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     Banque - Assurance

Maîtriser le risque automobile

Formation catalogue

Code : 8692177

2 jours - 14 heures

Tarif : 1495 € HT

Repas inclus

 

Les principes juridiques, l'analyse des garanties, le droit à indemnisation

La gestion d’un contrat d’assurance automobile est un enjeu important car il représente un produit d’appel pour conquérir un prospect. Aussi, le contexte réglementaire exige une immersion totale dans la matière : appréhender les incidences de la loi Badinter, maîtriser la mise en œuvre des garanties, connaître les critères de tarification et les conventions applicables en cas de sinistre. 

 

Objectifs pédagogiques

  • Cerner les aspects juridiques et économiques de l'assurance automobile.
  • Maîtriser les mécanismes des différentes garanties et les critères de tarification.
  • Identifier les points clés de la gestion des sinistres corporels.

 

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'appliquer les règles propres à l'assurance automobile.

Étudier le cadre légal et les enjeux de l'assurance automobile

Identifier les grandes étapes législatives
• Lois de 1958 et de 1985

• Définition d’un véhicule terrestre à moteur au sens strict de la loi Badinter
Identifier les spécificités du contrat automobile

• Les pièces incontournables à exiger de son assureur : le relevé d’information

• La vie du contrat en cas de cession du véhicule

• Les modalités de résiliation contractuelle, le préavis 

Mesurer les enjeux du secteur

• Le marché, les acteurs et la sinistralité

Identifier les différentes garanties et comprendre leurs mécanismes

Analyser la garantie de responsabilité civile
• Obligation d'assurance et le rôle du bureau central de tarification
• Définition de la garantie, extensions et exclusions
• Focus : distinction garantie défense recours / protection juridique
• Intervention du fonds de garantie
Exercice d'application : mise en jeu de la garantie de responsabilité civile
Examiner les garanties dommages facultatives
• Incendie, vol, dommages tous accidents, bris de glaces…
Déterminer le rôle de la garantie du conducteur

• Protection du conducteur, garantie des véhicules professionnels, assistance

Apprécier les critères de tarification, maîtriser le bonus-malus

Distinguer les critères liés au véhicule garanti
• Usage du véhicule, zone de circulation…
Déterminer les éléments relatifs au conducteur
• Conducteur novice/expérimenté, conducteur habituel/occasionnel…
Maîtriser les mécanismes du bonus/malus

• Véhicules soumis et contrats concernés

•  Évolution du bonus, application du malus, usage spécifique du " tous déplacements professionnels "

• Règle de la descente rapide

Calcul de la prime et chargement 

Étude de cas : analyse de différents tarifs selon les caractéristiques du conducteur et du véhicule

Optimiser son efficacité dans la gestion d'un sinistre automobile 

Maîtriser le champ de la loi Badinter

• Le droit à indemnisation du conducteur

• Article du Code de la route opposable au conducteur
Connaître les conventions et leurs mécanismes

• Cerner les autres possibilités d’indemnisation : hors convention
Analyser les différentes étapes : de la déclaration du sinistre à l'indemnisation des dommages

• Déclaration, évaluation des dommages et expertise, assiette du recours

• Tour d’horizon des termes d’expertise spécifiques au contexte du risque automobile : VRADE, RSV, RIV
• Règlement de l'assuré : en fonction de son droit à indemnisation / des garanties incluses dans son contrat
Exercice d'application : analyse d'un sinistre pour déterminer le droit à indemnisation en fonction des circonstances de l'accident, des responsabilités retenues et des garanties au contrat

 

 



Public concerné

  • Rédacteurs et gestionnaires assurance automobile
  • Responsables des assurances
  • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes de l'assurance automobile

 

Prérequis

Avoir suivi  " Les bases de l’assurance dommages " (code 92249).


Blended learning
  • e-évaluation amont
  • formation présentielle
  • exercices d’intersession
  • module e-learning
  • e-évaluation aval
  • classe virtuelle
  • module elearning complémentaire
  • communauté d’apprenants

Sessions

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Ingrid R.
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