Gestion du risque financier à l’international

Distinguer les différents types de risques à l’international

Analyser le risque financier et ses diverses composantes
• Identifier les différents risques : commercial, politique, pays, souverain, de change
• Analyser la chronologie des risques dans les ventes internationales
• Décrypter le risque politique : l'impossibilité de transfert des devises, les embargos
• Apprécier le risque : la rating des assureurs-crédits et des agences de notation
• Connaître les instruments de couverture des différents risques
• Identifier le type de recours à mettre en œuvre à l’international
Exercice d’application : choix d'une technique de couverture du risque de non-paiement et du risque de change

Identifier les garanties internationales

• Identifier les différents types de garanties
• Connaître les risques induits dans le cadre des garanties
• Les garanties bancaires de paiement
Étude de cas : analyse de cas concrets pour apprécier l'impact des garanties internationales dans les opérations d'exportation

Sécuriser le contrat commercial à l’international

Identifier les clauses indispensables à insérer dans un contrat de vente à l’international

• Déterminer le prix et la durée de validité de l’offre
• Choisir une devise de facturation
• Opter pour un mode de paiement clair et des conditions de paiement précises
• La réserve de propriété : connaître la théorie et la réalité à l’international
• Choisir le droit applicable, les tribunaux compétents et la clause d’arbitrage
• Arbitrer entre " last shot " et " first shot "
Étude de cas : analyse commentée des clauses d’un contrat de vente à l’international
Intégrer les Incoterms comme un élément clé du contrat commercial
Exercice d’application : choix de l'incoterm adéquat dans des situations déterminées

Utiliser les moyens et techniques de paiement adaptés

Identifier les limites des moyens de paiement classiques
• L'inadaptation des instruments de paiement non documentaires: le virement SWIFT, les lettres de change, les billets à ordre
La remise documentaire
• Mécanisme, intérêts et limites
• Les précautions et garanties complémentaires à mettre en place
Le crédit documentaire
• Mécanismes et acteurs
• La notion de confirmation
• Les différentes formes de réalisation
• Les règles applicables : RUU 600, PBIS 745
Étude de cas : analyse de crédits documentaires
La Standby Letter Of Credit (SBLC)
• Le fonctionnement et les avantages de la SBLC
• Le comparatif SBLC et crédit documentaire
Étude de cas : analyse d'une SBLC
Les techniques bancaires et financières spécialisées
• L’affacturage à l’international, le forfaiting, le crédit acheteur
L'assurance-crédit
• Recenser les risques couverts et choisir le type de police
Étude de cas : indemnisation des sinistres
Exercice d’application : identification des critères de choix entre assurance-crédit et techniques bancaires de converture du risque de non-paiement