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Formations longues

Formation - Initiation aux techniques actuarielles

★★★★★
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4/5
(2 avis)
Initiation
6 jours - 42 heures
Paris

Cycle long pour en mesurer l'impact sur les assurances dommages, vie et collectives

L’actuariat est au cœur des activités des entreprises d’assurances. Pour décrypter les mécanismes de tarification, le provisionnement et dialoguer efficacement avec les actuaires, il est indispensable de maîtriser les méthodes et les outils actuariels.

Choisissez votre parcours selon vos besoins :
- Module de 2 jours : 1620 € HT
- Module de 4 jours : 2640 € HT
- Module de 6 jours : 3650 € HT

Objectifs
Pour qui ?
Prérequis
Compétences acquises
Objectifs

Maîtriser les principes de l’actuariat des contrats d’assurance vie, dommages et collectives de prévoyance
Découvrir comment l’actuaire évalue les risques, calculer les tarifs et les provisions
Analyser les composantes de la rentabilité des différents contrats et l’impact des techniques actuarielles

Pour qui ?
Toute personne intégrant ou travaillant dans une compagnie d’assurances, mutuelle ou institution de prévoyance qui souhaite connaître les méthodes de détermination des tarifs et des provisions

Prérequis

Pour suivre la formation dans de bonnes conditions, il est nécessaire de posséder des bases en mathématiques financières

Mesurer les implications des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance dommages, vie, prévoyance et santé
Parcours pédagogique
  • E-quiz amont
  • Présentiel
  • E-quiz aval
  • Classe virtuelle retour d'expérience
Programme
MODULE 1 - Décrypter les mécanismes de l'actuariat en assurances dommages

Découvrir le domaine d’activité de l’actuaire

  • Le marché de l’assurance non-vie
  • La vérification des données

Réaliser une analyse de la sinistralité

  • L’analyse par l'exercice de survenance
  • Les méthodes de prévision et de provisionnement déterministes
  • Les méthodes probabilistes

Exercice d'application : exemple de mise en œuvre d’un Chain-Ladder

Mesurer l’impact de la coassurance et de la réassurance

  • Du point de vue de la cédante
  • Du point de vue du réassureur

Maîtriser la logique de la tarification

  • L’approche a priori et la modélisation de la prime
  • Le traitement statistique des données de portefeuille
  • La segmentation sur population assurable

Exercice d’application : exemple de calcul de la prime selon le profil des assurés

Définir les provisions réglementaires et leur évolution

  • Le contrôle prudentiel actuel et les provisions réglementaires en vigueur
  • Identifier les cas particuliers : rentes indemnitaires, invalidité, incapacité

Cerner l'environnement Solvabilité 2

  • Les exigences quantitatives (pilier 1)
  • Les provisions techniques
  • Le capital exigible selon le niveau de risque assumé
  • La formule standard et le SCR
  • Les risques de marché et de souscription

Intégrer la gestion des risques

  • Le concept ORSA "Own Risk Solvency Assessment "
  • Le concept ERM "Enterprise Risk Management "

Test de connaissances : quiz sur le cadre prudentiel Solvabilité 2

MODULE 2 - Mesurer l'impact des techniques actuarielles sur les contrats d'assurance vie et capitalisation

Maîtriser les techniques actuarielles appliquées aux assurances vie et capitalisation

  • Intégrer les notions fondamentales de l'actuariat en assurance vie
  • Appliquer les techniques aux assurances en cas de vie

Exercice d'application : exemple de calcul d'une table de mortalité

  • Appliquer aux assurances en cas de vie ou de décès
  • Appliquer aux assurances en toutes circonstances

Analyser la rentabilité d'un contrat d'assurance sur la vie

  • Déterminer le résultat d’un contrat d’assurance sur la vie
  • Formuler le résultat viager, financier et de gestion
  • Analyser le compte de résultat, de trésorerie et de participation aux bénéfices
  • Décrypter le bilan
  • Mesurer les incidences des variations des paramètres sur la rentabilité

Exercice d'application : calcul du montant de la prime mensuelle viagère du contrat obsèques d'un assuré âgé de 55 ans à la souscription

Déterminer les tarifs et les provisions

  • Calculer les tarifs
  • Analyser le risque
  • Analyser l’environnement
  • Les contraintes liées à la commercialisation
  • Les contraintes économiques
  • Les contraintes réglementaires et structurelles

Mettre en place des outils de pilotage

  • Élaborer et suivre les comptes techniques, les états réglementaires et les provisions mathématiques

Exercice d'application : simulations illustratives grâce à un logiciel de tarification simplifiée

MODULE 3 - Maîtriser l'environnement des assurances collectives

Distinguer les différents régimes

  • Le régime obligatoire de la Sécurité Sociale
  • Les régimes complémentaires obligatoires
  • Les régimes complémentaires
  • Les grandes réformes de la protection sociale

Maîtriser les principes de la tarification

  • Les critères
  • Le calcul des cotisations
  • Les protections en réassurance
    Exercice d'application : exemple de calcul des cotisations

Assurer le suivi des régimes
Le suivi des régimes
Les comptes de résultat

  • Les comptes par exercice comptable / par exercice de survenance
  • Les fonds de revalorisation

Les différentes provisions

  • Les provisions mathématiques
  • Les provisions pour sinistres à payer
  • Les provisions pour risques croissants
  • La provision d’égalisation

Étude de cas : analyse d’un compte de résultat

Maîtriser le calcul technique des différentes garanties

La méthode de tarification

  • La description des différentes garanties
  • Le calcul
  • L’impact des correctifs

L’arrêt de travail

  • Les différentes franchises
  • Les barèmes et les correctifs

Exercice d'application : calcul d'un arrêt de travail

Les frais de santé

  • L’expression des garanties
  • La portabilité
Nos intervenants
ERIC YONTA
Actuaire
YRVAC
Jean-françois Decroocq
Partner
VACOR
Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4/5
(2 avis)
MELANIE C.
publié le 12/07/2022
4/5
J'ai suivi les deux premiers modules avec Mr YONTA et le troisième module avec Mr DECRROCQ. Le troisième module dispensé par Mr DECROOCQ a été très compréhensible contrairement aux deux autres modules. Il ne s'agit pas de la nature du sujet mais de l'approche utilisée pour dispenser la formation. Mr DECROOCQ a utilisé des exemples concrets et des exercices pratiques pour faciliter l'apprentissage du sujet. J'a demandé à Mr DECROOCQ de revenir sur les points des modules 1 et 2 pour avoir une meilleure compréhension des sujets précédemment suivis. Il a pris le temps de revenir sur ces deux modules et je le remercie grandement. Mon commentaire ne vise aucunement les compétences de Mr YONTA.
PHILIPPE S.
publié le 06/07/2021
4/5
Bonne pédagogie du formateur, les supports gagneraient à être actualisés des évolutions récentes
Informations complémentaires
Moyens Humains, Techniques et Pédagogiques
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l’intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l’atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelle
Inter
Intra
Sur mesure

en présentiel ou à distance

Initiation aux techniques actuarielles
Ref
8992362
Tarif
3790€ HT
Repas inclus
Prochaines sessions

Le choix de la session vous sera demandé lors de votre inscription.

Paris
Prochaines sessions
06 oct. au 02 déc. 2022
06-10-2022
07-10-2022
03-11-2022
04-11-2022
01-12-2022
02-12-2022
11 mai au 04 juil. 2023
11-05-2023
12-05-2023
15-06-2023
16-06-2023
03-07-2023
04-07-2023
16 oct. au 08 déc. 2023
16-10-2023
17-10-2023
06-11-2023
07-11-2023
07-12-2023
08-12-2023

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Initiation aux techniques actuarielles
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