Comment optimiser la gestion des contrats d’assurance vie
• Les ordonnances de décembre 2008 et janvier 2009 : que faut-il anticiper avant juillet 2010 ?
• Quelle nouvelle portée du devoir de conseil et d’information en pratique ?
• Comment gérer les contrats d’assurance vie complexes ?
• ISF et bouclier fiscal : quelles nouveautés ? Quelles stratégies envisager ?
• Identifiez les meilleures techniques d’optimisation patrimoniale et fiscale de l’assurance vie
• Assurance vie dans un cadre international : que faut-il retenir ?

Programme

Le régime juridique de l’assurance vie : quelles nouveautés ?
Mardi 8 décembre 2009
- Quelle évolution des nouvelles règles de commercialisation et du devoir de conseil ?
- Assurance vie et gestion de patrimoine : quel juste équilibre ?
- Comment appréhender la gestion des personnes vulnérables dans le cadre d’une assurance vie ?
- Quelle articulation de l’assurance vie et des régimes matrimoniaux ?
- Quelle gestion des risques dans un cadre international ?
- Quels avantages de la réglementation au Luxembourg en matière d’assurance vie ?

Quelles optimisations fiscales envisager ?
Mercredi 9 décembre 2009
- Quel état des lieux et quelle actualité de la fiscalité de l’assurance vie ?
- Mesurez la frontière entre assurance vie et donation
- Quelle évolution des règles fiscales de l’assurance vie au regard du bouclier fiscal ?
- Démembrement de la clause bénéficiaire : de nouvelles opportunités ?
- Vers une nouvelle fiscalité pour les contrats à prime de fidélité : quel impact en terme d’ISF ?
- Vers une nouvelle fiscalité pour les contrats à prime de fidélité : quel impact en terme d’ISF ?
- Table ronde - La fiscalité de l’assurance vie : quel bilan ? Analysez les points en suspens

Bénéficiez de l'expérience de :
CRIFIP (centre de recherches sur les ingénieries financière et patrimoniale)
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CABINET ROUMÉLIAN
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