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Formation - Lutte contre le blanchiment

Auditer et renforcer son dispositif

Expertise
1 jour - 7 heures
À distance
Lyon
Nantes
Bordeaux
Paris
Face au durcissement croissant des réglementations nationales et européennes pour lutter contre la délinquance financière, les banques doivent optimiser sans cesse leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment et en prouver l’efficacité au régulateur. Il est ainsi essentiel d’évaluer ces dispositifs et de les faire évoluer.
Objectifs

Maîtriser les nouvelles obligations de vigilance et de contrôle
Identifier l'ensemble des zones et des facteurs de risque
Éviter toute mise en jeu de la responsabilité bancaire

Compétences acquises
Mettre en place des outils de diligence efficaces pour lutter contre le blanchiment
Public
Compliance officers et responsables juridiques
Chargés de la lutte anti-blanchiment
Toute personne en charge de l'élaboration et de l'exécution des procédures de lutte contre le blanchiment

Prérequis

Connaître le cadre réglementaire du secteur bancaire

Programme
Lutte contre le blanchiment

Maîtriser le cadre légal de la lutte anti-blanchiment

Recenser les textes et identifier leurs limites

  • État des lieux du droit applicable
  • Le développement des meilleures pratiques : Groupe d'Action Financière (GAFI), Comité de Bâle, Organisation de Coopération et de Développement Économiques (OCDE), le US sentencing committee...
  • Cerner les difficultés d'interprétation et d'application dans les banques

Éviter toute sanction

  • Les responsabilités en cas de manquement à ses obligations de prévention
  • La déclaration de soupçon et responsabilités civile, disciplinaire et pénale

Concilier secret professionnel et obligations légales

Étude de cas : passage en revue des points faibles les plus courants sur la base des sanctions réglementaires déjà publiées

Recenser les pratiques de blanchiment et de financement du terrorisme les plus fréquentes

Identifier les acteurs et les relais

Connaître les différentes typologies de blanchiment pratiquées

  • Les méthodes traditionnelles
  • Les nouvelles méthodes de recyclage et les dernières tendances

Étude de cas : analyse commentée d'un schéma traditionnel de blanchiment et de montages financiers suspects

Bâtir et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment

Mobiliser l'ensemble des acteurs

  • Positionner le correspondant Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins (TRACFIN)
  • Améliorer la coopération entre auditeurs internes, contrôleurs, compliance officers, gestionnaires des risques…
  • Délimiter leur périmètre d'intervention
  • Définir un plan de formation : personnel à former, contenu, périodicité...

Choisir une organisation efficace pour déceler les risques

  • Identifier les risques de blanchiment
  • Définir des procédures internes
  • Construire un dispositif de détection et de surveillance : les indicateurs d'alerte à mettre en place
  • La question de la remontée des dysfonctionnements et des actions correctrices à mener
  • La mise en place d'un suivi
  • Les outils et techniques d'investigation
  • Mettre en place des interfaces entre la banque et les autorités

Identifier les clients et les types d'opérations à surveiller

  • Know Your Customer (KYC) : principes et changements introduits par la 3e directive
  • Profil et typologie des clients suspects
  • Repérer les opérations nécessitant un niveau de vigilance élevé
  • Le cas des opérations complexes

Exercice d'application : les contrôles à effectuer lors d'une ouverture de compte

Établir une déclaration de soupçons

  • De la détection à la déclaration de soupçons : les étapes à suivre
  • Connaître les sanctions en cas d'omission de déclaration
  • La procédure de déclaration automatique
Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus

Points forts
Nos intervenants
Alain Bolle
avocat associé
AB AVOCAT
Modalités pédagogiques
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.

Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Avis sur cette formation
★★★★★
★★★★★
4.7778/5
(9 avis)
ALINE D.
publié le 05/07/2022
5/5
professionnelle, vivante, très bon intervenant (théorie et pratique)
MARION K.
publié le 05/04/2022
4/5
Bons exercices en groupe avec participation de chacun. Formation un peu longue, il est difficile de maintenir l'attention jusqu'à son terme.
CORENTIN L.
publié le 03/04/2022
4/5
intéressante
FLORENCE S.
publié le 14/12/2021
5/5
TR7S BONNE FORMATION ET FORMATEUR
LAURENT L.
publié le 11/12/2021
5/5
Très bonne formation, a répondu à mes attentes. Formateur performant, qui connait son sujet, s'intéresse à la situation de chacun et a répondu à toutes nos interrogations. Bon support, bon suivi, et fais participer chacun de nous ce qui permet de garder la formation animée
JORDAN B.
publié le 11/12/2021
5/5
contenu bien dosé pour une journée de formation
BENOIT B.
publié le 11/12/2021
5/5
formation et formateur de qualité
AGNES M.
publié le 29/06/2021
5/5
Conforme à mes attentes
anonymous a.
publié le 06/04/2021
5/5
Très bonne approche avec multiplication de cas pratiques et de Q.C.M. permettant de tester ses connaissances.