Assurance vie et gestion de patrimoine

Formations courtes
Initiation
2 jours (14 heures)
Paris
Nantes
Lille
Lyon
Bordeaux
Classe virtuelle
Élaborer une stratégie de placement
Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Objectifs

Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie

Pour qui ?

Conseillers en gestion de patrimoine Chargés de clientèle particuliers ou professionnels Intermédiaires des réseaux d'assurances


Code dokélio : 53314

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Impôt sur le revenu " (code 30072).



Compétences acquises:
Élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.

Programme

MOD - Assurance vie et gestion de patrimoine

Quiz amont : pour tester son niveau de connaissances
Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements
• Déterminer les conséquences patrimoniales de la propriété des sommes versées sur le contrat d'assurance
• Maîtriser les prérogatives des intervenants au contrat d'assurance vie
• Connaître le traitement successoral de l'assurance vie
• Savoir combiner les règles du droit des régimes matrimoniaux et du droit des assurances
• Maîtriser le régime fiscal de l'assurance vie en vue de son optimisation
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Construire une stratégie patrimoniale grâce au régime de l'assurance vie

Utiliser l'assurance vie comme un instrument de réorganisation de la succession
• Savoir rédiger des clauses bénéficiaires de qualité
• Mettre en place des clauses bénéficiaires démembrées
• Déterminer l'intérêt des clauses bénéficiaires avec charges et conditions
• Savoir rédiger une clause bénéficiaire à option
• Associer assurance vie et fiducie
Exercice d'application : rédaction d'un modèle type de clause bénéficiaire
Utiliser l'assurance vie comme un instrument de garantie
• Bénéficier des avantages patrimoniaux du nantissement ou de la délégation
• Appréhender l'intérêt du démembrement en assurance vie
Connaître l'intérêt patrimonial du choix d'un type d'assurance vie
• Cosouscriptions, fonds dédiés, contrats en euros, contrats en unités de compte ou euro-croissance

Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie

• Savoir optimiser l'abattement fiscal de 4600 ou 9200 €
• Déterminer les possibilités offertes à l'assuré de plus de 70 ans
• Maîtriser les impacts de la loi TEPA
• Connaître les impacts patrimoniaux de la fiscalité des non-résidents
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie


Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression
Option Classe Virtuelle - Retours d'expérience post-formation
Tarif HT : 125€
Durée : 90 mn, de 11h à 12h30
Pour échanger avec l'animateur et vos pairs sur la mise en pratique des nouvelles compétences acquises

S'inscrire en ligne

Assurance vie et gestion de patrimoine
Ref
8992314
Tarif
1580€ HT

Prochaines sessions

Le choix de la session vous sera demandé lors de votre inscription.

Paris
Prochaines sessions
04 et 05 févr. 2019
04-02-2019
05-02-2019
04 et 05 oct. 2019
04-10-2019
05-10-2019
03 et 04 févr. 2020
03-02-2020
04-02-2020
Lyon
Prochaines sessions
29 et 30 avr. 2019
29-04-2019
30-04-2019
12 et 13 sept. 2019
12-09-2019
13-09-2019
Nantes
Prochaines sessions
29 et 30 avr. 2019
29-04-2019
30-04-2019
12 et 13 sept. 2019
12-09-2019
13-09-2019
Bordeaux
Prochaines sessions
25 et 26 avr. 2019
25-04-2019
26-04-2019
19 et 20 sept. 2019
19-09-2019
20-09-2019
Lille
Prochaines sessions
29 et 30 avr. 2019
29-04-2019
30-04-2019
12 et 13 sept. 2019
12-09-2019
13-09-2019
Classe virtuelle
Prochaines sessions
11 avr. 2019
11-04-2019
11-04-2019
27 janv. 2020
27-01-2020
27-01-2020