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     Banque - Assurance

Assurance vie : les unités de compte

Formation catalogue

Code : 8792293

2 jours - 14 heures

Tarif : 1595 € HT

Repas inclus

Paris

 

Maîtriser l'environnement juridique des contrats à capital variable

Les contrats en unités de compte sont définis par rapport à une valeur de référence qui peut être mobilière ou immobilière. Ces supports d'investissement peuvent offrir des rendements élevés, mais ils présentent, en contrepartie, un risque de perte en capital. Aussi est-il primordial de maîtriser leur environnement juridique, afin de mieux sécuriser les investissements des sociétaires.

Animateur(s)

Laetitia LLAURENS - LEX PATRIMONIS

 

Objectifs pédagogiques

• Identifier les caractéristiques intrinsèques des supports financiers éligibles à un contrat en unités de compte.

• Maîtriser le fonctionnement et les mécanismes de gestion des unités de compte.

• Intégrer les obligations liées aux unités de compte dans ses pratiques commerciales.

 

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez en mesure de sélectionner les unités de compte d'un contrat d'assurance et de suivre leur évolution.

Concevoir des contrats en unités de compte adossés à des valeurs mobilières

Identifier les critères d’éligibilité

• La règle de l’article R131-1 du Code des assurances

• Distinguer les fonds en unités de compte et  des fonds en euros ou euro-croissance

• Identifier les actifs financiers relevant de l'article R332-2 du Code des assurances

• Cerner la notion de protection suffisante de l’épargne

• Intégrer le devoir de prudence de l’assureur
Sélectionner les titres de capital et de créance

• Décrypter leurs spécificités
• Analyser la notion de garantie étatique

• Cerner le principe de sélection du marché et de fongibilité

Identifier les parts ou actions d'organismes de placement collectif éligibles

• Décrypter leurs spécificités

• Intégrer les avantages du recours aux OPC coordonnés

• Identifiés les risques liés aux OPC contractuels

• Maîtriser l'impact de la gestion alternative sur l'éligibilité à un contrat d'assurance

Proposer les contrats en unités de compte adossés à des valeurs immobilières

Distinguer les différents types de valeurs immobilières

• SCPI, SCI, OPCI, SII
Analyser les sociétés non cotées admissibles

• Respecter l’interdiction de prise en compte de valeur de référence unique

• Intégrer le principe de la diversification du parc immobilier

Intégrer les possibilités de remplacement des parts de la société immobilière non cotée par des valeurs équivalentes 

• Mettre en œuvre le principe de gestion

Sélectionner les unités de compte constituées de titres composites

• Connaître les positions et recommandations des autorités de contrôle sur les fonds dédiés

• Appliquer les règles déontologiques et de bonne conduite élaborées par la FFSA

• Identifier les caractéristiques des obligations corporate éligibles et des unités de compte complexes

Exercice d'application : identification des différents titres de valeurs mobilières éligibles

Maîtriser les pratiques commerciales liées aux unités de compte

Maîtriser l’obligation d’information à destination des souscripteurs

• Cerner les différentes phases d’information et leur contenu après l'entrée en vigeueur du règlement PRIPS

Décrypter les différentes typologies de mode de gestion par un tiers

• De la gestion déléguée à la gestion pilotée

• De la gestion conseillée à la délégation d’arbitrage  

Test de connaissances : quiz sur les droits, obligations et responsabilités du tiers gestionnaire

Modifier les supports des contrats en unités de compte

Maîtriser l’environnement juridique

• Utiliser la faculté de modification légale et contractuelle

Étude de cas :  analyse commentée de la jurisprudence Aviva

• Connaître les particularités de modification lors de fusion et scission d’OPC

• Suivre les évolutions des caractéristiques intrinsèques des supports financiers

Étude de cas : analyse commentée de la jurisprudence Luxalpha/KBL Richelieu

Connaître les modalités d'information des souscripteurs/adhérents

 



Public concerné

• Gestionnaires assurance vie

• Chefs de produits, agents généraux et courtiers

• Toute personne souhaitant commercialiser les contrats d'assurance vie

 

 

Prérequis

Avoir suivi " Assurance vie : cadre juridique et fiscal " (code 92178).


Il est recommandé d’avoir préalablement suivi :
Assurance vie : cadre juridique et fiscal (code 8792178)

Après cette formation :

Nous vous conseillons aussi : Gérer les fonds en euros des contrats d'assurance vie (code 8792279)

Homologation(s)

 
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