Assurance vie et gestion de patrimoine

Formations courtes
Initiation
2 jours - 14 heures
Lyon
Paris
Élaborer une stratégie de placement

Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Objectifs

  • Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements.
  • Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.
  • Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.

Pour qui ?

• Conseillers en gestion de patrimoine

• Chargés de clientèle particuliers ou professionnels

• Intermédiaires des réseaux d'assurances

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle " (code 30072).

Homologations

Programme

Programme de la formation

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres produits de placement
• Les différences majeures liées aux produits : PEA assurance, PEA bancaire et PEA PME
• Les incidences sur les régimes matrimoniaux
• Le cadre fiscal : ses évolutions, ses enjeux
Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation
• Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
• Les contrats " vie universelle "
• Les contrats " multisupports "
• Les contrats Fourgous, euro-croissance, euro-diversifié, vie génération
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie

Veiller à la rédaction des clauses juridiques
• Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur sur un contrat d'assurance
• L'acceptation de la clause bénéficiaire : les avantages
• La souscription démembrée : comment la réussir
• La clause bénéficiaire démembrée : mirage, réel intérêt fiscal

• L’assurance vie comme instrument de garantie : les impacts patrimoniaux du nouveau droit de saisie des contrats d’assurance vie
Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter
Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie
• Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
• Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
• Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie
Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie
• Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
• Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
• Optimiser le plafonnement de l'ISF par l’assurance vie
• Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
• Effets de la loi TEPA sur le contrat d’assurance
• Le sort des prélèvements sociaux lors du décès de l'assuré
• Identifier les solutions d'optimisation au-delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré

• Cerner les avantages fiscaux du nouveau contrat Vie génération

• Mesurer les intérêts de la transformation Fourgous ou en euro-croissance de certains contrats
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

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Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8792314
Tarif
1480€ HT
1185€ TTC

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