Test de connaissances : le point sur le métier de gestionnaire de patrimoine

Maîtriser l'organisation du métier de la gestion de patrimoine

Identifier les acteurs sur le marché
• Banques de réseau, banques privées, compagnies d'assurances, Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), notaires…
Repérer les métiers de la gestion de patrimoine
• Assimiler les différences entre chargés de clientèle privée, gestionnaires de patrimoine / gérants de fortune, gérants de portefeuille, juristes, fiscalistes…
• Comprendre l'organisation de l'activité privée au sein d'une banque de réseau : synergie et concurrence
Présenter les principales segmentations de la clientèle
• Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune…
• La classification par montants d'avoirs et par potentiel
Exercice d'application : analyse et classement des clients types par segmentation

Organiser les composantes objectives d'un patrimoine

Assimiler l'investissement immobilier
• L'immobilier de détention
• L'immobilier de rapport
Identifier l'épargne classique
• Le livret A, le Livret de Développement Durable (LDD), le Plan Épargne Logement (PEL), le Compte d'Épargne Logement (CEL)…
Cerner la bourse
• La différence entre actions et obligations
• Le gain et le risque propres à chaque valeur
• Les durées de placement conseillées
Comprendre les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM)
• Appréhender le fonctionnement des OPCVM
• Connaître les avantages de la gestion collective
• Analyser la typologie des OPCVM
L'assurance vie
• Assimiler le principe de l'assurance vie
• Appréhender son fonctionnement
Exercice d'application : classement des différents produits selon leur risque et leur durée de détention

Identifier les objectifs du client

Constituer un capital
• Choisir entre investir dans une acquisition immobilière à crédit ou rester locataire en investissant sur des actifs financiers
Valoriser un capital
• Penser à épargner pour la retraite
• Se constituer une épargne de précaution
Rechercher des revenus complémentaires
• Compenser la baisse de revenu suite au départ en retraite
Transmettre un patrimoine
• Préparer sa succession de son vivant
• Cerner le rôle essentiel de l'assurance vie dans la gestion de patrimoine
Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types
Cerner le rôle du diagnostic patrimonial
Comprendre le recueil d'informations
Repérer les attentes du client
Exercice d'application : identification des objectifs du client et des placements correspondant à son profil