Formations courtes

Financement à court terme des entreprises

Perfectionnement
1 jour (7 heures)
Paris
Distinguer les types de crédits disponibles
À partir d'une analyse des besoins actuels et prévisionnels, les entreprises peuvent recourir à des modes de financements à court terme appropriés. Aussi, est-il indispensable de connaître chaque type de financement afin de mieux négocier les conditions bancaires applicables, pour financer le cycle d'exploitation de son entreprise.

Objectifs

Pour qui ?

Prérequis

Objectifs

Identifier les différents cycles de l'entreprise
Cerner la finalité du BFR
Mettre en place le(s) financement(s) le(s) adapté(s) à ses besoins

Pour qui ?

Responsables financiers, trésoriers Comptables Toute personne souhaitant connaître les financements court terme des entreprises


Code dokélio : 64631

Prérequis

Avoir des connaissances générales en finance d'entreprise



Compétences acquises:
Distinguer les différents types de financements disponibles selon les besoins financiers de l'entreprise.

Programme

Financement à court terme des entreprises

Connaître les flux monétaires et les cycles de l'entreprise
Comprendre les différents temps financiers de l'entreprise
• Élaborer le schéma des flux en équipe
• Analyser les cycles d'exploitation, d'investissement et financier
• Décrypter la représentation bilancielle : actifs circulants /passifs circulants – emplois stables /ressources stables
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
Identifier les besoins du cycle d'exploitation
Cerner l'objectif du BFR : un investissement permanent
• Définir et calculer le BFR : pourquoi doit-il être positif
• Cerner l'équation : Fonds de Roulement – BFR =Trésorerie
Exercice d'application : exemple chiffré SOLICO
• Définir le besoin en fonds de roulement normatif
• Déterminer le besoin des lignes de crédit à CT
• Identifier la limite du BFR normatif
• Réduire le BFR
Étude de cas : analyse de la société GRAND
Choisir les différents crédits à court terme pour financer le BFR
Concilier les intérêts de l'entreprise et de la banque
• Pour l'entreprise : liquidité, coût, durée, souplesse, délais de mise en place
• Pour la banque : le risque, la rentabilité, les flux
Distinguer les différents types de crédits à court terme
• Les crédits de mobilisation des créances client
• Les crédits de trésorerie
• Les crédits liés à l'exportation
Exercice d'application : exemples chiffrés avec la présentation schématique d'une situation justifiant chaque financement
Connaître les financements de la BPI à court terme
• L'intervention en garantie
• La mobilisation des créances commerciales
• Le préfinancement du crédit impôt recherche
• L'assurance prospection
Tableau avantages / inconvénients comparés de l'ensemble des crédits de trésorerie
Étude de cas : travail en groupe sur la société ALFA. Chaque groupe propose le ou les meilleurs financements en fonction de son intérêt
Nos intervenants
Olivier VINIT
FINANCIAL ACTION
Financement à court terme des entreprises
Ref
8991107
Tarif
1070€ HT

Prochaines sessions

Le choix de la session vous sera demandé lors de votre inscription.

Paris
Prochaines sessions
13 mai 2020
13-05-2020
13-05-2020
19 nov. 2020
19-11-2020
19-11-2020
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