Formation Focus 2h : Formaliser un devoir de conseil conforme
Sécuriser vos préconisations en assurance lors de la phase de restitution
Chaque rendez-vous client engage votre responsabilité de conseiller. Au-delà de la qualité de la recommandation, vous devez être en mesure de démontrer que le conseil proposé répond précisément aux besoins, à la situation et aux attentes du client. Ce focus vous donne les clés pour formaliser un devoir de conseil conforme aux exigences de l’ACPR.
Ce format express de 2 heures est une composante de la formation "Parcours client en assurance : De la prospection à la fin du contrat".
Élaborer une recommandation personnalisée
Formaliser le devoir de conseil en motivant les préconisations
Appliquer les exigences réglementaires de l'ACPR
Formuler une recommandation personnalisée en démontrant le respect du devoir de conseil.
Courtiers en assurance
Collaborateurs de cabinet de courtage
Chargés de clientèle assurance et conseillers commerciaux en assurance
Gestionnaires de contrats
Toute personne souhaitant renforcer ses pratiques en matière de conformité et de protection du client
Exercer ou se destiner à une activité de distribution des produits d'assurance
Faire une préconisation en adéquation avec les besoins du prospect
Passer du recueil des besoins à la recommandation personnalisée
Exploiter les informations recueillies lors de la phase de découverte
Sélectionner une solution cohérente avec le profil et les attentes du prospect
Élaborer une recommandation adaptée et argumentée
Formaliser le devoir de conseil
Motiver le conseil
Remettre les documents précontractuels obligatoires
Constituer les éléments de preuve
Assurer la traçabilité des échanges
Intégrer les spécificités de la recommandation ACPR 2024-R-03
Cerner le champ d'application de la recommandation ACPR sur le devoir de conseil
Détecter les situations de doublons de garanties
Apprécier les enjeux liés au remplacement d'un contrat d'assurance vie
Intégrer les préférences de durabilité dans la formulation des recommandations
Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur la formalisation du conseil, l'adéquation des préconisations et les exigences de l'ACPR
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.
