Accueil > Formations > fiche formation

     Banque - Assurance

Assurance vie et gestion de patrimoine

Formation catalogue

Code : 8792314

2 jours - 14 heures

Tarif : 1480 € HT

Tarif pour les particuliers :
1185 € TTC

Repas inclus

Paris Lyon

 

Élaborer une stratégie de placement

Bâtir une stratégie efficace de gestion de patrimoine implique une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes techniques à ses aspects fiscaux, en passant par l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.

Animateur(s)

Laetitia LLAURENS - LEX PATRIMONIS

 

Objectifs pédagogiques

• Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements.

• Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.

• Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.

 

Compétences métier

À l'issue de cette formation, vous serez capable d'élaborer une stratégie de placement autour de l'assurance vie afin d'optimiser la gestion patrimoniale de votre clientèle.

Découvrir l'univers de l'assurance vie

Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres produits de placement
• Les différences majeures liées aux produits : PEA assurance, PEA bancaire et PEA PME
• Les incidences sur les régimes matrimoniaux
• Le cadre fiscal : ses évolutions, ses enjeux
Analyser la gamme des produits d'assurance et de capitalisation
• Assurance décès individuelle, assurance vie individuelle
• Les contrats " vie universelle "
• Les contrats " multisupports "
• Les contrats Fourgous, euro-croissance, euro-diversifié, vie génération
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie

Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l'assurance vie

Veiller à la rédaction des clauses juridiques
• Préciser le régime de la propriété des sommes versées par un souscripteur sur un contrat d'assurance
• L'acceptation de la clause bénéficiaire : les avantages
• La souscription démembrée : comment la réussir
• La clause bénéficiaire démembrée : mirage, réel intérêt fiscal

• L’assurance vie comme instrument de garantie : les impacts patrimoniaux du nouveau droit de saisie des contrats d’assurance vie
Exercice d'application : rédaction de la clause bénéficiaire, les écueils à éviter
Maîtriser les fondamentaux techniques de l'assurance vie
• Les obligations légales de l'assureur sur la participation aux bénéfices
• Déterminer le taux technique d'un contrat d'assurance
• Les mécanismes des provisions mathématiques en assurance vie
Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie
• Déterminer le capital maximum à verser sur un contrat d'assurance souscrit par une personne de plus de 70 ans
• Le cas du contribuable non imposable et l'exonération d'impôt sur les plus-values engendrées par le contrat d'assurance vie
• Optimiser le plafonnement de l'ISF par l’assurance vie
• Fiscalité des non-résidents : rachat, décès
• Effets de la loi TEPA sur le contrat d’assurance
• Le sort des prélèvements sociaux lors du décès de l'assuré
• Identifier les solutions d'optimisation au-delà du soixante-dixième anniversaire de l'assuré

• Cerner les avantages fiscaux du nouveau contrat Vie génération

• Mesurer les intérêts de la transformation Fourgous ou en euro-croissance de certains contrats
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie



Public concerné

• Conseillers en gestion de patrimoine

• Chargés de clientèle particuliers ou professionnels

• Intermédiaires des réseaux d'assurances

 

Prérequis

Avoir des connaissances générales en fiscalité des particuliers ou avoir suivi " Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle " (code 30072).


Il est recommandé d’avoir préalablement suivi :
Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle (code 8730072)

Après cette formation :

Nous vous conseillons aussi : Assurance vie et clause bénéficiaire (code 8792245)

Homologation(s)

 
Contact - tél : 01 44 09 25 08
accès pratique
Solutions université d'entreprise