d'une entreprise du CAC40, ou un professionnel indépendant, cette formation vous ouvrira les portes d'un domaine à la fois stimulant et essentiel dans le monde des affaires contemporain.
L'actuariat est plus qu'une simple discipline mathématique ; c'est l'art de modéliser l'incertitude et de prendre des décisions éclairées dans un environnement complexe et en constante évolution. Dans cette formation, vous apprendrez à utiliser des techniques mathématiques et statistiques pour évaluer les risques dans les secteurs de l'assurance et de la finance, jouant un rôle crucial dans la prise de décision stratégique et la planification à long terme.
Rejoignez-nous pour un parcours d'apprentissage enrichissant et transformateur, conçu pour vous doter des compétences et des connaissances nécessaires pour exceller dans le domaine exigeant de l'actuariat. Notre formation en actuariat est plus qu'un investissement dans votre éducation ; c'est un pas vers l'avant dans votre carrière professionnelle, vous ouvrant des opportunités dans des secteurs divers et en pleine croissance.
Rôle et importance de l'actuariat dans le monde des affaires
L'actuariat, souvent considéré comme le pilier de la gestion des risques dans le monde des affaires, joue un rôle crucial dans de nombreux secteurs, en particulier dans les domaines de l'assurance, de la finance et de la retraite. Notre formation en actuariat est conçue pour vous plonger au cœur de cette discipline essentielle, en mettant en lumière son importance et son impact dans le contexte économique actuel :
- Gestion des Risques Financiers
- Les actuaires sont des experts dans l'évaluation et la gestion des risques financiers. Ils jouent un rôle clé dans la conception de stratégies pour minimiser les risques et maximiser la rentabilité.
- Dans cette formation, vous apprendrez comment les techniques actuarielles sont utilisées pour anticiper et gérer les risques financiers, un aspect crucial pour la stabilité et la réussite des entreprises.
- Développement de Produits d'Assurance et de Finance
- Les compétences en actuariat sont essentielles dans le développement de produits d'assurance et financiers. Les actuaires contribuent à la conception de produits innovants et adaptés aux besoins changeants du marché.
- Vous découvrirez comment les principes actuariels sont appliqués pour évaluer les primes, les réserves et les autres aspects financiers des produits d'assurance et d'investissement.
- Planification Stratégique et Prise de Décision
- L'actuariat ne se limite pas à l'analyse des données ; il s'agit également de fournir des insights stratégiques pour la prise de décision. Les actuaires aident les entreprises à planifier pour l'avenir en tenant compte des incertitudes et des scénarios potentiels.
- Cette formation vous dotera des compétences nécessaires pour contribuer à la planification stratégique et à la prise de décision éclairée dans votre organisation.
- Conformité Réglementaire et Reporting
- Dans un environnement réglementaire en constante évolution, les actuaires jouent un rôle vital dans la garantie de la conformité des entreprises aux normes et réglementations.
- Vous apprendrez l'importance de la conformité réglementaire dans le domaine actuariel et comment les actuaires contribuent au reporting financier et au respect des exigences réglementaires.
En abordant ces aspects, notre formation en actuariat vous prépare à comprendre et à jouer un rôle actif dans les diverses applications de l'actuariat dans le monde des affaires. Vous serez équipé pour faire face aux défis actuels et futurs dans la gestion des risques, le développement de produits et la planification stratégique, en vous positionnant comme un professionnel essentiel dans votre domaine.
Objectifs de notre formation actuariat
Notre formation en actuariat est conçue pour équiper les professionnels avec une compréhension approfondie et des compétences pratiques dans le domaine de l'actuariat. Voici les objectifs spécifiques que nous visons à atteindre à travers cette formation :
- Fondements de l'Actuariat
- Acquérir une solide compréhension des principes fondamentaux de l'actuariat, y compris la théorie des probabilités, les statistiques, et l'économétrie.
- Comprendre le rôle de l'actuaire dans les différents secteurs, notamment l'assurance, la finance et la retraite.
- Techniques Actuarielles Avancées
- Maîtriser les techniques actuarielles avancées pour l'évaluation des risques et la tarification des produits d'assurance.
- Apprendre à utiliser des modèles mathématiques et statistiques pour analyser et prédire les résultats financiers.
- Application Pratique dans le Secteur de l'Assurance et de la Finance
- Appliquer les compétences actuarielles dans des contextes réels, en particulier dans le développement de produits d'assurance et d'investissement.
- Comprendre comment les principes actuariels influencent la prise de décision dans ces secteurs.
- Gestion des Risques et Conformité Réglementaire
- Développer des compétences en gestion des risques, en se concentrant sur la manière dont les actuaires identifient, évaluent et atténuent les risques financiers.
- Apprendre l'importance de la conformité réglementaire et le rôle des actuaires dans le reporting financier.
- Développement Professionnel et Préparation à la Certification
- Se préparer pour des certifications professionnelles en actuariat, renforçant ainsi la crédibilité et la reconnaissance professionnelle.
- Développer des compétences en communication et en présentation pour expliquer efficacement les résultats actuariels aux parties prenantes non techniques.
En atteignant ces objectifs, vous serez pleinement équipé pour jouer un rôle essentiel dans votre organisation en tant qu'actuaire. Vous aurez les outils nécessaires pour analyser et gérer les risques financiers, contribuer à la création de produits innovants et assurer la conformité réglementaire. Cette formation est idéale pour les professionnels cherchant à entrer dans le domaine de l'actuariat ou à approfondir leurs connaissances existantes dans ce secteur crucial.
Informations pratiques
Pour garantir une expérience de formation enrichissante et efficace en actuariat, voici les informations pratiques essentielles concernant notre programme :
Durée et Structure de la Formation
La formation en actuariat est conçue pour être intensive et approfondie, s'étendant sur une durée totale de 14,1 jours, soit 100 heures d'enseignement. Elle est structurée en modules thématiques, chacun abordant un aspect différent de l'actuariat, de la théorie des probabilités aux applications pratiques dans le secteur de l'assurance et de la finance.
Lieu de la Formation
Les sessions de formation se déroulent à Paris, dans un cadre propice à l'apprentissage et équipé des ressources nécessaires pour une expérience pédagogique optimale. Des options de formation à distance sont également disponibles, offrant flexibilité et accessibilité aux participants de différentes régions.
Matériel et Ressources Pédagogiques
Les participants auront accès à un ensemble complet de ressources pédagogiques, y compris des supports de cours, des études de cas, et des exercices pratiques. Il est recommandé aux participants d'apporter leur propre matériel informatique pour les notes et les travaux pratiques.
Dates de Formation
Les prochaines sessions sont prévues pour des périodes spécifiques, avec des dates détaillées disponibles sur notre site web ou sur demande. Les participants peuvent choisir la session qui convient le mieux à leur emploi du temps et à leurs engagements professionnels.
Inscription et Modalités
Le coût de la formation est clairement indiqué, et des informations sur les modalités d'inscription sont disponibles. Les participants peuvent s'inscrire en ligne ou contacter notre équipe pour une assistance personnalisée. Des informations sur les options de financement, y compris les possibilités de prise en charge par les employeurs ou les organismes de formation professionnelle, sont également fournies.
Accessibilité
Nous nous engageons à rendre nos formations accessibles à tous. Si vous avez des besoins spécifiques en matière d'accessibilité, veuillez nous en informer afin que nous puissions prendre les dispositions nécessaires pour accommoder ces besoins.
Pourquoi choisir notre formation en actuariat ?
Dans un contexte où les marchés financiers sont marqués par une volatilité accrue et où les entreprises sont confrontées à des défis complexes en matière de gestion des risques, vous trouverez cette formation tout à fait adaptée. En effet, notre programme de formation en actuariat se distingue par plusieurs aspects clés, offrant une valeur unique et adaptée aux besoins des professionnels ambitieux :
Expertise et Profondeur du Contenu
Notre formation est dispensée par des experts reconnus dans le domaine de l'actuariat, possédant une expérience pratique et académique approfondie. Le contenu du programme est rigoureusement élaboré pour couvrir tous les aspects essentiels de l'actuariat, garantissant une compréhension complète et une application pratique des concepts.
Approche Pédagogique Innovante
Nous adoptons une approche pédagogique qui allie théorie et pratique, en utilisant des études de cas réelles, des simulations et des projets pratiques pour renforcer l'apprentissage. Cette méthode permet une meilleure assimilation des connaissances et une application immédiate dans des contextes professionnels.
Développement de Compétences Transversales
En plus des compétences techniques, notre formation met l'accent sur le développement de compétences transversales telles que la résolution de problèmes, la pensée critique et la communication, essentielles pour les actuaires modernes. Ces compétences sont cruciales pour interpréter les données, prendre des décisions éclairées et communiquer efficacement les résultats aux parties prenantes.
Réseau Professionnel et Opportunités
En participant à notre formation, vous aurez l'occasion de réseauter avec d'autres professionnels du secteur, élargissant ainsi votre réseau professionnel et ouvrant des portes à de nouvelles opportunités. Ces connexions peuvent s'avérer inestimables pour votre développement de carrière et pour l'exploration de nouvelles perspectives professionnelles.
Mise à Jour et Pertinence du Programme
Le programme de formation est constamment mis à jour pour refléter les dernières tendances et évolutions dans le domaine de l'actuariat, assurant ainsi que vous restez à la pointe de votre secteur. Cette mise à jour continue garantit que vous êtes équipé des connaissances et compétences les plus actuelles et pertinentes.
Reconnaissance et Certification
À l'issue de la formation, vous aurez la possibilité d'obtenir une certification ou une attestation de compétences, renforçant votre crédibilité et votre statut professionnel dans le domaine de l'actuariat.
Satisfaction et Réussite des Participants
Les témoignages et retours de nos anciens participants attestent de la qualité et de l'impact de notre formation. Leur succès et leur satisfaction témoignent de l'efficacité de notre programme.
En tant que participant, vous développerez non seulement une compréhension technique des outils actuariels, mais aussi une capacité à appliquer ces outils dans des situations réelles, vous préparant ainsi à un rôle stratégique dans votre organisation.
Vous souhaitez aller plus loin dans la formation en actuariat ou enrichir vos compétences ? Saisissez cette opportunité unique offerte par notre parcours métier :
- Inscrivez-vous dès maintenant à notre prochaine session de formation. Vous pouvez le faire via notre site web ou en nous contactant directement. Notre processus d'inscription est simple et notre équipe est là pour vous aider à chaque étape
- Si vous avez des questions ou si vous souhaitez discuter plus en détail de la manière dont cette formation peut répondre à vos besoins spécifiques, n'hésitez pas à nous contacter. Notre équipe dédiée est disponible pour vous fournir toutes les informations nécessaires et pour vous guider dans votre choix.
