Accueil > Formations > fiche formation

Assurances - Mutuelles

Assurance vie et gestion de patrimoine

Formation catalogue

Code : 829063

2 jours - 14 heures

Tarif HT : 1440 €

Repas inclus

Paris Lyon Marseille

» S'inscrire à la formation
» Envoyer à un collaborateur
» Imprimer le programme
» Complément d'informations
» Télécharger le programme

Animateur(s)

Christophe PIOT - Juriste Expert

Élaborer une stratégie de placement

Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Cette formation en intra

Objectifs pédagogiques

Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements.
Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.
Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres produits de placement
• Les différences majeures liées aux produits : PEA assurance et PEA bancaire, PEP assurance et PEP bancaire, assurance vie et PERP
• Les incidences sur les régimes matrimoniaux
• Le cadre fiscal : ses évolutions, ses enjeux
Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation
• Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
• Les contrats vie universelle
• Les contrats multisupports
• Les contrats à actifs cantonnés
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie

Veiller à la rédaction des clauses juridiques
• Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur sur un contrat d'assurance
• L'acceptation de la clause bénéficiaire : les avantages
• Dernière jurisprudence
• La souscription démembrée : comment la réussir
• La clause bénéficiaire démembrée : mirage, réel intérêt fiscal
• Souscrire un contrat proposant un actif cantonné par rapport à un contrat proposant un actif général
Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter

Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie

• Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
• Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
• Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie
Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie
• Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
• Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
• La question du bouclier fiscal : transfert Fourgous et part UC
• Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
• Effets de la loi TEPA sur le contrat d’assurance
• Le sort des prélèvements sociaux lors du décès de l'assuré
• Identifier les solutions d'optimisation au-delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine
Chargés de clientèle particuliers ou professionnels
Intermédiaires des réseaux d'assurances

Prérequis

Il est recommandé d'avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers

Il est recommandé d’avoir préalablement suivi :
Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle (code 823072)