D'autres certifications structurent le paysage :
- La certification AMF (Autorité des marchés financiers), obligatoire pour les professionnels des marchés financiers et de la gestion de patrimoine
- Les exigences LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme), sous le contrôle de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution)
- Les formations liées à Solvabilité II pour les organismes d'assurance
Se tenir à jour n'est pas une option : c'est une obligation professionnelle et, souvent, une condition d'exercice, notamment en matière de droit des assurances.
Des métiers en transformation profonde
La digitalisation des parcours clients, l'essor des InsurTech et FinTech, l'intégration des critères ESG dans les politiques d'investissement et de souscription, ou encore le développement de l'intelligence artificielle dans la gestion des risques : ces évolutions redessinent les compétences attendues à tous les niveaux.
Un gestionnaire de sinistres doit aujourd'hui maîtriser des outils numériques avancés. Un conseiller en gestion de patrimoine intègre désormais les enjeux de finance durable dans ses recommandations. Un responsable conformité doit anticiper les nouvelles exigences réglementaires avant leur entrée en vigueur.
La formation professionnelle continue est le levier naturel pour accompagner ces transitions, qu'il s'agisse d'une mise à jour ponctuelle ou d'un repositionnement de carrière plus profond, notamment via des parcours dédiés à l'intelligence artificielle en banque-assurance.
Les domaines couverts par les formations EFE en banque et assurance
Maîtriser les fondamentaux et les mécanismes techniques
Pour les professionnels qui intègrent le secteur ou souhaitent consolider leurs bases, EFE propose des parcours d'acculturation aux mécanismes essentiels. La formation Les fondamentaux de l'assurance offre une vue d'ensemble structurée des produits, des acteurs et du cadre juridique du marché, en lien avec l'offre globale de formation assurance.
Pour aller plus loin sur des segments spécifiques, des formations thématiques approfondissent des domaines techniques comme l'actuariat, la réassurance ou les branches spécialisées. La formation Décrypter les mécanismes de l'actuariat en assurances dommages s'adresse ainsi aux professionnels souhaitant comprendre les modèles de tarification et de provisionnement.
Gestion des contrats, des sinistres et de la conformité
La gestion opérationnelle est au coeur des formations EFE. Les participants apprennent à traiter les situations complexes avec rigueur et efficacité :
Branches spécialisées et comptabilité sectorielle
Certains métiers exigent une expertise sectorielle très ciblée. EFE couvre notamment :
Découvrir l'environnement bancaire
Pour les professionnels en reconversion ou en prise de poste dans le secteur bancaire, la formation Découvrir l'environnement bancaire constitue un point d'entrée structurant. Elle couvre les acteurs du système bancaire français, les principales activités et le cadre prudentiel applicable, et s'inscrit dans une logique de formation banque.
Comment choisir sa formation en banque et assurance
Le choix d'un parcours dépend de plusieurs critères à croiser :
- Votre niveau de départ : débutant dans le secteur, professionnel confirmé ou expert souhaitant se spécialiser
- Votre objectif : mise à jour réglementaire, montée en compétences techniques, reconversion vers un nouveau métier, préparation à une certification
- Le format adapté à vos contraintes : présentiel à Paris ou en région, classe virtuelle, e-learning, blended learning, formation inter-entreprises ou intra-entreprise, parcours sur mesure
EFE propose ces trois formats pédagogiques pour s'adapter aux réalités des professionnels en poste comme des personnes en reconversion. Pour mieux comprendre les modalités, vous pouvez consulter les différences entre formation inter-entreprise et formation intra-entreprise, ainsi que les possibilités de formations sur mesure.
Les formations courtes permettent une application immédiate dès le retour en poste. Les parcours plus longs préparent à des certifications reconnues sur le marché du travail, notamment en gestion de patrimoine pour les profils orientés conseil et ingénierie patrimoniale.
Pour les responsables formation et DRH, EFE peut déployer des dispositifs intra-entreprise adaptés à vos équipes, avec des contenus ajustés à votre contexte métier et réglementaire. La qualité des formations est attestée par la certification Qualiopi, garantissant le sérieux du processus pédagogique et la traçabilité des acquis.
Financement de votre formation banque assurance
Plusieurs dispositifs permettent de financer tout ou partie d'une formation professionnelle continue dans ce secteur :
- CPF (Compte personnel de formation) : mobilisable pour les formations éligibles, notamment les parcours certifiants, à retrouver dans la sélection de formations CPF
- Plan de développement des compétences : pris en charge par l'employeur, adapté aux salariés en poste
- OPCO Atlas : OPCO de référence pour les entreprises du secteur financier et de l'assurance, il accompagne les prises en charge pour les TPE et PME
- FNE-Formation : dispositif mobilisable en période de transition économique
- POE (Préparation opérationnelle à l'emploi) et PRF (Plan régional de formation) : accessibles aux demandeurs d'emploi via France Travail, pour financer un parcours de reconversion ou de qualification
Les personnes en recherche d'emploi souhaitant renforcer leur employabilité dans le secteur banque-assurance peuvent ainsi accéder à des parcours qualifiants sans avance de frais, en lien avec leur conseiller France Travail, y compris dans le cadre d'une reconversion.
Questions fréquentes sur les formations banque et assurance
Quelles formations sont obligatoires pour exercer dans la distribution d'assurances ?
La directive DDA impose 15 heures de formation continue par an à tous les professionnels de la distribution d'assurances. Cette obligation s'applique aux salariés des compagnies, aux agents généraux, aux courtiers et à leurs collaborateurs habilités. EFE propose des formations spécifiquement conçues pour répondre à cette exigence réglementaire.
Comment obtenir la certification AMF ?
La certification AMF est délivrée après réussite d'un examen organisé par un prestataire agréé. Elle est obligatoire pour les conseillers en investissements financiers (CIF), les démarcheurs bancaires et financiers, et les collaborateurs des prestataires de services d'investissement (PSI). Des formations de préparation à cet examen permettent d'acquérir les connaissances réglementaires et techniques nécessaires.
Peut-on suivre une formation banque assurance à distance ?
Oui. EFE propose des formations en classe virtuelle et en e-learning sur de nombreuses thématiques du secteur. Ces formats offrent la même qualité pédagogique que le présentiel, avec la flexibilité nécessaire pour les professionnels en activité ou géographiquement éloignés des centres de formation.
Quels métiers sont accessibles après une formation en banque et assurance ?
Le secteur offre de nombreuses perspectives : conseiller clientèle particuliers ou professionnels, gestionnaire de sinistres, souscripteur, chargé de conformité, gestionnaire de patrimoine, actuaire, inspecteur commercial, responsable indemnisation. Une formation ciblée permet de renforcer son employabilité sur ces postes, que ce soit dans le cadre d'une évolution interne ou d'une transition professionnelle vers de nouvelles opportunités.
