Les bases de l'assurance dommages

Formations courtes
Initiation
2 jours - 14 heures
Lyon
Paris
Maîtriser les assurances de choses et de responsabilité

L’assurance de dommages ou IARD  (Incendie, Accident, Risques Divers) a pour objet de garantir la protection des biens, aussi bien des particuliers (habitation, automobile) que des professionnels (entreprises, professions libérales, artisans etc.), en cas de sinistre. Afin de maîtriser le schéma de l’assurance de dommages, il convient d’appréhender ses deux aspects : protection du patrimoine et responsabilité.

Objectifs

• Découvrir les mécanismes de l’assurance dommages.

• Analyser et souscrire un risque dommage.

• Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.

Pour qui ?

• Commerciaux, courtiers et intermédiaires d’assurances.

• Responsables administratifs et financiers et responsables services généraux

• Rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurances

Prérequis

Évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance.

Homologations

Programme

Programme de la formation

Définir le périmètre de l’assurance dommages

Analyser le marché de l’assurance dommages en France et en Europe

Identifier la typologie des contrats dommages

Identifier les caractéristiques communes des contrats dommages

• La formalisation contractuelle, la durée de la police

• Le devoir de conseil

• La cessation du contrat

• Le principe indemnitaire

Test de connaissances : vérification de l’acquisition des connaissances

Distinguer les assurances de biens et de responsabilités 

Analyser les assurances de biens

Les différentes polices d’assurance de biens

• Contrat d’assurance dits de " péril dénommé "

• Contrat d’assurance " tout sauf "

Identifier les clients potentiels

• Les assurances du particulier

• Les assurances du professionnel

Mettre en place le contrat d’assurance de biens

• Déterminer les biens assurables et les événements garantis

• Évaluer les capitaux à assurer

Apprécier les différentes clauses et les principes de ces polices

• Limites de garanties imposées par l’assureur

• Franchises relatives, légales et fixes

• Tarification d’une police dommage aux biens et calcul de la prime associée

Clarifier les champs d’application de la réassurance et de la coassurance

• Définition de ces polices

• Identification des droits et obligations de l’assureur et de l’assuré

Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d’assurance de biens

Étudier les assurances de responsabilités 

Définition et conditions du droit de la responsabilité civile

• Responsabilités contractuelles et extracontractuelles

• Non-cumul des responsabilités

Maîtriser les effets de la responsabilité civile

• Exceptions à la règle

• Conventions portant sur la réparation intégrale du préjudice

• Prescription de l’action en responsabilité

Identifier les différents types de responsabilités

• Responsabilités pour fautes, du fait d’autrui et des choses

• Régimes spéciaux 

Repérer les clauses d’exonération ou de limitation de responsabilité

• Jurisprudence associée

Indemniser la réparation du préjudice

• Identifier les différents préjudices

• Assimiler le principe de réparation intégrale du préjudice

Exercice d’application : identification du type de responsabilité mis en jeu à partir de déclarations de sinistres et proposition d'exemples de contrats d’assurance pouvant garantir chaque situation de sinistre

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Ref
8792249
Tarif
1480€ HT

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