Formation - L’Intelligence Artificielle (IA)dans la banque commerciale
Explorer les enjeux liés aux applications de l’IA dans le secteur bancaire
L’Intelligence Artificielle redéfinit en profondeur le modèle de la banque commerciale en termes de performance opérationnelle, gestion des risques, conformité et relation client.
Aussi, l’exploitation des outils d’IA par les différents métiers de la banque ne peut se faire sans prendre en compte les contraintes réglementaires, éthiques et opérationnelles spécifiques à ce secteur d’activité régulé .
Cette formation vous permettra d’intégrer les fondamentaux de l’IA, ses applications concrètes en banque (détection de fraude, estimation, exploitation de la donnée) et les cadres réglementaires à respecter.
Découvrir les différents modèles d’Intelligence Artificielle
Identifier les risques et les contraintes liés à l’utilisation de l'IA dans la banque commerciale
Analyser les cas d’usages de l’IA dans la banque commerciale
Identifier les préalables et les impacts de l’implémentation d’une solution IA dans les métiers et les processus de la banque commerciale
Chargés de clientèle, analystes crédits et risques
Responsables projets, directeurs opérationnels, directeurs de la conformité, directeurs des risques
Toute personne faisant partie d’un projet IA au sein d’une banque commerciale
Cette formation ne nécessite pas de prérequis
Jour 1 - Matin
Découvrir les modèles d’IA et leurs fonctionnalités
Connaître les fondamentaux de l’Intelligence Artificielle (IA)
- Les données
- Les algorithmes
- L’efficacité computationnelle
Distinguer les principaux types d’IA
- L’IA descriptive
- L’IA prédictive
- L’IA générative
Identifier les développements récents de l’IA
- Les grands modèles linguistiques (LLM)
- Le traitement des données structurées ou non structurées
Exercice d'application : identification des usages d’IA déjà existants au sein de son établissement
Maîtriser les enjeux juridiques liés à l’usage de l’IA dans la banque commerciale
Garantir la protection et la gouvernance des données
- Le RGPD
Décrypter l’AI Act
- Cerner la vision du législateur
- Identifier les IA à haut risque dans la banque commerciale
Anticiper la régulation
- Procéder à une intégration contrôlée de l’IA
- Adapter le dispositif de contrôle interne
Jour 1 - Après-midi
Exploiter les cas d’usage spécifiques de l'IA dans le secteur de la banque commerciale
L’octroi de crédit
- L’analyse des dossiers de crédit
La détection des écarts de conformité
- La LCB-FT
- La détection et la prévention des fraudes internes/externes
Exercice d'application : à partir d’un besoin identifié (cas d’usage), identification, prévention et correction des biais de données, de conception, d’apprentissage et d’interprétation
Proposer une démarche d’implémentation de l’IA en banque commerciale
Mettre en place une gouvernance IA
Élaborer une démarche projet structurée
Piloter une intégration by design de l’IA
- Anticiper les impacts : humains, organisationnels, SI
- Identifier et corriger les biais
- Prendre en compte les enjeux éthiques de l’IA
Sécuriser le déploiement opérationnel de l’IA
- Assurer un accompagnement par les experts métiers et les Ressources Humaines
- Intégrer les enjeux de conformité liés à l’implémentation de l'IA en banque commerciale
- Identifier les facteurs clés de succès d’un projet d’intégration de l’IA dans la banque commerciale
Exercice d'application : construction d’une démarche IA efficiente, éthique et conforme aux enjeux réglementaires dans un cas d’usage en banque commerciale
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Pédagogie participative mettant l'apprenant au cœur de l'apprentissage. Utilisation de techniques ludo-pédagogiques pour une meilleure appropriation. Ancrage facilité par une évaluation continue des connaissances au moyen d'outils digitaux et/ou de cas pratiques.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
