Accueil > Formations > fiche formation

     Finance - Gestion

Négocier avec ses partenaires financiers

Formation catalogue

Code : 8691274

2 jours - 14 heures

Tarif : 1495 € HT

Repas inclus

 

Favoriser la prise de décision des partenaires financiers

Toute entreprise est conduite à dialoguer avec ses partenaires financiers lors de  la négociation d’une opération financière  spécifique : prêt, apport en fonds propres, etc. Au-delà de ces transactions, il est nécessaire de construire une relation à long terme. Pour cela, il est important  de bien connaître le fonctionnement  des partenaires financiers, de bien communiquer avec eux et de négocier au mieux  le moment venu.


 

Objectifs pédagogiques

  • Maîtriser le langage et les contraintes des partenaires financiers.
  • Lister les informations à communiquer aux financiers pour les demandes de financements.
  • Améliorer son image financière auprès des partenaires financiers.

 

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable de présenter à vos partenaires financiers des demandes de financements adaptés aux besoins de votre entreprise.

Connaître et comprendre ses partenaires financiers

Identifier les partenaires financiers et leurs spécificités

• Les banques commerciales pour les opérations de prêt et d'exploitation

• Les banques d’affaires pour les opérations de haut de bilan : fusions-acquisitions, fonds propres

• Les sociétés de crédit bail mobilier et immobilier : un mode de financement alternatif

• Les sociétés de factoring pour optimiser la gestion de son portefeuille clients

Intégrer les contraintes des partenaires financiers

• Les processus, la culture, le langage

• L’approche risques : analyse des ratios "Bâle 2" et "Bâle 3"

Cerner les processus d’approbation des crédits dans les banques et les autres institutions financières

• Le rôle des chargés de clientèle, des analystes

• Le rôle du service juridique

• Le rôle du comité des engagements

Comprendre la problématique spécifique des sociétés de capital-risque

• Selon le degré de maturité de la société : amorçage, capital-risque, capital-développement, transmission Leveraged Buy-Out (LBO)

• La problématique de la liquidité et du rendement

Partage d’expériences : échanges sur les difficultés rencontrées par les participants dans le cadre de leur relation avec leurs partenaires financiers

Rapprocher l’entreprise de ses partenaires financiers

Améliorer la qualité des informations fournies aux partenaires financiers

• Fournir une information financière fiable

• Établir des prévisions fiables

• Présenter un business plan

 Dialoguer avec ses partenaires financiers sur la structure de financement de l’entreprise

Connaître les principaux types de financements et leurs spécificités

• Le découvert

• Les financements liés au poste clients : escompte, Dailly

• Les crédits de court terme avec leurs diverses durées et modalités

• Les crédits sur  stocks, avec et sans dépossession

• Les garanties bancaires liées à divers types d‘opérations

• Les crédits  à moyen et long terme et les covenants financiers et juridiques

• La prise de participation en capital, le montage LBO

 Faciliter l'analyse de l’équilibre du bilan

Étude de cas : analyse d’un dossier de demande de financement par un comité des engagements de la banque

Créer une relation " gagnant-gagnant " avec ses partenaires financiers

Favoriser et accélérer les prises de décision des partenaires financiers

• Réaliser des transactions qui s’inscrivent dans une relation à long terme

• Viser la satisfaction des besoins plutôt que l’acquisition de produits bancaires

Pérenniser ses relations avec ses partenaires financiers

• Privilégier la  transparence

• Respecter ses engagements

• Établir des relations équilibrées avec les banques et les autres institutions financières

Mise en situation : à partir d’un dossier simplifié, un responsable financier d’une entreprise présente son entreprise à son banquier

 

 

 

 



Public concerné

  • Collaborateurs des services financiers en relation avec les partenaires financiers
  • Directeurs financiers et dirigeants de PME
  • Membres des comités de direction

 

Prérequis

Avoir une bonne connaissance des concepts fondamentaux de la finance d'entreprise ou avoir suivi " Finance pour non-financiers - Niveaux 1et 2 (codes 91100 et 91088).


Sessions

 
Contact - tél : 01 44 09 25 08
accès pratique
Solutions université d'entreprise