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     Banque - Assurance

Gérer les fonds en euros des contrats d'assurance vie

Formation catalogue

Code : 8792279

2 jours - 14 heures

Tarif : 1595 € HT

Repas inclus

Paris

 

Maîtriser la gestion financière d'un fonds en euros

En apportant rendement et sécurité, les fonds en euros des contrats d’assurance vie ont pris une place considérable dans l’épargne des ménages. Il est donc indispensable d’en comprendre le fonctionnement et les perspectives d’évolution compte tenu du contexte financier et réglementaireEn apportant rendement et sécurité, les fonds en euros des contrats d’assurance vie ont pris une place considérable dans l’épargne des ménages. Il est donc indispensable d’en comprendre le fonctionnement et les perspectives d’évolution compte tenu du contexte financier et réglementaire.

Animateur(s)

Philippe MALZAC - Consultant en gestion de patrimoine

 

Objectifs pédagogiques

• Maîtriser le fonctionnement d'un fonds en euros.

• Cerner la construction technique d’un fonds en euros.

• Maîtriser son environnement institutionnel et réglementaire.

 

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser les mécanismes de construction d'un fonds en euros et d'identifier son positionnement stratégique au sein d'une compagnie d'assurances.

Maîtriser les principes de fonctionnement des fonds en euros

Cerner la place des fonds en euros dans les marchés financiers

• Le marché actuel, un placement privilégié
• La différenciation fonds en euros / Unités de Compte
• L'état des lieux des encours gérés en UC et en euros

Utiliser les outils de la gestion actif-passif

Maîtriser les risques

• Panorama général des risques inhérents à l’activité assurantielle

• Le risque de liquidité

• Le risque de change

• Le risque de taux d’intérêt
• Le risque de crédit

Gérer un fonds en euros

• Intégrer les contraintes réglementaires dans la gestion d’un fonds en euros

• Évaluer les engagements, les actifs éligibles et la composition du portefeuille

• Composer et répartir les actifs : taux, actions, immobilier

• Mesurer l'impact financier de l’évolution de ces actifs sur la compagnie d’assurances

• Constituer des provisions techniques

• Déterminer la marge de solvabilité
Exercice d’application : construction d’une allocation d'un fonds en euros

Évaluer le rendement d'un fonds en euros

Analyser le rendement

• Le taux technique d’un fonds en euros

• La participation aux bénéfices et le taux minimum garanti

Prévoir l’évolution du rendement pour les années à venir

• Calculer la rentabilité et ses perspectives

• Piloter et suivre le taux de rendement?

Étude de cas : analyse des impacts d’une variation des taux d’intérêts sur un fonds en euros

Maîtriser l'environnement institutionnel et réglementaire

Identifier les principaux acteurs

• La compagnie d’assurances

• La société de gestion

• L’autorité de tutelle : l’ACPR

• La détermination du mandat de gestion

• La présentation des droits et devoirs de chacun des acteurs

• Le devoir de conseil et la protection de l’épargnant

Intégrer les contraintes réglementaires

• Analyser les caractéristiques générales de Solvency 2
• Mesurer l’impact de la règle prudentielle sur les assureurs

• Connaître les outils de mesure et de pilotage
Exercice d’application : mesure de l'impact de Solvabilité 2 sur la composition des fonds propres des compagnies d'assurances

Distinguer les alternatives aux fonds en euros classiques

• Les fonds euro-croissance

• Les fonds en euro dynamiques

• Les fonds en euros investis en immobilier

Exercice d'application : comparaison avec les fonds en euros classiques



Public concerné

• Conseillers en gestion de patrimoine et en investissements financiers

• Distributeurs de contrats d’assurance vie et gérants de portefeuille juniors

• Toute personne souhaitant commercialiser des contrats d’assurance vie euros en conformité avec la réglementation et le devoir de conseil

 

Prérequis

Avoir suivi " Assurance vie : cadre juridique et fiscal " (code 92178).


Il est recommandé d’avoir préalablement suivi :
Assurance vie : cadre juridique et fiscal (code 8792178)

Après cette formation :

Nous vous conseillons aussi : Contrôle des pratiques commerciales en assurance (code 8792275)

 
Contact - tél : 01 44 09 25 08
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