Formation Focus 2h : Découvrir et qualifier le client
Préparer un rendez-vous découverte lors de l'entrée en relation en assurance
Le rendez-vous découverte est une étape clé de la relation client dans le parcours de souscription d'un produit d'assurance : il permet à la fois de sécuriser l’entrée en relation et de recueillir les informations indispensables à un conseil adapté. Entre obligations de lutte contre le blanchiment, identification des bénéficiaires effectifs et connaissance client, les exigences réglementaires se renforcent.
Ce format express de 2 heures est une composante de la formation "Parcours client en assurance : De la prospection à la fin du contrat".
Réaliser les vérifications réglementaires requises lors de l’entrée en relation client
Analyser les informations recueillies auprès du client
Conduire un rendez-vous découverte conforme aux exigences réglementaires
Analyser la situation du client et identifier ses besoins pour préparer un conseil pertinent.
Courtiers en assurance
Collaborateurs de cabinet de courtage
Chargés de clientèle assurance et conseillers commerciaux en assurance
Gestionnaires de contrats
Toute personne souhaitant renforcer ses pratiques en matière de conformité et de protection du client
Exercer ou se destiner à une activité de distribution des produits d'assurance
Vérifier la possibilité d'entrer en relation avec le client
Cerner les enjeux des dispositifs de vigilance LCB-FT lors de l'entrée en relation
Identifier les vérifications à effectuer
Déterminer les responsabilités du conseiller en matière de contrôle et de traçabilité
Consulter le registre du gel des avoirs
Identifier les situations nécessitant une consultation.
Définir la conduite à tenir en cas de correspondance
Assurer la traçabilité des vérifications réalisées
Cerner la notion de bénéficiaire effectif
Identifier le bénéficiaire effectif d'un client personne morale
Consulter le Registre des Bénéficiaires Effectifs (RBE)
Détecter les incohérences et signaler les divergences constatées
Recueillir les informations nécessaires au devoir de conseil
Utiliser le document d'entrée en relation (DER)
Recueillir les exigences et les besoins du client
Déterminer le profil investisseur
Recueillir les préférences de durabilité.
Sécuriser la traçabilité des informations collectées
Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur les vérifications LCB-FT et le recueil des besoins clients
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.
