Gestion du risque financier à l'international
Qu’il soit politique, financier ou commercial, le risque est inhérent à toute transaction commerciale à l’international. Les entreprises exportatrices peuvent limiter ce risque en utilisant des techniques financières et bancaires qu'il convient de maîtriser et de mettre en œuvre, afin de sécuriser au mieux leurs contrats avec les partenaires étrangers.
Objectifs
• Identifier et évaluer les risques financiers d’un contrat.
• Déterminer pour chaque cas la technique de couverture adaptée.
• Maîtriser les techniques bancaires de paiement.
Pour qui ?
• Responsables et commerciaux export
• Gestionnaires administration des ventes export
• Responsables financiers et gestionnaires de contrats
Code DOKELIO : 51927
Prérequis
Avoir une bonne connaissance de l'environnement du commerce international.
Option classe virtuelle
merci d'indiquer cette option sur votre formulaire d’inscription.
Programme
Programme de la formation
Distinguer les différents types de risques à l’international
Analyser le risque financier et ses diverses composantes
• Identifier les différents risques : commercial, politique, pays, souverain, de change
• Analyser la chronologie des risques dans les ventes internationales
• Décrypter le risque politique : l'impossibilité de transfert des devises, les embargos
• Apprécier le risque : la rating des assureurs-crédits et des agences de notation
• Connaître les instruments de couverture des différents risques
• Identifier le type de recours à mettre en œuvre à l’international
Exercice d’application : choix d'une technique de couverture du risque de non-paiement et du risque de change
Identifier les garanties internationales
• Identifier les différents types de garanties
• Connaître les risques induits dans le cadre des garanties
• Les garanties bancaires de paiement
Étude de cas : analyse de cas concrets pour apprécier l'impact des garanties internationales dans les opérations d'exportation
Sécuriser le contrat commercial à l’international
Identifier les clauses indispensables à insérer dans un contrat de vente à l’international
• Déterminer le prix et la durée de validité de l’offre
• Choisir une devise de facturation
• Opter pour un mode de paiement clair et des conditions de paiement précises
• La réserve de propriété : connaître la théorie et la réalité à l’international
• Choisir le droit applicable, les tribunaux compétents et la clause d’arbitrage
• Arbitrer entre " last shot " et " first shot "
Étude de cas : analyse commentée des clauses d’un contrat de vente à l’international
Intégrer les Incoterms comme un élément clé du contrat commercial
Exercice d’application : choix de l'incoterm adéquat dans des situations déterminées
Utiliser les moyens et techniques de paiement adaptés
Identifier les limites des moyens de paiement classiques
• L'inadaptation des instruments de paiement non documentaires: le virement SWIFT, les lettres de change, les billets à ordre
La remise documentaire
• Mécanisme, intérêts et limites
• Les précautions et garanties complémentaires à mettre en place
Le crédit documentaire
• Mécanismes et acteurs
• La notion de confirmation
• Les différentes formes de réalisation
• Les règles applicables : RUU 600, PBIS 745
Étude de cas : analyse de crédits documentaires
La Standby Letter Of Credit (SBLC)
• Le fonctionnement et les avantages de la SBLC
• Le compatif SBLC et crédit documentaire
Étude de cas : analyse d'une SBLC
Les techniques bancaires et financières spécialisées
• L’affacturage à l’international, le forfaiting, le crédit acheteur
L'assurance-crédit
• Recenser les risques couverts et choisir le type de police
Étude de cas : indemnisation des sinistres
Exercice d’application : identification des critères de choix entre assurance-crédit et techniques bancaires de converture du risque de non-paiement
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