Formation Utiliser l'IA pour renforcer le devoir de conseil en assurance
Formaliser et tracer le conseil avec l'IA générative
Le devoir de conseil est au cœur de la DDA : recueillir les exigences et besoins du client, lui proposer un contrat cohérent, l'informer avant la souscription et pouvoir en apporter la preuve. C'est aussi l'un des points les plus contrôlés par l'ACPR.
L'IA générative aide à personnaliser le questionnement, rédiger des recommandations claires et répondre aux réclamations, à condition de protéger les données et de garder la décision. Cette formation en fait un outil de travail sur des cas concrets.
Maîtriser le cadre réglementaire du devoir de conseil et de l'information précontractuelle.
Construire des trames de recueil des exigences et besoins selon le profil du client et le produit.
Rédiger des recommandations et des lettres de conseil argumentées et vérifiables.
Traiter les réclamations et les objections clients dans le respect du cadre réglementaire et de l'intérêt du client.
Maîtrisez les usages de l'IA pour analyser les besoins clients, personnaliser vos recommandations dans le respect des exigences réglementaires de la distribution d'assurance.
Courtiers, agents généraux d'assurance, mandataires et leurs collaborateurs
Salariés des entreprises d'assurance participant directement à la distribution
Dirigeants de cabinet, responsables conformité et animateurs de réseaux de distribution
Toute personne soumise à l'obligation de formation continue DDA
Cette formation ne nécessite pas de prérequis en IA.
Jour 1 – Matin
Poser le cadre : devoir de conseil et usage responsable de l'IA
Situer les enjeux
Le devoir de conseil, pilier de la DDA et priorité de contrôle de l'ACPR
Fixer les règles d'usage de l'IA dans un dossier client
Confidentialité - Hallucinations et erreurs - Non-délégation
Maîtriser le cadre réglementaire
Identifier les obligations (articles L.521-1 à L.521-5 du Code des assurances)
Information sur le distributeur et la nature de sa rémunération
Recueil des exigences et besoins, conseil adapté, cohérence du contrat proposé
Document d'information sur le produit d'assurance (DIPA)
Traçabilité et preuve du conseil
Recueillir les exigences et besoins du client
Construire des trames de questionnement avec l'IA
Questions de découverte par profil (particulier, professionnel, senior, jeune actif…) et par produit (MRH, auto, santé, prévoyance, emprunteur)
Questions de relance, reformulation, vérification de la compréhension
Repérage des besoins non exprimés sans pratiquer la survente
Exercice d'application : rédaction avec l'IA d'une trame d'entretien adaptée à différents profils de clients et à différents produits d'assurance.
Jour 1 – Après-midi
Formaliser une recommandation et une lettre de conseil traçables
Structurer la recommandation
Rappel des besoins exprimés, contrat proposé, garanties et limites, justification du choix
Clarté et lisibilité pour le client
Rédiger avec l'IA et contrôler
Génération et vérification de la cohérence avec les conditions générales et le DIPA
Check-list de contrôle avant envoi
Exercice d'application : à partir d'un besoin client identifié, rédaction d'une recommandation personnalisée à l'aide de l'IA
Traiter les réclamations et les objections
Distinguer réclamation et objection
Cadre du traitement des réclamations : délais, traçabilité, information sur la médiation
Répondre avec l'appui de l'IA
Rédaction de réponses claires, factuelles et traitement des objections
Garantir un conseil impartial et transparent
Prévenir les conflits d'intérêts
Agir dans le meilleur intérêt du client, identifier les situations à risque
Informer le client sur l'usage de l'IA
Transparence, biais des IA génératives et risque d'orientation du conseil
Synthèse et plan d'action : consolidation de la boîte à outils : règles d'usage, grille d'audit, trames de découverte, modèle de lettre de conseil, check-list, modèles de réponse aux réclamations…
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
Moyens pédagogiques :
En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.
En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.
