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Gestion de patrimoine

Pratiquer la gestion de patrimoine

Cycle long

Code : 829068

6 jours - 42 heures

Tarif HT : 2750 €

Repas inclus

Paris

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Animateur(s)

Francine TORTIGET - Consultante en gestion du patrimoine

Cycle long pour répondre aux attentes de la clientèle patrimoniale

Gérer un patrimoine ne s’improvise pas. Il est essentiel de connaître l’ensemble des mécanismes juridiques et fiscaux qui gouvernent les différentes composantes d’un patrimoine et d’assimiler les techniques financières utilisées dans la gestion d’un portefeuille d’actifs. Une parfaite maîtrise de ces outils permet de proposer les montages les plus appropriés à la situation du client.

Cette formation en intra

Objectifs pédagogiques

Maîtriser les savoirs techniques, juridiques et fiscaux indispensables.
Arbitrer efficacement entre les différents produits.
Développer et gérer une clientèle patrimoniale.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'établir de manière structurée un diagnostic complet du patrimoine adapté aux besoins de vos clients.

MODULE 1 - Maîtriser le droit et la fiscalité du patrimoine

Organiser un patrimoine en fonction des régimes matrimoniaux et des situations familiales
• PACS, concubinage, divorce…
Exercice d'application : conseiller un régime matrimonial

Préparer la transmission d'un patrimoine et l'optimiser fiscalement
• Recourir aux mécanismes de transmission à titre gratuit, à destination du conjoint et des descendants et à titre onéreux
• Identifier les usages des structures sociétales et du démembrement de propriété
Exercice d'application : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Optimiser la fiscalité du patrimoine
• Accompagner le client dans ses déclarations : impôt sur le Revenu des Personnes Physiques (IRPP) et impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF)
• Utiliser les techniques d'allègement de l'ISF et de l'IR
Exercice d'application: sur la base de données fournies, calcul de l'impôt, identification des charges déductibles, des réductions…
• Maîtriser les incidences fiscales des placements mobiliers et immobiliers
Étude de cas : calcul et optimisation fiscale des plus-values de cession de valeurs mobilières
Exercice d'application : orientation de l'organisation et de la transmission du patrimoine d'un client donné

MODULE 2 - Recourir efficacement aux marchés financiers, à l'immobilier et aux assurances de personnes

Évaluer la part des valeurs mobilières dans la composition et le développement du patrimoine
• Différencier les valeurs mobilières selon les besoins et les attentes du client
• Distinguer les modes de gestion
• Acquérir les bases de l'analyse et du calcul de la rentabilité
Mise en situation : choisir la part des valeurs mobilières dans un patrimoine donné

Rechercher l'optimisation fiscale de l'épargne
• Identifier les différentes enveloppes fiscales : Plan d'Épargne Populaire (PEP), Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP), Plan d'Épargne en Actions (PEA), Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR) et Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI)
• Maîtriser les aspects techniques et fiscaux de l'assurance vie
• Proposer une solution retraite et prévoyance adaptée
Mise en situation : faire les calculs et conseiller une sortie en capital ou une rente viagère pour un client prenant sa retraite

Mener un diagnostic immobilier
• Recenser les placements et les structures de détention
• Conseiller dans l'acquisition et la gestion immobilière
• Identifier les produits et les techniques de défiscalisation : endettement et montages financiers complexes
Mise en situation : calcul de l'optimisation fiscale d'un investissement de Robien
Exercice d'application : formuler différents conseils pour un patrimoine donné

MODULE 3 - Optimiser les relations avec une clientèle patrimoniale

Optimiser l'approche et la découverte de la clientèle
• Reconnaître les clients haut de gamme
• Repérer les attentes du client
• Organiser le recueil d'informations
• Conduire l'entretien découverte
Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d'un client fictif, et au recueil des informations essentielles

Optimiser la communication
• Dresser un bilan et une analyse patrimoniaux
• Élaborer des solutions : formulation écrite et orale
Étude de cas : analyse du fond et de la forme de différents rapports de diagnostics patrimoniaux
• Mettre en œuvre les solutions et le suivi
• Maîtriser les techniques de négociation
Mise en situation : les participants s'approprient l'argumentation client et apprennent à traiter les questions et les objections

Maîtriser les risques et les responsabilités
• Respecter le devoir d'information et de conseil ainsi que le secret professionnel
• Connaître la démarche Know Your Client (KYC)
• Connaître les règles de démarchage
• Participer efficacement à la lutte contre le blanchiment
Étude de cas : tirer les enseignements de la jurisprudence
Exercice d'application : préparation du diagnostic global d'un client

Public concerné

Toute personne exerçant une activité de conseil et de vente de services et de produits financiers

Prérequis

Il est recommandé d'avoir des connaissances générales en droit civil ainsi qu'une maîtrise de la fiscalité des particuliers

Il est recommandé d’avoir préalablement suivi :
Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle (code 823072)