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Formation - Prévenir et détecter la fraude documentaire

Établir une liste de contrôle

★★★★★
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4.5/5
(10 avis)
Initiation
1 jour - 7 heures
Prévenir et détecter la fraude documentaire
La fraude documentaire permet d’ouvrir un compte bancaire, d’obtenir des prêts, de commettre diverses infractions : escroquerie, blanchiment de capitaux, financement du terrorisme… Les risques financiers, pénaux et administratifs encourus par les professionnels de la banque nécessitent d’apporter une attention toute particulière aux documents produits dans le cadre d’une relation d’affaires. Il faut en effet être en mesure de détecter les faux documents pour prévenir ces risques.
Objectifs

Cerner le phénomène de la fraude documentaire
Identifier les faux document
Éviter la mise en jeu de sa responsabilité

Compétences acquises
Détecter la fraude documentaire et mettre en œuvre des mesures de prévention et de protection.
Vous souhaitez joindre un conseiller ?
Public
Responsables d’agence bancaire
Chargés de clientèle de réseaux bancaires
Responsables juridiques et juristes de banque
Toute personne confrontée au risque de fraude et souhaitant améliorer sa politique de prévention

Prérequis

Évoluer au sein d'un établissement bancaire

Programme
Pendant
Prévenir et détecter la fraude documentaire

Cerner le phénomène de la fraude documentaire

Connaître les obligations légales

  • L’obligation d’identifier le cocontractant
  • L’implication pénale

Identifier les différents types de fraudes

  • Les infractions : la contrefaçon, la falsification, l'usage frauduleux et l'obtention frauduleuse d'un document

Les acteurs de la lutte contre la fraude documentaire
Étude de cas : analyse commentée de cas de fraude documentaire

Identifier de faux documents

Distinguer les catégories de faux documents

  • Les faux justificatifs d’identité
  • Les faux justificatifs de domicile
  • Les faux justificatifs de travail
  • Les faux justificatifs des opérations financières

Procéder à l’identification par un examen visuel

  • Recenser les outils de détection disponibles
  • Rechercher les anomalies pour chaque document

Étude de cas : examen des documents nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire

Définir la procédure à suivre après la détection d'une fraude documentaire

  • Établir une liste des niveaux de contrôle pour chaque document
  • Saisir la hiérarchie
  • Saisir l’autorité judiciaire
  • Rédiger un modèle de saisine

Exercice d'application : identification de la juridiction compétente et analyse de la procédure à suivre pour traiter un cas de fraude

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires SKOLAE Formation spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus
Points forts
Nos intervenants
Jérôme LOVERGNE
Enquêteur et Analyste en fraude documentaire
Jérôme L.
Modalités pédagogiques
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.

Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4.5/5
(10 avis)
BOUCHRA K.
publié le 28/04/2026
2/5
La formation est globalement intéressante et apporte des éléments utiles. Toutefois, un point mérite d’être souligné : certaines digressions de l’intervenant, notamment à travers des anecdotes à caractère politico-racial, apparaissent peu professionnelles et parfois maladroites. Ces propos peuvent donner lieu à des généralisations ou à des stéréotypes, voire à des interprétations pouvant être perçues comme discriminatoires. Ils s’éloignent du contenu technique attendu et peuvent mettre certains participants mal à l’aise. Par ailleurs, l’approche semble parfois influencée par une vision partielle liée à son expérience professionnelle, centrée sur des situations spécifiques, ce qui peut conduire à des raccourcis ou des catégorisations rapides. Il serait souhaitable de recentrer les interventions sur les aspects pédagogiques et techniques afin de garantir un cadre pleinement professionnel et inclusif.
Commentaire publié le 04/05/2026
Merci pour votre retour et pour la prise en compte de mes remarques. Je comprends que l’intervenant ait pu recevoir des évaluations globalement positives. Néanmoins, le fait que certains participants aient été satisfaits n’exclut pas que certains propos aient pu mettre une partie du groupe mal à l’aise, même de manière ponctuelle. Afin d’illustrer plus concrètement mon retour, je me permets de vous partager un exemple précis. Lors de la formation, l’intervenant a évoqué une expérience professionnelle au Congo, en indiquant qu’un policier local lui aurait dit que « les Noirs ne sauraient pas diriger et qu’ils auraient besoin de Blancs pour le faire ». Cette anecdote a ensuite été reprise dans son discours, avec des commentaires laissant entendre une forme de validation ou, à tout le moins, sans réelle prise de distance critique. L’intervenant a également ajouté que certaines personnes lui rappelaient en parallèle le passé colonial français, en opposant ces deux éléments de manière qui pouvait sembler simplificatrice. Ce type de propos, même rapporté sous forme d’anecdote, peut être perçu comme véhiculant des stéréotypes ou des généralisations sensibles, et s’éloigne du cadre strictement professionnel et pédagogique attendu dans ce type de formation. Je reste bien entendu disponible pour échanger de vive voix si nécessaire. Bien cordialement,
Commentaire publié le 30/04/2026
Bonjour,Merci d'avoir pris le temps de partager votre retour sur la formation que vous avez suivie en intra.Nous sommes sincèrement navrés de votre ressenti au sujet des digressions de l'intervenant et prenons bonne note de vos différentes remarques.Cet intervenant a toujours eu jusqu’à présent de très bons retours sur ses différentes animations, et nous sommes bien entendu attachés à ce que nos formations restent centrées sur un cadre professionnel et inclusif.Nous allons faire un point avec lui dans les meilleurs délais, ainsi qu’avec vos collègues qui ont également suivi cette session intra (et qui d’ailleurs se sont déclarés satisfaits, voire très satisfaits de la formation).Nous nous permettrons également de vous contacter directement afin d’échanger de vive voix.Merci encore pour votre précieux retour.Bien cordialement,L’équipe intra
BENEDICTE C.
publié le 14/05/2025
5/5
Formateur compétent et à l'écoute des stagiaires
VOCHIRAK T.
publié le 06/05/2025
4/5
dommage que le formateur n'ait pas pu nous présenter la prevention sur la fraude sur les bulletins de salaires et insister davantage sur certains document d'identité comme le nouveau permis
MARIE CAROLINE L.
publié le 06/05/2025
5/5
formateur qui explique très bien avec des exemples concrets
ALI B.
publié le 03/12/2024
5/5
Bien
YASMINE A.
publié le 03/12/2024
5/5
cela nous a permis de mieux appréhender notre périmètre au sein de notre service LCB-FT
anonymous a.
publié le 15/12/2023
5/5
Je recommande ce formateur !
anonymous a.
publié le 15/12/2023
5/5
Formation très intéressante.
anonymous a.
publié le 02/12/2023
4/5
C'est une formation pratique
anonymous a.
publié le 02/12/2023
5/5
Très bon formateur
Date de mise à jour : 01/12/2025
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