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Banque - Finance

Financements et placements à court terme

Formation catalogue

Code : 829107

1 jour - 7 heures

Tarif HT : 970 €

Repas inclus

Paris

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Animateur(s)

Jean-Yves CAPO - Conseil en optimisation de trésorerie

Hervé DELMAIRE - Conseiller Financier PME

Stratégie, produits et process

À partir d’une analyse des besoins actuels et prévisionnels, les entreprises peuvent soit recourir à des modes de financements à court terme appropriés tout en appréciant le coût des solutions alternatives proposées, soit utiliser des véhicules financiers leur permettant d’assurer une performance optimale de leurs excédents de trésorerie.

Cette formation en intra

Objectifs pédagogiques

Identifier les sources de financement et les placements à court terme.
En maîtriser l'utilisation, les avantages et les contraintes.
Choisir le financement ou le placement adapté à ses objectifs.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'utiliser les différents types de financements et de placements selon les besoins financiers de l'entreprise.

Quantifier les besoins de financement et de placement à court terme de l'entreprise

• Définir les prévisions annuelles de trésorerie et en déduire les informations utiles
• Évaluer les besoins et excédents de trésorerie

Financer les besoins de trésorerie à court terme

Recenser et différencier les financements à court terme
• Crédits en blanc : découvert, facilité de caisse…
• Financements basés sur la mobilisation des créances commerciales : escompte, loi Dailly, affacturage…
• Crédits sans mobilisation de créances : crédit spot, avances en devise…
• Recours aux marchés financiers : titrisation et billet de trésorerie
• Caractéristiques de ces financements (taux de référence, souplesse d'utilisation, facilité d'obtention…), avantages et inconvénients
• Chiffrer le coût réel des crédits à court terme
• Choisir le financement le plus adapté à la situation de l'entreprise : les paramètres à étudier
• Restructurer son fonds de roulement par un crédit court terme ou des fonds propres
• Obtenir le financement demandé
• Les informations à transmettre
• Présenter sa demande de financement
• L'analyse du dossier par la banque
Gérer le risque de taux lié au financement court terme : les outils disponibles
Exercice d'application : détermination, en fonction des caractéristiques de l'entreprise et de sa situation financière, du financement court terme le plus adapté

Placer ses excédents de trésorerie à court terme

Définir la stratégie de placement à court terme
• Les clés pour déterminer une stratégie de placement
• Gestion propre ou déléguée : les critères de choix
• L'allocation à mettre en place
• À qui s'adresser : banquiers, courtiers… les modes de rémunération
Étudier les types de placements éligibles
• Dépôts bancaires
• Titres de créances négociables : certificats de dépôts, billets de trésorerie et Bon à Moyen Terme Négociable (BMTN)
• Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) : Fonds Commun de Placement (FCP) et Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV)
• Sélectionner le placement approprié selon les critères de choix : rentabilité, sécurité, fiscalité, liquidité…
Étude de cas : dans un contexte d'entreprise donné, choix du placement adapté à l'entreprise