Financement à court terme des entreprises
Formations courtes
Perfectionnement
1 jour (7 heures)
Paris
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Distinguer les types de crédits disponibles
À partir d'une analyse des besoins actuels et prévisionnels, les entreprises peuvent recourir à des modes de financements à court terme appropriés. Aussi, est-il indispensable de connaître chaque type de financement afin de mieux négocier les conditions bancaires applicables, pour financer le cycle d'exploitation de son entreprise.
Objectifs
Identifier les différents cycles de l'entreprise
Cerner la finalité du BFR
Mettre en place le(s) financement(s) le(s) adapté(s) à ses besoins
Cerner la finalité du BFR
Mettre en place le(s) financement(s) le(s) adapté(s) à ses besoins
Pour qui ?
Responsables financiers, trésoriers Comptables Toute personne souhaitant connaître les financements court terme des entreprises
Code dokélio : 64631
Code dokélio : 64631
Prérequis
Avoir des connaissances générales en finance d'entreprise
Compétences acquises:
Distinguer les différents types de financements disponibles selon les besoins financiers de l'entreprise.
Compétences acquises:
Distinguer les différents types de financements disponibles selon les besoins financiers de l'entreprise.
Programme
Financement à court terme des entreprises
Quiz amont : pour tester son niveau de connaissances
Connaître les flux monétaires et les cycles de l'entreprise
Comprendre les différents temps financiers de l'entreprise
• Élaborer le schéma des flux en équipe
• Analyser les cycles d'exploitation, d'investissement et financier
• Décrypter la représentation bilancielle : actifs circulants /passifs circulants – emplois stables /ressources stables
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
• Définir et calculer le BFR : pourquoi doit-il être positif
• Cerner l'équation : Fonds de Roulement – BFR =Trésorerie
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
• Définir le besoin en fonds de roulement normatif
• Déterminer le besoin des lignes de crédit à CT
• Identifier la limite du BFR normatif
• Réduire le BFR
Étude de cas : analyse de la société GRAND
• Pour l'entreprise : liquidité, coût, durée, souplesse, délais de mise en place
• Pour la banque : le risque, la rentabilité, les flux
Distinguer les différents types de crédits à court terme
• Les crédits de mobilisation des créances client
• Les crédits de trésorerie
• Les crédits liés à l'exportation
Exercice d'application : exemples chiffrés avec la présentation schématique d'une situation justifiant chaque financement
Connaître les financements de la BPI à court terme
• L'intervention en garantie
• La mobilisation des créances commerciales
• Le préfinancement du crédit impôt recherche
• L'assurance prospection
Tableau avantages / inconvénients comparés de l'ensemble des crédits de trésorerie
Étude de cas : travail en groupe sur la société ALFA. Chaque groupe propose le ou les meilleurs financements en fonction de son intérêt
Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression
Connaître les flux monétaires et les cycles de l'entreprise
Comprendre les différents temps financiers de l'entreprise• Élaborer le schéma des flux en équipe
• Analyser les cycles d'exploitation, d'investissement et financier
• Décrypter la représentation bilancielle : actifs circulants /passifs circulants – emplois stables /ressources stables
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
Identifier les besoins du cycle d'exploitation
Cerner l'objectif du BFR : un investissement permanent• Définir et calculer le BFR : pourquoi doit-il être positif
• Cerner l'équation : Fonds de Roulement – BFR =Trésorerie
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
• Définir le besoin en fonds de roulement normatif
• Déterminer le besoin des lignes de crédit à CT
• Identifier la limite du BFR normatif
• Réduire le BFR
Étude de cas : analyse de la société GRAND
Choisir les différents crédits à court terme pour financer le BFR
Concilier les intérêts de l'entreprise et de la banque• Pour l'entreprise : liquidité, coût, durée, souplesse, délais de mise en place
• Pour la banque : le risque, la rentabilité, les flux
Distinguer les différents types de crédits à court terme
• Les crédits de mobilisation des créances client
• Les crédits de trésorerie
• Les crédits liés à l'exportation
Exercice d'application : exemples chiffrés avec la présentation schématique d'une situation justifiant chaque financement
Connaître les financements de la BPI à court terme
• L'intervention en garantie
• La mobilisation des créances commerciales
• Le préfinancement du crédit impôt recherche
• L'assurance prospection
Tableau avantages / inconvénients comparés de l'ensemble des crédits de trésorerie
Étude de cas : travail en groupe sur la société ALFA. Chaque groupe propose le ou les meilleurs financements en fonction de son intérêt
Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression
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Intervenants
Olivier VINIT
FINANCIAL ACTION
Directeur financier