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      Assurances - Mutuelles

Capacité professionnelle en assurance

Formation intra

Code : IN907

24 jours

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cpffp Toute personne souhaitant exercer l’intermédiation en assurance doit respecter les conditions de capacité professionnelle prévue par le Code des assurances. Ainsi, pour présenter, proposer ou aider à la conclusion d’une opération d’assurance, il convient de justifier de compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative.



Objectif

• Maîtriser les aspects juridiques, techniques, commerciaux et administratifs de l’assurance
• Être habilité à exercer l’intermédiation en assurance

Module 1 - Les fondamentaux de l'assurance

Objectifs

• Décrypter le marché
• Maîtriser les bases du droit des assurances
• Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes

Étudier l'organisation de l'activité d'assurance en France

Maîtriser les grands principes juridiques

Exercice : analyse de plusieurs contrats d'assurance

Assimiler les caractéristiques du contrat d'assurance

Exercice d'application : à partir d'exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée

Distinguer les principales clauses du contrat d'assurance


Module 2 - La lutte anti-blanchiment en assurance

Objectifs

• Maîtriser le cadre juridique de la lutte anti-blanchiment
• Recenser les obligations des organismes d’assurances et des intermédiaires
• Mesurer les risques et les sanctions en cas de non-respect de la législation

Mesurer l’évolution réglementaire de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Exercice d'application : à partir de situations réelles, mesure des différentes menaces en fonction du pays de provenance, du secteur d’activité, de la personne, du produit, des montages concernés

Identifier les obligations des assureurs

Exercice d'application : détection des cas de fraude fiscale

Comprendre le processus de déclaration de soupçon

Exercice d’application : constitution d’un dossier de déclaration de soupçon

Module 3 - Intermédiation en banque et assurance

Objectifs

• Analyser et mettre en œuvre la nouvelle règlementation concernant l'intermédiation en assurance
• Identifier les nouvelles catégories d'intermédiaires pour choisir un statut en toute connaissance de cause
• Maîtriser les dernières obligations de l'intermédiaire vis-à-vis de ses clients

Autodiagnostic : chaque participant évalue ses connaissances en matière d'intermédiation

Identifier les étapes de la réforme et leurs impacts

Distinguer les différentes catégories d'intermédiaires en banque et assurance

Exercice d'application : sélection de la catégorie la plus appropriée selon le profil de l'intermédiaire

Recenser les conditions d'accès à la profession

Partage d'expériences : positionnement des établissements extérieurs au secteur de l'assurance qui exercent des activités d'intermédiation

Assimiler la procédure d'immatriculation au registre de l'ORIAS


Module 4 - La négociation commerciale en assurance

Objectifs

• Distinguer les spécificités de la vente en assurance
• Définir les conditions à réunir pour répondre aux besoins du client en le conseillant efficacement
• Réussir l’entretien avec le client, traiter les objections et gagner la confiance en pérennisant la relation

Réunir les bonnes conditions de vente

Exercice d’application : adaptation d’un argumentaire de vente en fonction du profil et des motivations du client

Optimiser son entretien avec le client

Préparer l’entretien

Concrétiser les engagements réciproques

Fidéliser le client et pérenniser la relation commerciale dans le temps

Mise en situation : sous la forme de jeux de rôles, les participants s’entraînent aux entretiens de vente

Module 5 - Conclusion et gestion de contrats d'assurance

Objectifs

• Négocier efficacement un contrat d'assurance
• Rédiger les clauses essentielles et stratégiques
• Anticiper le règlement des différends

Définir un contrat d'assurance

Maîtriser la formation du contrat d'assurance

Étude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des situations à risque

Intégrer les dispositions essentielles du contrat d'assurance

Anticiper le règlement des différends

Exercice d'application : sensibilisation des participants à la technique contractuelle

Module 6 - Assurances de personnes

Objectifs

• Identifier les risques pris en charge par les régimes obligatoires
• S’approprier les mécanismes des contrats complémentaires santé
• Décrypter le fonctionnement de la prévoyance collective

Maîtriser l’organisation de la protection sociale en France

Test de connaissances : quiz pour s’assurer de la bonne compréhension de l’organisation de la protection sociale en France

Cerner le rôle et les enjeux de la protection sociale complémentaire

Exercice d’application : étude de plusieurs contrats complémentaires santé

Distinguer les spécificités de l’assurance collective

Analyser les mécanismes de la garantie des accidents de la vie

Exercice d’application : gestion d’un sinistre GAV

Module 7 - Assurances dépendance

Objectifs

• Décrypter l'environnement socio-économique, juridique et technique de l'assurance dépendance
• Distinguer les besoins et analyser les offres du marché
• Maîtriser les contraintes actuarielles de l'évaluation du risque

Cerner l'environnement de l'assurance dépendance

Évaluer le risque de dépendance

Analyser le marché

Étude de cas : examen et comparaison des différentes offres du marché

Maîtriser les aspects techniques

Exercice d’application : entraînement au calcul d'une cotisation

Module 8 - Assurance vie : cadre juridique et fiscal

Objectifs

• Intégrer les aspects juridiques et techniques de l'assurance vie
• Distinguer les différents contrats et maîtriser leurs mécanismes
• Analyser les spécificités fiscales

Étudier le cadre légal et technique de l'assurance vie

Déterminer les intervenants au contrat

Exercice d'application : correction de clauses bénéficiaires imparfaites

Distinguer contrats d'épargne / contrats de prévoyance

Exercice d'application : à partir de plusieurs exemples, détermination du contrat le mieux adapté aux besoins du souscripteur

Maîtriser les aspects fiscaux

Exercice d'application : calcul du pourcentage d'imposition sur les sommes perçues en fonction de différentes situations

Module 9 - Maîtriser le risque automobile

Objectifs

• Cerner les aspects juridiques et économiques de l'assurance automobile
• Maîtriser les mécanismes des différentes garanties et les critères de tarification
• Identifier les points clés de la gestion des sinistres corporels

Étudier le cadre légal et les enjeux de l'assurance automobile

Identifier les différentes garanties et comprendre leurs mécanismes

Exercice d'application : mise en jeu de la garantie de responsabilité civile

Apprécier les critères de tarification, maîtriser les bonus-malus

Étude de cas : analyse de différents tarifs selon les caractéristiques du conducteur et du véhicule

Optimiser son efficacité dans la gestion d'un sinistre automobile

Exercice d'application : analyse d'un sinistre pour déterminer le droit à indemnisation en fonction des circonstances de l'accident, des responsabilités retenues, des garanties au contrat

Module 10 - L’assurance Multirisque Habitation

Objectifs

• Décrypter les caractéristiques d'un contrat d'assurance habitation.
• Identifier les différentes garanties et maîtriser leur mise en œuvre.
• Maîtriser le processus de règlement d'un sinistre habitation.

Maîtriser les mécanismes de l'assurance habitation

Exercice d'application : exemples de sinistres avec détermination de la garantie mise en jeu

Analyser les garanties de responsabilité

Étude de cas : analyse des exclusions relatives aux garanties de responsabilité

Recenser les critères retenus pour établir un tarif

Étudier l'évolution des garanties et des cotisations

Étude de cas : analyse des différents cas de résiliation à l'initiative de l'assureur / de l'assuré

Analyser la gestion d'un sinistre habitation

Exercice d'application : gestion du dossier de règlement d'un sinistre habitation

Module 11 - Analyser les mécanismes de l'assurance construction

Objectifs

• Délimiter les risques liés à la construction d'un ouvrage
• Identifier les assurances correspondantes
• Maîtriser les mécanismes des différentes garanties

Maîtriser le cadre juridique de l'assurance construction

Exercice d'application : identification des dommages relevant de l'assurance construction

Analyser les principes de responsabilité et les mécanismes d'assurance

Étude de cas : analyse de la jurisprudence relative à la responsabilité du constructeur

Identifier les étapes d'un règlement de sinistre construction

Exercice d'application : gestion d'un sinistre

Module 12 - Maîtriser l’assurance de protection juridique

Objectifs

• Cerner les domaines d’intervention de l’assurance de protection juridique
• Décrypter les mécanismes fondamentaux
• Gérer un sinistre de protection juridique

Maîtriser le cadre réglementaire de l’assurance de protection juridique

Étude de cas : analyse de différents contrats d’assurance pour comprendre ce qui différencie une garantie défense recours d’une assurance de protection juridique

Maîtriser les aspects techniques du contrat d’assurance

Exercice d’application : à partir d’exemples, distinction des situations qui peuvent donner lieu à une prise en charge par l’assureur de protection juridique

Gérer un sinistre de protection juridique

Exercice d’application : gestion d'un sinistre à partir d’un cas concret

Module 13 - Gérer les risques de l'entreprise en assurance

Objectifs

• Identifier et évaluer les risques de l'entreprise
• Élaborer une stratégie de traitement des risques
• Contrôler et auditer le système mis en place

Maîtriser les concepts clés de la gestion des risques

Exercice d'application : identification et hiérarchisation des risques

Traiter les risques pour être en mesure d'arbitrer

Exercice d'application : à partir de cas concrets, sélection des outils de gestion des risques adaptés

Contrôler et auditer le dispositif de gestion des risques

Mise en situation : s'entraîner à définir des indicateurs et organiser leur élaboration et leur analyse

Mettre en place et faire vivre le dispositif


Module 14 - Gérer efficacement les contrats d'assurance

Objectifs

• Maîtriser les mécanismes d'assurance
• Optimiser la gestion de ses contrats d'assurance, de la souscription à la résiliation
• Maîtriser les étapes d'un règlement de sinistre pour améliorer ses process

Autodiagnostic : chaque participant évalue ses pratiques de gestion des contrats d'assurance

Analyser les caractéristiques du contrat d'assurance

Maîtriser les étapes de la souscription

Exercice d'application : étude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles

Gérer au mieux ses contrats

Étude de cas : calcul d’une prime d’assurance

Agir efficacement en cas de sinistre

Exercice d'application : analyse de différents cas de règlement de sinistres

• Futurs courtiers et agents généraux
• Toutes les personnes qui souhaitent exercer l’intermédiation en assurance

L'approche pédagogique retenue

• Le choix des modules en présentiel et des cas pratiques tient compte de votre positionnement et de vos perspectives de développement sur le marché de l’assurance
De nombreuses thématiques y sont abordées de façon ludique (exercices, quizz, études de cas, travail en sous-groupes) et pratique
Chaque collaborateur est acteur de sa formation et du développement de ses compétences. Il mesure sa progression grâce aux travaux personnels, aux évaluations et au suivi pédagogique par les formateurs tout au long du dispositif

Notre démarche

• Faire le point sur les connaissances et compétences acquises et celles à développer
• Identifier les règles et principes généraux de l’assurance
• Sensibiliser les collaborateurs sur les rôles et obligations de l’intermédiaire en assurance
• Clarifier les pratiques actuelles, ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas

Homologation(s)

cpffp
 
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