Formation Parcours client en assurance : De la prospection à la fin du contrat
Assurer la conformité de chaque étape du parcours client
Distribuer un produit d’assurance ne se résume pas à vendre un contrat : chaque étape de la relation client est encadrée par des obligations réglementaires qui exigent rigueur, vigilance et traçabilité. De la prospection à la fin de la relation d’affaires, ce parcours vous permet d’acquérir les réflexes opérationnels indispensables pour sécuriser vos pratiques, renforcer la conformité de vos actions et exercer votre devoir de conseil à chaque moment clé du parcours client.
Format : 100 % à distance, classes virtuelles interactives.
Durée : Parcours complet de 8h. Chaque module est également proposé à la carte sur un format de 2h.
DDA : Heures comptabilisables au titre de la formation continue avec des contenus mis à jour à chaque évolution réglementaire.
Un parcours qui suit un client de sa fiche prospect jusqu'à la clôture de son dossier, pour que chaque obligation réglementaire trouve sa place au bon moment du geste commercial.
Identifier les obligations applicables à chaque étape de la relation client
Sécuriser la prospection et formaliser un conseil motivé et traçable
Maintenir l'adéquation des contrats dans la durée
Accompagner efficacement le client à chaque étape de la relation dans le respect des exigences de conformité en assurance.
Courtiers en assurance
Collaborateurs de cabinet de courtage
Chargés de clientèle assurance et conseillers commerciaux en assurance
Gestionnaires de contrats
Toute personne souhaitant renforcer ses pratiques en matière de conformité et de protection du client
Exercer ou se destiner à une activité de distribution des produits d'assurance
Réaliser un démarchage téléphonique conforme
Comprendre le principe du consentement préalable (opt-in) applicable depuis le 11/08/26
Identifier les situations nécessitant le recueil du consentement
Constituer la preuve du consentement et son retrait
Maîtriser les règles propres à l'assurance et les sanctions encourues en cas de non-respect des obligations
Gérer les données du prospect
Identifier les données pouvant être collectées auprès d'un prospect
Connaître les durées de conservation autorisées
Respecter les obligations d'information des personnes concernées
Mettre en œuvre les bonnes pratiques d'archivage et de purge des fichiers
Test des connaissances : quiz de validation des acquis sur le démarchage et la conservation des données
Vérifier la possibilité d'entrer en relation avec le client
Cerner les enjeux des dispositifs de vigilance LCB-FT lors de l'entrée en relation
Identifier les vérifications à effectuer
Déterminer les responsabilités du conseiller en matière de contrôle et de traçabilité
Consulter le registre du gel des avoirs
Identifier les situations nécessitant une consultation.
Définir la conduite à tenir en cas de correspondance
Assurer la traçabilité des vérifications réalisées
Cerner la notion de bénéficiaire effectif
Identifier le bénéficiaire effectif d'un client personne morale
Consulter le Registre des Bénéficiaires Effectifs (RBE)
Détecter les incohérences et signaler les divergences constatées
Recueillir les informations nécessaires au devoir de conseil
Utiliser le document d'entrée en relation (DER)
Recueillir les exigences et les besoins du client
Déterminer le profil investisseur
Recueillir les préférences de durabilité.
Sécuriser la traçabilité des informations collectées
Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur les vérifications LCB-FT et le recueil des besoins clients
Faire une préconisation en adéquation avec les besoins du prospect
Passer du recueil des besoins à la recommandation personnalisée
Exploiter les informations recueillies lors de la phase de découverte
Sélectionner une solution cohérente avec le profil et les attentes du prospect
Élaborer une recommandation adaptée et argumentée
Formaliser le devoir de conseil
Motiver le conseil
Remettre les documents précontractuels obligatoires
Constituer les éléments de preuve
Assurer la traçabilité des échanges
Intégrer les spécificités de la recommandation ACPR 2024-R-03
Cerner le champ d'application de la recommandation ACPR sur le devoir de conseil
Détecter les situations de doublons de garanties
Apprécier les enjeux liés au remplacement d'un contrat d'assurance vie
Intégrer les préférences de durabilité dans la formulation des recommandations
Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur la formalisation du conseil, l'adéquation des préconisations et les exigences de l'ACPR
Assurer une vigilance continue tout au long de la vie du contrat
Maintenir les contrôles LCB-FT après l'entrée en relation
Vérifier l'adéquation des garanties dans la durée
Actualiser la connaissance client
Appliquer les nouvelles exigences du devoir de conseil renouvelé
Intégrer les évolutions issues de la Loi Industrie Verte
Identifier les événements déclenchant le renouvellement du devoir de conseil
Actualiser les préférences de durabilité du client
Clôturer la relation d'affaires dans le respect des obligations réglementaires
Résilier le dernier contrat
Déterminer les conséquences en matière de LCB-FT et de protection des données
Appliquer les règles de conservation, d'archivage et de purge des dossiers
Assurer la traçabilité des opérations de clôture
Gérer le dénouement d'un contrat à la suite du décès de l'assuré
Rechercher et identifier les bénéficiaires
Accompagner les bénéficiaires dans les formalités de règlement
Assurer la traçabilité des diligences réalisées
Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur le suivi du contrat, le devoir de conseil renouvelé et la gestion de la fin de la relation d'affaires
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.
