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Banque - Finance

Finance pour non-financiers - Niveau 2

Formation catalogue

Code : 829088

2 jours - 14 heures

Tarif HT : 1735 €

Repas inclus

Paris Lyon

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Animateur(s)

Claude WASTIAUX - Consultant formateur banque-finance

Comprendre l'approche financière de l'entreprise

Savoir lire des documents financiers, mesurer l’activité et la rentabilité d’une entreprise, d’une activité ou d’un investissement… acquérir les bases de la gestion financière d’une entreprise est aujourd’hui indispensable pour appréhender au mieux les impacts de ses actions et décisions et les exigences de rentabilité de la direction et des actionnaires.

Cette formation en intra

Objectifs pédagogiques

Évaluer les aspects financiers d'une décision opérationnelle.
Maîtriser les bases de la gestion financière pour comprendre et mesurer les choix de l'entreprise.
Dialoguer efficacement avec la direction générale et la direction financière.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable de comprendre la logique financière de l'entreprise.

Acquérir les bases de la gestion financière

Maîtriser le vocabulaire financier
Savoir lire et exploiter les documents financiers
• Bilan, compte de résultat, annexe et tableau des flux financiers
• Identifier leurs rôles respectifs dans la gestion financière
Étude de cas : analyse commentée de documents financiers
Apprécier les équilibres structurels d'une entreprise et leurs objectifs
• Équilibre de haut de bilan Fonds de Roulement (FR), d'exploitation Besoin en Fonds de Roulement (BFR) et trésorerie
• Les informations à déduire de l'équilibre / déséquilibre entre ces indicateurs
• Évaluer l'impact des décisions opérationnelles
Exercice d'application : interprétation de la structure financière de plusieurs sociétés

Mesurer l'activité et la rentabilité

Évaluer la rentabilité par les soldes intermédiaires de gestion
Déterminer les enjeux liés à la Capacité d'Autofinancement (CAF)
• L'utilisation de la CAF
• Les interprétations à en déduire
Identifier et savoir interpréter les principaux ratios clés
• Ratios de structure, de trésorerie, de gestion et de rentabilité
• Savoir les utiliser et les interpréter au mieux
Mise en situation : entraînement au diagnostic financier via l'interprétation des SIG et ratios clés d'une société

Choisir et financer un investissement

Distinguer les différents types d'investissements
Interpréter les critères de choix d'investissement
• Valeur Actuelle Nette (VAN), Taux de Rentabilité Interne (TRI) et délai de recouvrement (payback)
• Apprécier l'équilibre entre exigence de rentabilité et contrainte d'équilibre financier
Choisir un financement adapté : identifier les critères à retenir
• Autofinancement et apports d'actionnaires
• Appel à l'endettement
Étude de cas : analyse de la rentabilité et du financement d'un projet

Découvrir les stratégies financières d'une entreprise

Financer la croissance
• Capitaux propres : autofinancement et augmentation de capital
• Endettement
• Produits hybrides
Optimiser la rentabilité financière
• Le mécanisme de l'effet de levier : arbitrer entre risque et rentabilité
• La rentabilité des capitaux investis
• La notion du coût de l'endettement
Mettre en place la politique de diversification
• Choisir entre diversification ou recentrage des activités
• En mesurer les conséquences
Restructurer une entreprise : les options possibles
• Fusion
• Scission
• Apport partiel d'actif
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM