Financement à court terme des entreprises
Distinguer les types de crédits disponibles
Objectives
Cerner la finalité du BFR
Mettre en place le(s) financement(s) le(s) adapté(s) à ses besoins
Concerned public
Comptables
Toute personne souhaitant connaître les financements court terme des entreprises
Prerequisite
- E-quiz amont
- Présentiel
- E-quiz aval
Program
Financement à court terme des entreprises
Connaître les flux monétaires et les cycles de l’entreprise
Comprendre les différents temps financiers de l’entreprise
- Élaborer le schéma des flux en équipe
- Analyser les cycles d’exploitation, d’investissement et financier
- Décrypter la représentation bilancielle : actifs circulants /passifs circulants – emplois stables /ressources stables
Exercice d’application : exemple chiffré SOLICO
Identifier les besoins du cycle d’exploitation
Cerner l’objectif du BFR : un investissement permanent
- Définir et calculer le BFR : pourquoi doit-il être positif
- Cerner l’équation : Fonds de Roulement – BFR =Trésorerie
Exercice d’application : exemple chiffré SOLICO
- Définir le besoin en fonds de roulement normatif
- Déterminer le besoin des lignes de crédit à CT
- Identifier la limite du BFR normatif
- Réduire le BFR
Étude de cas : analyse de la société GRAND
Choisir les différents crédits à court terme pour financer le BFR
Concilier les intérêts de l’entreprise et de la banque
- Pour l’entreprise : liquidité, coût, durée, souplesse, délais de mise en place
- Pour la banque : le risque, la rentabilité, les flux
Distinguer les différents types de crédits à court terme
- Les crédits de mobilisation des créances client
- Les crédits de trésorerie
- Les crédits liés à l’exportation
Exercice d’application : exemples chiffrés avec la présentation schématique d’une situation justifiant chaque financement
Connaître les financements de la BPI à court terme
- L'intervention en garantie
- La mobilisation des créances commerciales
- Le préfinancement du crédit impôt recherche
- L’assurance prospection
Tableau avantages / inconvénients comparés de l’ensemble des crédits de trésorerie
Étude de cas : travail en groupe sur la société ALFA. Chaque groupe propose le ou les meilleurs financements en fonction de son intérêt
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l’exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.