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Gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine pour assistant-assistante

Formation catalogue

Code : 829165

2 jours - 14 heures

Tarif HT : 1420 €

Repas inclus

Paris

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Animateur(s)

Josiane BOUCHER - Consultante en gestion de patrimoine

Comprendre les bases

Nombreux sont les acteurs qui pratiquent la gestion de patrimoine et diverses et variées sont les composantes du patrimoine. Décrypter ce marché est un préambule indispensable pour assimiler les règles du diagnostic patrimonial.

Cette formation en intra

Objectifs pédagogiques

Repérer et analyser l'ensemble des composants d'un patrimoine.
Cerner les objectifs de la gestion de patrimoine.
Identifier le rôle du diagnostic patrimonial.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'intégrer les spécificités juridiques et fiscales des différents produits financiers.

Test de connaissances : le point sur le métier de gestionnaire de patrimoine

Maîtriser l'organisation du métier de la gestion de patrimoine

Identifier les acteurs sur le marché
• Banques de réseau, banques privées, compagnies d'assurances, Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), notaires…
Repérer les métiers de la gestion de patrimoine
• Assimiler les différences entre chargés de clientèle privée, gestionnaires de patrimoine / gérants de fortune, gérants de portefeuille, juristes, fiscalistes…
• Comprendre l'organisation de l'activité privée au sein d'une banque de réseau : synergie et concurrence
Présenter les principales segmentations de la clientèle
• Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune…
• La classification par montants d'avoirs et par potentiel
Exercice d'application : analyse et classement des clients types par segmentation

Organiser les composantes objectives d'un patrimoine

Assimiler l'investissement immobilier
• L'immobilier de détention
• L'immobilier de rapport
Identifier l'épargne classique
• Le livret A, le Livret de Développement Durable (LDD), le Plan Épargne Logement (PEL), le Compte d'Épargne Logement (CEL)…
Cerner la bourse
• La différence entre actions et obligations
• Le gain et le risque propres à chaque valeur
• Les durées de placement conseillées
Comprendre les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM)
• Appréhender le fonctionnement des OPCVM
• Connaître les avantages de la gestion collective
• Analyser la typologie des OPCVM
L'assurance vie
• Assimiler le principe de l'assurance vie
• Appréhender son fonctionnement
Exercice d'application : classement des différents produits selon leur risque et leur durée de détention

Identifier les objectifs du client

Constituer un capital
• Choisir entre investir dans une acquisition immobilière à crédit ou rester locataire en investissant sur des actifs financiers
Valoriser un capital
• Penser à épargner pour la retraite
• Se constituer une épargne de précaution
Rechercher des revenus complémentaires
• Compenser la baisse de revenu suite au départ en retraite
Transmettre un patrimoine
• Préparer sa succession de son vivant
• Cerner le rôle essentiel de l'assurance vie dans la gestion de patrimoine
Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types
Cerner le rôle du diagnostic patrimonial
Comprendre le recueil d'informations
Repérer les attentes du client
Exercice d'application : identification des objectifs du client et des placements correspondant à son profil